صندوق طلا یا طلای فیزیکی کدام به صرفه تر است؟
صندوق طلا یا طلای فیزیکی؟ خرید طلا یا سکه همیشه یکی از اصلی ترین گزینه‌های ایرانی‌ها برای سرمایه گذاری بوده است. نوسانات قیمت این کالا و همچنین بازار رو به رشد آن در بازه‌های یکساله و بیشتر باعث شده تا سرمایه گذاری روی این کالا سودآور باشد و نظر بسیاری از افراد سرمایه گذار را جلب کند.
امروزه برای سرمایه گذاری روی طلا فقط محدود به خرید فیزیکی آن نیستید و شما میتوانید با خرید صندوق طلا به صورت غیر مستقیم روی این کالا سرمایه گذاری کنید. سؤالی که اینجا پیش می‌آید این است که تفاوت صندوق طلا با خرید مستقیم طلا چیست و سرمایه گذاری روی کدام یک بهتر است؛ خرید صندوق طلا یا خرید مستقیم طلا و سکه.
در این مطلب قرار است به این سؤالات پاسخ بدهیم و ببینیم که صرفه اقتصادی کدام روش خرید طلا بیشتر است. تا انتهای مطلب با ما باشید تا با نحوه سرمایه گذاری روی این کالا به صورت مستقیم یا غیر مستقیم آشنا شوید.
فهرست موضوعات مقاله
تفاوت صندوق طلا با خرید مستقیم طلا
برای خرید طلا و سرمایه گذاری روی این کالا دو روش پیش رو دارید. شما میتوانید طلا را به صورت مستقیم از طلافروشی‌ها یا به صورت غیر مستقیم از طریق کارگزاری‌ها و صندوق‌های سرمایه گذاری خریداری کنید. این دو روش تفاوت‌های بسیاری با یکدیگر دارند.
با روش سنتی که همگی آشنایی داریم و مراحل آن هم خیلی ساده است؛ مراجعه حضوری به طلا فروشی و انتخاب سکه یا طلا و در نهایت خرید. اما روش جدیدتر «خرید غیر مستقیم طلا» و سرمایه گذاری روی صندوق‌های طلاست. در ادامه با این روش و مزایا و معایب آن بیشتر آشنا خواهیم شد.
آشنایی با صندوق طلا
صندوق طلا یا صندوق سرمایه گذاری طلا نوعی صندوق کالایی از نوع صندوق etf است که مجموعه دارایی‌های آن ترکیبی از سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلاست. مدیریت این صندوق‌ها برای کم کردن ریسک و ضرر سرمایه گذاری حداقل 70 درصد دارایی را به خرید اوراق گواهی سپرده سکه طلا و مابقی را به اوراق درآمد ثابت اختصاص میدهد.
با توجه به اینکه دارایی‌های این صندوق‌ها شامل گواهی سپرده سکه طلا می‌شود، قیمت گذاری و نوسانات قیمت این صندوق‌ها هم مثل قیمت طلای فیزیکی نوسان دارد. یعنی قیمت گذاری طلا، نرخ دلار و قیمت اونس جهانی این فلز گرانبها، در تغییرات قیمت و بازدهی صندوق‌ها هم تاثیر گذارند.
همانطور که گفته شد در این روش گواهی سپرده سکه طلا خریداری می‌شود. گواهی سپرده سکه طلا هیچ تفاوتی با سکه فیزیکی طلا ندارد.
تعریف گواهی سپرده طلا:
از سال 1394 برای کم کردن ریسک خرید سکه و سرمایه گذاری روی این کالا و همچنین ایجاد شفافیت بیشتر برای تعیین قیمت رسمی سکه، در معاملات بورسی سکه از گواهی سپرده سکه استفاده می‌شود.
این گواهی به صورت برگه بهادار است که با داشتن آن انگار سکه را به صورت فیزیکی در اختیار دارید. حتی میتوانید با ارائه این گواهی، سکه را به صورت فیزیکی دریافت کنید. گواهی‌ها همچنین نشان دهنده مالکیت شما بر تعداد مشخصی سکه هستند. هر گواهی سپرده سکه طلا برابر است با یک صدم سکه فیزیکی. یعنی شما برای خرید هر سکه باید 100 گواهی بخرید.
با این حساب می‌توان گفت که خرید گواهی سکه طلا در بورس و صندوق‌های سرمایه گذاری تفاوتی با خرید فیزیکی سکه ندارد، اما تفاوت اصلی در مزایای بیشتر روش جدیدتر یعنی خرید صندوق طلاست.
