توکن دیفای چیست؟

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) و معرفی توکن ها و پروژه های این حوزه

اخیرا امور مالی غیر متمرکز، بسیار رشد کرده است. این حوزه، تبدیل به مقصدی جذاب برای سرمایه گذاری‌های کلان شده است. در اینجا چند پروژه برتر آن، معرفی خواهند شد.

چند سال اخیر، برای پروژه‌های امور مالی غیر متمرکز(DeFi) سال های مهمی بودند. این پروژه ها به سرعت در حال بزرگ‌تر شدن هستند و به نظر می رسد که آینده درخشانی داشته باشند. به دلیل علاقه روزافزون شرکت‌ها به قراردادهای هوشمند، دارایی‌های رمزنگاری و مزایای امور مالی غیر متمرکز، سرمایه‌گذاری هنگفتی وارد حوزه دیفای شده است. در ادامه این متن به چند مورد از مهم ترین پروژه های دیفای پرداخته می شود. این پروژه ها نه تنها توکن دیفای چیست؟ توکن دیفای چیست؟ دوره های متعدد و موفق مالی را پشت سر گذاشته اند، بلکه یک پایگاه کاربری قوی نیز ایجاد کرده اند.

تعریفی کوتاه از امور مالی غیر متمرکز

امور مالی غیر متمرکز یک اصطلاح گسترده است که شکل جدیدی از محصولات، ابزارها و خدمات مالی و در حال ظهور را پوشش می دهد. DeFi مانند سیستم های مالی سنتی به مقامات سنتی حاکم، بانک ها، صرافی ها و کارگزاری ها مرتبط نیست. بلکه بر روی یک دفتر کلِ ایمن و توزیع شده روی فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند اجرا می شود.

سرمایه گذاری در حوزه دیفای، به سرعت در حال رشد است

برخی از مهمترین پروژه های فعال در حوزه DeFi

1- پروژه Alpha Finance Lab

صحبت در مورد بهترین پروژه ها در بخش امور مالی توکن دیفای چیست؟ غیر متمرکز بدون صحبت در مورد Alpha Finance دشوار است. بنابراین بهتر است بحث را از این پروژه شروع کنیم. پروژه Alpha Finance با یکی از بزرگترین نگرانی های منتقدان اکوسیستم DeFi مقابله می کند. یعنی نگرانی در مورد اینکه شاید ارزهای دیجیتال و بلاک چین های متعدد، منجر به سردرگمی و یک سری ناسازگاری های مالی اضافی ‌شوند. آلفا فاینانس یک پلتفرم DeFi است که متقابل و زنجیره ای است. این پروژه از بلاک چین های متعدد و برنامه های توکن دیفای چیست؟ غیر‌متمرکز پشتیبانی می کند و به این طریق یکی از مهمترین وظایف DeFi را انجام می دهد. مزایای بهره مندی از دارایی های کریپتو، مبادلات متمرکز و آزادی از امور مالی سنتی را برای کاربران به همراه دارد.

آلفا فاینانس به عنوان یکی از معروف ترین پروژه های امور مالی غیر متمرکز به خوبی تثبیت شده و در بین کاربران جا افتاده است. با این وجود شرکت Alpha Finance به توسعه پروژه های جدید نیز ادامه می دهد. یکی از پروژه های زیرمجموعه این شرکت بزرگ، Alpha Homora است. Alpha Homora می‌کوشد تا کشت سود (yield farming)، دسترسی به ارائه دهندگان نقدینگی و خدمات تخصصیِ بیشتر را در سطحی بالاتر از معاملات معمولی فراهم کند. ارز دیجیتال ALPHA به عنوان توکن بومی پروژه های وابسته به آلفا فاینانس به دنیای کریپتوکارنسی عرضه شده است.

پروژه و رمز ارز ALPHA در حوزه DeFi در حال پیشروی هستند

2- Aave یکی از برترین پروژه های متن بازِ حوزه دیفای

Aave پروژه ای است که به عنوان یک ستون استوار در فعال سازی برنامه های حوزه دیفای فعالیت می کند. این پروژه در سال 2017 شروع به کار کرد و همچنان در مسیر موفقیت قرار دارد. Aave یک استخر نقدینگی منبع باز و مبتنی بر بلاک چین اتریوم برای توکن‌های DeFi فراهم کرده است. پروژه Aave، در یک نگاه، به کاربران اجازه می دهد تا بیش از 20 دارایی رمزنگاری مختلف را در اکوسیستم DeFi معامله کنند. از جمله طیف گسترده ای از استیبل کوین ها توکن دیفای چیست؟ و سایر ارزهای دیجیتال.

در فضای پر رقابت امور مالی غیر متمرکز، Aave همچنان به عنوان یک بازارساز شایسته جایگاه خود را حفظ کرده است. پروتکل Aave به کاربران کمک می کند کسب سود کنند و دارایی ها را به روشی غیر متمرکز قرض بگیرند. برای کسب و کارها و مشتریان علاقه مند به کشت سود، فعالیت در استخرهای نقدینگی و سهامداری در بازار کریپتو بسیار ایده آل است.

3- InsurAce پروژه ای برای حفاظت از امور مالی غیر متمرکز

دنیای امور مالی غیر متمرکز هم از نظر پایگاه کاربران و هم از نظر مقدار پول سرمایه‌گذاری شده در آن به سرعت در حال توسعه است. شرکت ها و کاربران، ارزها و دارایی‌های مختلف خود را به دنیای دیفای آورده و در آن سرمایه گذاری کرده اند. در این وضعیت یک پلت فرم بیمه غیرمتمرکز به نام InsurAce در حال تبدیل شدن به یک گزینه پرطرفدارتر است. این پلتفرم، حفاظت بیشتری در هنگام معامله در صرافی های غیرمتمرکز ایجاد می کند.

InsurAce یکی از پروژه های موفق در امور مالی غیر متمرکز است

این پروژه یکی از امیدوارکننده ترین پروژه‌ها در حوزه دیفای است و بر اساس دو شبکه محبوب بایننس اسمارت چین و اتریوم فعالیت دارد. شرکت InsurAce قبلاً از طرف شرکت‌های بزرگی مانند Defiance Capital و Huobi Labs، حمایت و پشتیبانی شده است. این حمایت‌ها به این شرکت بیمه، امکان داد کارهای بیشتری برای کاربران خود انجام دهند.
پلتفرم InsurAce محصولات و سرمایه‌گذاری‌های حوزه DeFi را ایمن تر نگه می دارد و ریسک‌های مبادلات و آسیب‌پذیری‌های قراردادهای هوشمند را پوشش می دهد. روز به روز DeFi به بخش جدی تری از زندگی تجاری و شخصی انسان تبدیل می شود. بنابراین شرکت‌هایی مانند InsurAce می‌توانند مانند آنچه در امور مالی سنتی وجود دارد در حوزه دیفای نیز خلاهای امنیتی را پر کنند.

4- Terra Luna یک پروژه دیفای برای مبادلات غیر متمرکز بین المللی

تجارت فرامرزی یکی از بزرگترین حوزه هایی است که پروژه های حوزه DeFi به دنبال بهبود آن هستند. همانطور که می‌دانید، ارزهای فیات از ثبات و سهولت دسترسی بالایی برخوردار هستند. اما استفاده از آنها به قیمت افزایش پیچیدگی هایی است که یک کاربر معمولی ممکن است در طول تجارت بین‌المللی تجربه کند.
پروژه Terra Luna با شبکه قرارداد هوشمند خود که Terra نام دارد این مشکل را برطرف می کند. این پروژه، ارز دیجیتال لونا را دارد که یک استیبل کوین است. Terra Luna به واسطه لونا به کاربران امکان می‌دهد تا تراکنش‌ها و معاملات خود را به صورت بین المللی و به راحتی انجام دهند.

پروژه های موفق حوزه دیفای، متعدد هستند

5- پولکادات پروژه ای از حوزه دیفای که قراردادهای هوشمند را به هم نزدیک می کند.

پولکادات نیز در امور مالی غیر متمرکز جایگاه ویژه ای دارد. این پروژه به دلیل احساس نیاز به استانداردسازی در زنجیره‌های بلوکی مختلف، قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های DeFi متولد شد. در قراردادهای مالی، ناکارآمدی و ناتوانی در دسترسی به اطلاعات دفترهای مالی، خطر بزرگتری برای حذف دفترهای مربوطه است. پولکادات یک راه حل امیدوار کننده برای این موضوع است. پولکادات یک «زنجیرۀ رله» را فراهم می کند که می تواند داده ها و اطلاعات را به طور ایمن از سایر پلتفرم ها منتقل کند. علاوه بر این، پتانسیل پشتیبانی از شبکه های چند زنجیره ای را نیز دارد. پولکادات به منطقه ای بیطرف برای اطمینان شرکای تجاری و شبکه های بلاک چین، تبدیل شده است.