مزایای خرید صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا
مزایای خرید صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی این کالا بیشتر است. این موضوع باعث شده بسیاری از سرمایه گذاران خرید صندوق طلا را به خرید فیزیکی این فلز گرانبها ترجیح بدهند. در ادامه به بررسی این مزایا پرداخته‌ایم.
امکان خرید طلا با پول کم
خرید طلا با چند هزار تومان شاید خیلی عجیب به نظر برسد، اما در صندوق طلا می‌توان حتی با مبالغ خیلی کم طلا خرید. این ویژگی باعث شده تا علاقمندان به سرمایه گذاری روی طلا بتوانند با مبالغ کم و پس اندازهای ماهانه، واحدهای صندوق‌های طلا را بخرند.
ممکن است این سؤال برای شما پیش آمده باشد که چطور می‌توان با هر مبلغ کمی طلا خریداری کرد. هزینه شروع سرمایه گذاری در صندوق طلا هم مثل سایر صندوق‌های سرمایه گذاری است. شما با 500 هزار تومان میتوانید واحدهای صندوق‌های طلا را بخرید.
این در حالی است که برای خرید طلای واقعی باید بیشتر از این مقدار هزینه کنید و باتوجه به قیمت امروز گرم طلا، با این مبلغ نمی‌توان طلا خریداری کرد.
جلوگیری از سرقت طلا و سکه
امنیت صندوق طلا بیشتر از نگهداری طلای فیزیکی است. در صورتی که طلا را به صورت فیزیکی بخرید، باید آن را در جای امنی قرار بدهید تا سرقت نشود. اما با خرید صندوق طلا نیازی نیست که نگران نگهداری از آن باشید.
ممکن است این سوال پیش بیاید که امنیت صندوق چطور تامین می‌شود. در جواب باید گفت که صندوق‌های سرمایه گذاری زیر نظر سازمان بورس فعالیت میکنند و امنیت آن‌ها به اندازه بانک و حتی بیشتر از آن است.
چرا امنیت صندوق بیشتر از بانک است؟ برای امنیت بیشتر نگهداری از طلای فیزیکی شما میتوانید طلای خریداری شده را در صندوق امانات بانک قرار بدهید، اما همین صندوق‌ها هم ممکن است مورد سرقت قرار بگیرند. از طرفی شما باید هزینه نگهداری و اجاره صندوق را بدهید. در صورتی که در صندوق‌های طلا هزینه نگهداری و حفظ امنیت طلای شما دریافت نمی‌شود.
اطمینان خاطر از اصل بودن سکه و طلا
یکی از چالش‌های خرید طلا به صورت فیزیکی، خرید این کالا از طلافروشی‌های معتبر و قابل اطمینان است. در خرید فیزیکی طلا، حتی اگر با فروشنده‌ای آشنا در ارتباط باشیم، باز هم ممکن است مشکلاتی پیش بیاید و نمی‌توان با اطمینان خاطر گفت که طلای خریداری شده کاملا اصل است.
مثلا در خرید طلای آب شده که اجرت ساخت هم ندارد، هیچ راهی وجود ندارد که به عنوان خریدار مطمئن شوید طلای خالص می‌خرید. طلای تزئینی هم که اجرت ساخت دارد. خرید و فروش طلای دست دوم بدون فاکتور یا بدون اجرت ساخت هم خلاف قوانین است.
در صندوق طلا با این مشکلات مواجه نخواهید شد. صندوق‌های طلا تحت نظارت سازمان بورس کار میکنند و شما با هر میزان مبلغی میتوانید در آن‌ها طلا بخرید و نگران اصل بودن آن نباشید. طلای شما به قیمت روز خریداری می‌شود و کاملا خالص است و هیچ هزینه‌ای بابت اجرت ساخت پرداخت نمی‌کنید.
ناچیز بودن کارمزد بورس در برابر اجرت خرید طلا
معمولا برای خرید طلا باید اجرت ساخت بدهید و اجرت ساخت هم مبلغ مشخصی ندارد، پس با این حساب خرید فیزیکی طلا اصلا به صرفه نیست. فقط کافیست نگاهی کنید به فرمول محاسبه کارمزد یا اجرت ساخت طلا:
9 درصد مالیات + 7 درصد سود مغازه دار + (وزن کل طلا×(قیمت یک گرم طلا + اجرت ساخت یک گرم طلا ))
همانطور که می‌بینید قیمت تمام شده در این روش خیلی بالاست و برای سرمایه گذار صرفه اقتصادی ندارد. به همین دلیل است که «خرید صندوق طلا» به عنوان بهترین روش برای سرمایه گذاری پیشنهاد می‌شود.