کلام آخر

امور مالی غیر متمرکز مانند سایر فضاهای در حال گسترش بلاک چین به صورت مدام در حال جذب کاربران بیشتر است. افراد می‌توانند و می‌خواهند از DeFi برای پرداخت‌های فوری، یافتن وام های کریپتو با نرخ بهره ایده‌آل و موارد دیگر استفاده کنند. تنها انتظاری که اکثر صاحب نظران از حوزه دیفای دارند، رشد بیشتر است. بنابراین هر یک از ما باید بهتر و بیشتر پروژه ها و توکن های حوزه دیفای را بشناسیم. با این کار می توانیم در زمان درست در آنها سرمایه گذاری یا از آنها برای اهداف شخصی خود استفاده کنیم.

مفهوم وام دادن و قرض گرفتن در دیفای چیست؟

وام دادن و قرض گرفتن در دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) یکی از ابزار‌های جدید در صنعت کریپتو است. وام دادن و قرض گرفتن یک روش مناسب برای کسانی است که قصد فروش رمز ارز خود را ندارند، اما می‌خواهند از رمز ارز درآمد بدست آورند.

مفهوم “وام دادن و قرض گرفتن” از قدیم بوده و یکی از جنبه‌های اصلی هر سیستم مالی است، به ویژه “بانکداری ذخیره کسری” که امروزه بیشتر در سراسر جهان استفاده می‌شود. وام دهندگان در ازای دریافت نرخ بهره منظم بودجه ای را به وام گیرندگان ارائه می‌دهند. چنین معاملاتی توسط یک مؤسسه مالی مانند بانک یا یک نهاد مستقل مانند وام دهنده همتا انجام می‌شود.

در ارز های دیجیتال، وام دادن و قرض گرفتن به دو طریق موسسه مالی متمرکز مانند BlockFi، سلسیوس و یا از طریق پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز مانند AAVE ،Maker و غیره انجام می‌شود.

پلتفرم های CeFi‌ یا امور مالی متمرکز، تا حدودی غیرمتمرکز هستند و تقریباً مانند اکثر بانک ها کار می‌کنند. آنها دارایی‌های سپرده شده خود را به اشخاص ثالث مانند سازندگان بازار، صندوق های تامینی یا سایر کاربران وام می‌دهند. در حالی که سود ثابت را به سپرده گذار اصلی می‌دهند. این روش روی کاغذ خوب به نظر می‌رسد و کار می‌کند، اما در عمل ممکن است به سرقت رود یا هک شود.

از طرف دیگر، پروتکل‌های DeFi به کاربران اجازه می‌دهد تا به صورت کاملاً غیرمتمرکز وام دهند یا قرض بگیرند. یک فرد در همه زمان ها کنترل کامل وجوه خود را دارد. این کار با استفاده از قراردادهای هوشمندی که روی راه حل‌های بلاک چین باز مانند اتریوم کار می‌کنند، امکان پذیر است. بر خلاف CeFi، پلتفرم‌های DeFi توسط همه افراد در هر مکانی و بدون نیاز به ارائه داده‌های شخصی خود به یک مرجع مرکزی، مورد استفاده قرار می‌گیرند.

مروری بر سیستم وام دادن و قرض گرفتن در دیفای

فردی با استفاده از یک قرارداد هوشمند، توکنهایی را که وام می‌دهد به “پول بازار” ارسال می‌کند و سپس سود توکن بومی پلتفرم را صادر می‌کند.

هنگام استفاده از پروتکل های دیفای مانند AAVE و Maker، کاربران “وام دهنده” باید توکنهای خود را به عنوان “پول بازار” وارد کند. این کار توسط شخصی انجام می‌شود که دارایی های خود را به یک قرارداد هوشمند ارسال می‌کند و یک واسطه ی دیجیتال خودکار است. سپس از کوین‌ها برای قرض گرفتن استفاده می‌شود.

قرارداد هوشمند توکن‌هایی که به عنوان سود هستند و خودکار برای کاربر تقسیم بندی می‌شود را صادر می‌کند و در مرحله‌ی بعد می‌توانند برای دارایی اصلی بازخرید شوند. توکن هایی که ضرب می‌شوند بومی پلتفرم هستند. به عنوان مثال، در AAVE به توکن سود aTokens و در Maker به آنها Dai می‌گویند.

تقریباً تمام وام‌هایی که از طریق توکن های بومی صادر می‌شوند از ضمانت بیشتری برخوردارند. یعنی کاربرانی که می‌خواهند قرض بگیرند باید رمز ارز را به عنوان ضمانت (که ارزشی بیش از وام دارد) ارائه دهند.

ممکن است این کارها پوچ به نظر برسد؛ زیرا شخص می‌تواند در ابتدا فقط دارایی خود را بفروشد تا پول دریافت کند. دلایل زیادی برای قرض گرفتن در دیفای وجود دارد.

در مرحله اول، ممکن است کاربران برای تأمین هزینه های پیش بینی نشده به بودجه نیاز داشته باشند و نخواهند دارایی خود را برای این کار بفروشند. زیرا دارایی‌ها برای افزایش ارزش در آینده هستند. به همین ترتیب، با وام گرفتن از طریق پروتکل های دیفای، افراد می‌توانند از پرداخت مالیات سود توکن های دیجیتال خود جلوگیری کنند یا آنها را به تأخیر بیندازند. سرانجام، افراد می‌توانند از وجوهی که از دیفای وام گرفته اند، استفاده کنند تا قدرت خود را در برخی از موقعیت های تجاری افزایش دهند.

در دیفای تا چه میزان می‌توانیم قرض بگیریم؟

این مقدار به دوعامل نقدینگی و ذخیره دارایی فرد بستگی دارد.

محدودیتی برای این کار وجود دارد. ابتدا به مجموع صندوق هایی که برای وام گرفتن در بازار است، بستگی دارد. این مورد برای قرض گرفتن مبالغ زیاد مهم است.

ثانیا، تا حد زیادی به “مقدار وثیقه” توکن های ارائه شده شخص وابسته است. مقدار وثیقه به کل وجوهی که براساس میزان وثیقه ارائه شده، اشاره دارد. در Dai و Ether میزانی که در Compound، پلتفرم وام دهی دیفای، می‌توان وام گرفت ۷۵% از میزان ذخیره دارایی کاربر است.

تقسیم بندی سود در دیفای چگونه است؟

شخص کوینی که وام می‌دهد و قرارداد هوشمندی را با استفاده از یک برنامه دیفای انتخاب می‌کند، سپس مقدار سود مستقیم در کیف پول مربوطه ذخیره می‌شود.

بطور خلاصه سودی که وام دهندگان دریافت می‌کنند و آنچه وام گیرندگان باید بپردازند با استفاده از مقداری که بین توکن های عرضه شده و قرض گرفته شده در یک بازار است، محاسبه می‌شود. همچنین عملکرد درصد وام سالانه در مقایسه با یک بازار خاص از APY عرضه، بالاتر است.

APY های سود از طریق بلوک اتریوم تعیین می‌شود، بدان معناست که وام دهی به کاربران با نرخ سود متغیری ارائه می‌شود که بسته به وام دهی و تقاضای وام برای توکن های خاص می‌تواند به میزان قابل توجهی تغییر کند. برخی از پروتکل‌ها مانند Aave، “وام‌های APY” پایدار و وام های سریع را به کاربران خود ارائه می‌دهد و هیچ وثیقه اولیه ای برای آنها لازم نیست.

ریسک قرض گرفتن و وام دادن در دیفای چقدر است؟

وقتی با مالی متمرکز مقایسه می‌شود، هیچ ریسکی برای وام دادن در دیفای وجود ندارد. اما دیفای نیز مانند سایرین با خطراتی مواجه است. پروتکل های دیفای دارای ریسک هایی مانند دستکاری قرارداد هوشمند شخص ثالث و ریسک افزایش چشمگیر APY‌ها در کوتاه مدت است.

در دوره دیفای ۲۰۲۰ که “ yield farming ” در سطح جهانی آشفته شد، APY‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال به ۴۰٪ و حتی یشتر افزایش داد. ممکن است کاربران بی خبر که نرخ بهره خود را روزانه پیگیری نمی‌کنند بیش از آنچه در ابتدا انتظار دارند مجبور به بازپرداخت شوند.

کاربران باید محتاط باشند و مطمئن شوند جزئیات و آدرس کیف پول را به دقت وارد کرده تا در نتیجه از دست دادن وجوه خود جلوگیری کنند. اگر این اتفاق بیفتد راهی برای بازیابی وجود ندارد.

کسانی که قصد دارند با ریسک کم در دنیای رمز ارز‌ها کسب درآمد کنند، می‌توانند از روش وام دادن و قرض گرفتن در دیفای بهره ببرند.