البته خرید غیر مستقیم طلا هم کارمزد دارد، اما کارمزد خرید صندوق طلا از خرید فیزیکی آن خیلی کمتر است. برای خرید واحدهای صندوق فقط بین 0.1 تا 0.15 درصد کارمزد پرداخت می‌کنید.
قابل معامله بودن در بورس (ETF)
چون صندوق‌های طلا از نوع etf یا قابل خرید و فروش در بورس هستند، شما به راحتی میتوانید واحدهای آن را در بورس معامله کنید. برای این کار فقط باید کد بورسی داشته باشید و بعد از آن در سامانه‌های معاملاتی آنلاین واحدها را خرید و فروش کنید.
نقد شوندگی سریع تر صندوق های طلا
نقدشوندگی صندوق طلا از طلای فیزیکی هم سریع‌تر است و هم به صرفه‌تر. شما هر زمانی که بخواهید، میتوانید واحدهای صندوق طلا را بفروشید و پولش را در حساب کارگزاری خود دریافت کنید. اگر هم بخواهید مبلغ به حساب شما واریز شود، معمولا پس از یک روز کاری این مبلغ به حساب شما واریز می‌شود.
بازدهی صندوق های طلا و بازار طلا و سکه
بازار سکه و طلا بازاری پر نوسانی است و به همین دلیل سرمایه گذاری در این بازار تا حدودی پر ریسک است. اما برای افرادی که قصد دارند در بلند مدت سرمایه گذاری کنند، صندوق‌های طلا معمولا بازدهی خوبی داشتند.
نحوه خرید طلا در بورس
یک راه ساده برای سرمایه گذاری طلا در بورس، خرید صندوق‌های طلا است. برای این کار شما باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کرده و کد بورسی داشته باشید. بعد از آن با مراجعه به کارگزاری‌ها و دریافت کد معاملاتی میتوانید در صندوق طلا سرمایه گذاری کنید.
یک راه ساده‌تر هم استفاده از داراتو است. با ثبت نام در داراتو به راحتی میتوانید در صندوق پشتوانه طلای زرین با نماد مثقال سرمایه گذاری کنید.
چه زمانی صندوق طلا بخریم؟
برای پیش بینی زمان خرید سکه یا خرید صندوق طلا باید ببینید که اوضاع داخلی و خارجی به چه صورت است. برای مثال پیش بینی وضعیت مذاکرات برجام و تاثیر آن روی قیمت ارز و طلا می‌تواند عامل مهمی برای خریدن یا نخریدن صندوق طلا باشد.
نکته دیگر هم تعیین بازه زمانی برای سرمایه گذاری است. بهتر است برای سرمایه گذاری سکه و طلا دید بلند مدت داشته باشید. یعنی اگر دنبال سود آنی نوسانات قیمتی هستید، بهتر است روی تغییرات قیمت سکه و طلا ریسک نکنید.
خرید صندوق طلا مناسب چه کسانی است؟
سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا یک روش پر ریسک است و به همین دلیل سرمایه گذارانی که ریسک پذیری بالایی داشته باشند، میتوانند صندوق‌های طلا را به عنوان گزینه سرمایه گذاری انتخاب کنند. البته برای سرمایه گذاری در صندوق طلا باید صبر و حوصله به خرج داد و این روش معمولا در بلند مدت (بازه‌های یک ساله و بیشتر) بازدهی بیشتری دارد.
از طرفی با توجه به مزایایی که گفته شد، خرید صندوق‌ها می‌تواند جایگزین بسیار مناسبی برای روش سنتی خرید سکه و طلا باشد. به همین دلیل افرادی که در گذشته سرمایه گذاری روی سکه و طلا را ترجیح می‌دادند، حالا میتوانند صندوق‌های طلا را امتحان کنند.
جمع‌بندی؛ صندوق سرمایه گذاری طلا بهتر است یا خرید مستقیم طلا
در این مطلب به طور کامل و جامع تفاوت صندوق طلا با خرید مستقیم طلا را بررسی کردیم و همچنین توضیح دادیم که صندوق طلا بهتر است یا خرید مستقیم طلا. با توجه به بررسی انجام شده می‌توان گفت که مزایای خرید صندوق طلا بیشتر از خرید فیزیکی این کالاست.
شما با خرید صندوق طلا نگران سرقت آن، پرداخت اجرت ساخت، اصل نبودن طلا و مواردی از این دست نخواهید بود. همچنین این کالا در بازار بورس خیلی سریع‌تر نقد می‌شود. این دلایل باعث شده‌اند که خرید طلا به صورت صندوق طرفداران بیشتری پیدا کرده باشد.
اگر قصد سرمایه گذاری در صندوق های طلا را دارید، پیشنهاد میکنیم با کارشناسان ما در داراتو در ارتباط باشید. کارشناسان ما به شما کمک میکنند با کمترین سرمایه بهترین سرمایه گذاری را تجربه کنید.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
صندوق سرمایه گذاری کهربا
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا مناسب برای افرادی است که سرمایه گذاری در طلا را همچنان یکی از بهترین و مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری می دانند. صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که با هر میزان سرمایه به راحتی طلا بخرند و نگران امنیت آن نباشند.
دارایی های صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا به میزان 70 تا 90 درصد در گواهی سپرده سکه طلا و ابزارهای مشتقه طلا سرمایه گذاری می شود. بنابراین تغییرات ارزش واحدهای این صندوق متاثر از تغییرات قیمت سکه است که تغییر قیمت سکه نیز وابسته به تغییرات قیمت جهانی طلا و نرخ ارز می باشد.
بازدهی
به دلیل ترکیب دارایی مجاز صندوق سرمایه چگونه صندوق طلا بخریم؟ گذاری سکه طلا کهربا که عمدتا متشکل از سکه طلاست، بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا همسو با بازدهی طلا در بازار فیزیکی می باشد. اما به دلیل وجود امکان سرمایه گذاری در ابزارهای مشتقه و اهرمی، در مواردی ممکن است بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا به نرخ هایی فراتر از بازدهی سکه طلا هم برسد. از آنجا که قیمت طلا در ایران از حاصلضرب نرخ جهانی انس طلا و نرخ دلار در برابر ریال بدست می آید، ارزش واحد های این صندوق نیز رابطه مستقیمی با نرخ دلار و قیمت انس طلا دارد .
سرمایه گذاران در صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا می توانند با خرید واحدهای صندوق به قیمت قابل معامله بر تابلوی معاملات صندوق که متاثر از عرضه و تقاضا است و سپس فروش آن با قیمت بالاتر از اختلاف قیمت خرید و فروش بازدهی مدنظر خود را کسب کنند.
صندوق طلا چیست؟ چطور در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج‌ترین راه برای افرادی است که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند. اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق می‌شوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین افراد با مبالغ اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. صندوق های طلا دسته‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره صندوق ها پرداخته‌ایم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های طلا بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق طلا، از ویژگی های آن برای شما می‌گوییم. همچنین شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق طلا چیست؟
سرمایه‌گذاری در طلا از قدیمی ترین روش های سرمایه‌گذاری است که هنوز هم بین عموم مردم طرفدار دارد. طرفداران این نوع از سرمایه‌گذاری به طلا به عنوان وسیله‌ای برای حفظ ارزش پول و رشد قیمت نگاه میکنند.
ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری در بازار وجود دارد. هر کدام از این ابزارها با سطح ریسک و بازدهی متفاوتی طراحی شده اند. بنابراین سرمایه‌گذاران با هر طیفی از ریسک پذیری و با هر میزان سرمایه میتوانند اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. دسته ای از این ابزارها به نام اوراق مشتقه، اوراقی هستند که ارزش آن ها از دارایی دیگری مشتق می‌شوند. در واقع این اوراق بر پایه دارایی به خصوصی منتشر می‌شوند و سود یا زیان آن ها بستگی به تغییرات قیمت آن دارایی پایه دارد. به طور مثال اوراق مشتقه طلا و سکه ارزش خود را از تغییر قیمت طلا و سکه به دست می‌آورند. با بالا رفتن قیمت طلا، دارندگان اوراق مشتقه طلا سود میکنند.
صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک، ضمن هدف سرمایه‌گذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد.