DeFi چیست و چه تفاوتی با CeFi دارد؟

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و امور مالی متمرکز (CeFi)، کدام یک بیشتر به کار می‌آیند و به دردتان خواهند خورد؟ برای پاسخ به این سوال، ادامه‌ی مطلب را از دست ندهید.

Defi چیست؟

DeFi مخفف (Decentralized Finance)، اصطلاحی فراگیر برای خدمات مالی همتا به همتا در بلاکچین‌های عمومی، مخصوصاً اتریوم است. با دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) می‌توانید بسیاری از کارهایی را که بانک‌ها پشتیبانی میکنند را انجام دهید. کسب سود، دریافت وام، خرید بیمه، تجارت مشتقات، تجارت دارایی‌ها و موارد دیگر، از کارهایی هستند که با DeFi توکن دیفای چیست؟ هم می‌توان انجام داد. اما تفاوت آن در چند چیز است؛ با دیفای نیازی به کاغذبازی یا حضور شخص ثالث ندارید و کارها بسیار سریع‌تر انجام می‌شوند. مانند ارزهای دیجیتال، دیفای نیز جهانی، همتا به همتا (به معنای مستقیم بین دو نفر، نه از طریق یک سیستم متمرکز)، باز برای همه است و همچنین می‌توان در آن با نام مستعار و بدون نیاز به افشای اطلاعات شخصی، کار کرد.

چرا DeFi مهم است؟

دیفای در پی گسترش ارزهای دیجیتال آمده و هدف آن ایجاد یک جایگزین کاملاً دیجیتال برای وال استریت است. با این تفاوت که تمام هزینه‌های مرتبط از قبیل هزینه‌ی نگهداری برج‌های اداری یا حقوق بانکداران و موارد دیگری، حذف خواهند شد. دیفای پتانسیل ایجاد بازارهای مالی باز، آزاد و منصفانه‌تر را دارد که برای هر کسی که به اینترنت متصل است، قابل دسترسی است.

مزایای DeFi چیست؟

• افتتاح حساب آسان: نیازی نیست برای افتتاح حساب به هیچ جایی درخواست دهید. شما فقط با ایجاد یک کیف پول، دسترسی پیدا خواهید توکن دیفای چیست؟ کرد.
• نام متسعار: شما نیازی به ارائه نام، آدرس ایمیل یا اطلاعات شخصی خود را ندارید.
• انعطاف پذیری: می‌توانید دارایی‌های خود را در هر زمانی، بدون درخواست اجازه، منتظر ماندن برای اتمام نقل و انتقالات طولانی و پرداخت کارمزد، جابه‌جا کنید.
• سریع: نرخ‌های بهره و پاداش‌ها اغلب به سرعت بروز می‌شوند (هر 15 ثانیه) و می‌توانند به طور قابل توجهی بالاتر از وال استریت سنتی، باشند.
• شفاف: همه افراد درگیر می‌توانند مجموعه کامل معاملات را ببینند. (شرکت‌های توکن دیفای چیست؟ خصوصی به ندرت چنین شفافیتی را ارائه می‌دهند.)

DeFi چگونه کار می‌کند؟

کاربران معمولاً از طریق نرم افزارهایی به نام dApps (برنامه‌های غیرمتمرکز) با دیفای درگیر می‌شوند که اکثر آنها در حال حاضر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شوند. بر خلاف بانک‌های معمولی، هیچ درخواستی برای پرکردن یا افتتاح حساب وجود ندارد.

در اینجا برخی از روش‌هایی که امروزه مردم برای آنها با دیفای درگیر می‌شوند را آورده‌ایم:

• وام دادن: کریپتوی خود را قرض دهید و هر دقیقه (نه یک بار در ماه) سود و پاداش دریافت کنید.
• دریافت وام: فوراً وام دریافت کنید، بدون نیاز به تکمیل مدارک! وام‌های فوری که دیفای به صورت کوتاه مدت در اختیار کاربران خود می‌گذارد، توسط هیچ مؤسسه‌ی مالی سنتی ارائه نمی‌شود.
• تجارت: معاملات همتا به همتای دارایی‌های رمزنگاری خاص را انجام دهید. می‌توانید بدون نیاز به هیچ گونه دلال، به خرید و فروش سهام بپردازید.
• پس انداز برای آینده: مقداری از رمزنگاری خود را در گزینه‌های جایگزین حساب پس انداز قرار دهید و توکن دیفای چیست؟ نرخ‌های بهره بهتری نسبت به آنچه معمولاً از یک بانک دریافت می‌کنید را بدست آورید.
• خرید مشتقات: روی دارایی‌های خاص، شرط بندی‌های طولانی یا کوتاه انجام دهید. به دیفای به عنوان نسخه رمزنگاری شده‌ی سهام یا قراردادهای آتی نگاه کنید.