صندوق های طلا نوعی از صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک هستند. عمده دارایی های پایه این صندوق ها در طلا و سکه و اوراق مشتقه از آن ها سرمایه‌گذاری می‌شوند. در واقع دارایی های این صندوق ها مبنی بر طلاست.
در صندوق های طلا و سکه، بالغ بر 70 درصد سرمایه در طلا و سکه و اوراق مشتقه آن ها، قرارداد های آتی و اختیار، و مابقی دارایی ها در اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری می‌شوند.
صندوق های طلا چه ویژگی هایی دارند؟
- در بورس کالا قابل معامله هستند.
- این صندوق ها همچون صندوق های مختلط، در سطح میانه‌ای از ریسک و بازدهی قرار گرفته‌اند.
- سود ثابت دوره‌ای پرداخت نمیکنند و سرمایه‌گذاران تنها از تفاوت قیمت خرید و فروش واحد های صندوق سود میبرند.
- سود ثابت و پیش‌بینی شده ندارند.
- در حال حاضر 5 صندوق مبتنی بر چگونه صندوق طلا بخریم؟ طلا در ایران فعالیت میکنند. به گزارش سایت فیپ ایران میانگین بازدهی سالانه صندوق های طلا در سال گذشته (1399) 67 درصد است.
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا چه مزایایی دارند؟
کسب سود از نوسانات قیمت طلا و سکه با سرمایه اندک
نرخ بالای طلا باعث شده تا بسیاری از افراد قدرت خرید طلا را نداشته باشند. اما صندوق های طلا امکان سرمایه‌گذاری بر طلا را به همه ی افراد میدهتد.
شما میتوانید به میزان مبلغ سرمایه خود واحد های صندوق طلا بخرید. حتی اگر سرمایه شما کمتر از مبلغ چگونه صندوق طلا بخریم؟ لازم برای خرید یک گرم طلا باشد. هر واحد عنصر کوچکی از کل سرمایه صندوق است و قیمت آن همگام با تغییرات کل سرمایه صندوق تغییر میکند.
قیمت معامله واحدها بین صندوق های مختلف متفاوت است. اما آنچه بدیهی ست این است که طبق مصوبه سازمان بورس حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این صندوق ها 500 هزار تومان است
کاهش کارمزد سرمایه‌گذاری در طلا
کارمزد سرمایه گذاری در صندوق های طلا حداقل 0.75 درصد کمتر از کارمزد خرید فیزیکی طلا است.
قابل معامله بودن در بورس
صندوق های قابل معامله (ETF) یکی از انواع صندوق های سرمایه‌گذاری متشکل از سهام و سایر اوراق بهادار هستند که مانند سهام در بورس داد و ستد می‌شوند. به بیان دیگر ETF ها سبدی از سهام متنوع هستند که خود به شکل سهم در ساعات 9 الی 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام معامله می‌شوند. صندوق های طلا از نوع صندوق های قابل معامله در بورس کالا هستند. شما میتوانید با داشتن کد بورسی و از طریق کارگزاری ها، اقدام به معامله واحد های این صندوق ها در بورس کنید. برای این نوع معامله نیازی به مراجعه حضوری نیست و شما میتوانید به صورت آنلاین معامله کنید.
خاطر جمعی سرمایه‌گذاران از بابت نگرانی هایی که خرید و نگهداری طلا ایجاد میکند
بسیاری از افراد بازار طلا و سکه را بازار سودآوری میدانند و مشتاق به سرمایه‌گذاری در آن هستند. اما ترس از تقلب هنگام خرید، گم شدن و یا به سرقت رفتن طلا مانع از سرمایه‌گذاری آن ها می‌شود.
صندوق های طلا به شما این امکان را میدهند تا علاوه بر کسب سود از معامله، نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. در واقع با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، شما به طور غیر مستقیم و بدون دغدغه طلا خریده‌اید.
معایب صندوق های طلا
مشکل نقدشوندگی
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. نقدشوندگی صندوق های طلا به خوبی نقدشوندگی طلایی که در دست دارید نیست. به همین منظور به هنگام انتخاب باید صندوقی را انتخاب کنید که بازارگردان نقدشوندگی آن را ضمانت کند.
چطور صندوق طلا ایده آل را شناسایی کنیم؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های طلای چشم بورس، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های طلا میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها را مقایسه کنید. اطلاعاتی از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری (NAV) . در صندوق های طلا به مسئله نقدشوندگی و ضمانت بازارگردان توجه کنید تا به هنگام فروش واحد ها مشکلی نداشته باشید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.
چطور در صندوق های طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟
صندوق های طلا مانند سهام در بورس کالا معامله می‌شوند.
شرط معامله در بورس احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است. در مقاله گام های ورود به بورس میتوانید مراحل و اولویت های ورود به بورس را مطالعه کنید.
زمان معامله صندوق های طلا در بورس
ساعت چگونه صندوق طلا بخریم؟ معاملات صندوق‌های طلا مانند گواهی‌های سپرده کالایی سکه است. معاملات صندوق‌های طلا از ساعت ۱۰ صبح با ۳۰ دقیقه پیش گشایش آغاز می‌شود. زمان اتمام معاملات نیز ساعت ۱۴ می‌باشد.
بورس فقط سهام نیست! | چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟
بسیاری بورس را به خرید و فروش سهام می‌شناسند، اما باید بدانیم که در بورس تنها سهام خرید و فروش نمی‌شود و سکه و طلا هم میتوانید از بورس خریداری کنید. در این مطلب توضیح داده شده است که چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟ در سال گذشته و در اوج ریزش بازار خریداران سکه در بورس ۴۲ درصد سود کردند.
به گزارش نبض بورس، تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید! این اولین جمله ای است که در بدو ورود به بورس برخی ها جهت راهنمایی بیان می کنند! این جمله به این معنا است که جهت سرمایه گذاری یک سبد تشکیل دهید تا ریسک شما کاهش یابد. اما چطور یک سبد سرمایه گذاری در بورس تشکیل دهیم؟
یا بگذارید این گونه با هم پیش برویم! شما سرمایه خود را وارد بورس کردید و فقط تمرکز شما بر روی خرید و فروش سهام است. این در هر حالی است که گاهی اوقات به یک باره قیمت طلا و سکه جهش می کند و شما نمی دانید چه کنید چون پول شما در بورس و سهام گیر است!
بیشتر معامله گران در بورس تنها به فکر خرید سهام هستند و از این مسئله غافلند که می‌توان در همین بورس، حتی سکه و طلا معامله کرد و در روزهای منفی بورس و با رونق سکه و طلا، از چگونه صندوق طلا بخریم؟ سود خوبی برخوردار شد. تا پایان این مطلب با ما همراه باشید تا با نحوه خرید سکه و طلا در بورس آشنا شوید!
چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟
سهامداران میتوانند در بورس به راحتی با همان کد بورسی خود طلا و سکه خریداری کنند. اما چگونه این کار را انجام دهند؟
در ابتدا باید گفت صندوق‌های طلا، سرمایه جمع‌آوری شده افراد را در گواهی سپرده سکه طلا به عنوان دارایی پایه و دیگر ابزارهای مبتنی بر طلا؛ سرمایه‌گذاری میکنند. با این حساب صندوق‌های طلا به پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس کالا قابل معامله (ETF) هستند.
این صندوق‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری میکنند. صندوق‌های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری میکنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت.
سهامداران در همان کارگزاری خود، نام طلا را جستجو کنند و اسم صندوق‌های ETF طلا را ببینید که عبارتند از طلا، زر، عیار، کهربا و گوهر. قیمت واحدهای این صندوق‌ها با طلا افزایش و یا کاهش می‌یابند. حالا به راحتی به مانند خرید و فروش واحدهای پالایش یکم و دارایکم می‌توان واحدهای این پنج صندوق را نیز خرید و فروش کرد.
حالا شما میتوانید حداقل با ۵۰۰ هزار تومان بر روی سکه چگونه صندوق طلا بخریم؟ سرمایه گذاری کنید.
برای سکه نیز اسم سکه را جستجو کنند که با تصویر زیر رو به رو خواهند شد. تقریبا شش مدل سکه داریم که برای بانک‌های مختلف رفاه، ملت، صادرات، آینده و سامان می‌باشد.
فقط در مسئله سکه دقت شود که هر ۱۰۰ واحدی که سفارش گذاری می‌شود، یک سکه می‌شود. یعنی شما باید سفارش گذاری های خود را در مضرب ۱۰۰ تایی قرار دهید. یعنی در تصویر زیر یک نفر برای خرید دو سکه ۲۰۰ واحد سفارش گذاری کرده است.
نکته اینکه هر کسی در سبد خود سکه داشته باشد می‌تواند آن سکه را فیزیکی تحویل بگیرد. یا اینکه مثلا در خانه ده سکه دارید که ریسک نگهداری آن بالاست، میتوانید این ده سکه را به بانک شعبه سازمان تحویل دهید و آن‌ها این ده سکه را در سبد شما قرار میدهند یا به عبارت ساده این ده سکه را در پرتفوی شما می‌نشانند!
یک موضوع بسیار جالب اینجاست که شما با استفاده از این نکته بالا میتوانید از اختلاف قیمت سکه در بازار و بورس استفاده کنید و سود ببرید. مثلا قیمت سکه در بورس ۱۱ میلیون تومان و در بازار ۱۰ میلیون تومان می‌باشد. شما میتوانید از بازار سکه را تهیه کنید و به بانک شعبه سازمان تحویل دهید و آن‌ها سکه را در پرتفوی شما بنشانند و شما با فروش آن سکه چگونه صندوق طلا بخریم؟ خریداری شده از بازار در بورس، یک میلیون تومان سود کسب کنید. البته سودگیری از این روش هم اکنون کمی نسبت به گذشته سخت‌تر شده است.
فقط دقت داشته باشید که معاملات صندوق‌های طلا و سکه از ساعت ۱۰ و نیم آغاز می‌شود.
پیشنهاد این است که حتی اگر می‌خواهید بر روی دلار سرمایه گذاری کنید، به دلیل آنکه ریسک سیستماتیک آن بالا رفته است اولا پیشنهاد نمی‌شود و ثانیا میتوانید به جای آن همین واحدهای صندوق طلا و سکه را خریداری کنید چرا که قیمت دلار و سکه و طلا با یکدیگر افزایش یا کاهش می‌یابد؛ و در آخر بد نیست بدانیم که حتی در روزهای قرمزپوشی بازار هم می‌توان از بازار سرمایه سود گرفت فقط باید هوشمندانه عمل کنید. به عنوان نمونه تصویر زیر را نگاه کنید. ۲۰ مرداد ماه سال گذشته شروع ریزش قیمت سهام بود. در همان تاریخ قیمت سکه در بورس یک میلیون و ۱۲۱ هزار ریال بود. از ۲۰ مرداد تا ۲۰ مهر در حالی که سهام ریزشی بودند قیمت سکه در ۲۰ مهر به یک میلیون و ۶۰۰ چگونه صندوق طلا بخریم؟ هزار ریال هم رسید. یعنی در حالی که همه در بازار سهام در حال ضرر بودند یک سود ۴۲ درصدی در معاملات سکه نصیب معامله گران آن شد.
ماهیت صندوق طلا سرمایه‌گذاری با پشتوانه سکه و طلاست
1400/04/23
کارشناس بازار سرمایه مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را شامل مدیریت فعال و حرفه‌ای، پوشش ریسک سرمایه‌گذاری، امنیت بالا، وجود بازارگردانی، نقدشوندگی بالا، کارمزد کم، برخورداری از معافیت مالیاتی، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و ورود و خروج آسان برشمرد.
به گزارش فراسرمایه ، علی رحمانی، مدیر معاملات مشتقه کارگزاری مبین سرمایه با اشاره به اینکه در حال حاضر فعال‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا، صندوق طلای لوتوس است که نقدشوندگی و حجم معاملات بالایی دارد، اظهار کرد: در روزهای گذشته نیز شاهد راه اندازی قرارداد آتی واحدهای سرمایه‌گذاری طلا با پشتوانه صندوق طلای لوتوس بودیم.
وی با اشاره به ماهیت و مزیت این صندوق‌ها ادامه داد: این صندوق از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس کالای ایران و نخستین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور است که موضوع فعالیت آن سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلاست. این صندوق فقط می‌تواند در دارایی‌های ریالی داخل کشور سرمایه‌گذاری کند و سرمایه‌گذاری خارجی (ارزی) به هر نوع و شکلی برای آن غیرمجاز است. نوع دارایی‌های صندوق گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مشتقه سکه طلاست.
رحمانی گفت: چگونه صندوق طلا بخریم؟ مدیریت فعال و حرفه‌ای، پوشش ریسک سرمایه‌گذاری، امنیت بالا، وجود بازارگردانی، نقدشوندگی بالا، کارمزد کم، برخورداری از معافیت مالیاتی، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و ورود و خروج آسان از مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است. ماهیت این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری با پشتوانه سکه و طلاست.
دیدگاه شما