معایب DeFi چیست؟

نوسان نرخ تراکنش در بلاکچین اتریوم به این معنی است که معاملات فعال می‌توان گران تمام شود. بسته به اینکه از چه برنامه‌هایی استفاده می‌کنید و چگونه از آنها بهره می‌برید، سرمایه گذاری شما می‌تواند نوسانات بالایی را تجربه کند. البته از این موضوع غافل نشوید که این فناوری هنوز در قدم‌های اول مسیر خود است و یک فناوری جدید به حساب می‌‎آید.

CeFi چیست؟

CeFi که مخفف Centralized Finance است، به معنای امور مالی متمرکز است. با سیفای می‌توانید سود پس انداز، دریافت وام، خرج کردن با یک کارت اعتباری و موارد دیگر را به دست آورید. CeFi برخی از مزایای DeFi را به همراه سهولت استفاده و امنیت بالا، به صورت خدمات مالی سنتی ارائه می‌دهد.

یکی از مفاهیم اصلی کریپتو، غیرمتمرکز بودن است که اجازه می‌دهد تراکنش‌های بین افراد غریبه در هر نقطه از جهان بدون دخالت هیچ نهادی انجام شود. دیفای به این ایده جامه‌ی عمل می‌پوشاند. اما همانطور که از معایب دیفای گفتیم، این فناوری به دلیل نوپا بودنش، مجموعه‌ای از خطرات منحصر به فرد را به همراه دارد. عوامل مخرب گوناگون مانند باگ‌های نرم افزاری می‌توانند موجب از دست رفتن سرمایه‌ی شما شوند.

همانطور که احتمالاً حدس زده‌اید، CeFi مخفف کلمه‌ی امور مالی متمرکز است. ایده اصلی پشت CeFi ایجاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری است که برخی از مزایای DeFi را با برخی مزایای خدمات مالی سنتی، مانند سهولت استفاده و امنیت، ارائه می‌کند. با سیفای، می‌توانید پول قرض کنید، کریپتو بخرید و بفروشید یا یک کارت اعتباری کریپتو داشته باشید و با آن خرید کنید و پاداش بگیرید.

چگونه با CeFi می‌توان به سود رسید؟

سیفای پتانسیل کسب بازدهی را از طریق حساب‌های مبتنی بر رمزنگاری ایجاد می‌کند که از نظر عملکرد، مشابه حساب‌های پس انداز بانک‌های سنتی هستند. با این تفاوت که ممکن است بازدهی قابل توجهی نسبت به بانک‌ها ارائه دهند. برخلاف حساب‌های پس انداز معمولی، سپرده‌های ارز دیجیتال در حال حاضر واجد شرایط بیمه نیستند، بنابراین باید مطمئن شوید که خطرات مربوط به آنها را درک کرده‌اید.

سود از کجا می‌آید؟

برخی یا همه دارایی‌های رمزنگاری شده شما به کار گرفته می‌شوند و به دیگران قرض داده می‌شوند. این وام گیرندگان برای وام گرفتن به ارائه دهنده متمرکز، نرخ بهره مشخصی را پرداخت می‌کنند و آن ارائه دهنده نیز بخشی از سود را به حساب شما واریز می‌کند.

CeFi این امکان را به شما می‌دهد که در مقابل دارایی‌های رمزنگاری خود وام بگیرید، به همان روشی که از دارایی‌های سنتی به عنوان وثیقه برای درخواست وام بانکی استفاده می‌کنید. برخلاف وام‌های بانکی، وام‌های CeFi معمولاً نیاز به مدارک کمی دارند یا اصلاً نیازی به اسناد ندارند.

خطرات CeFi چه مواردی هستند؟

هر محصول و ارائه دهنده‌ی CeFi منحصر به فرد است و ممکن است رمزنگاری سپرده شده شما را به روش‌هایی که سطوح ریسک بالاتر یا پایین‌تری دارند، به کار ببرد. مهم است که تکالیف خود را انجام دهید و درک کنید که رمز ارز شما چگونه استفاده می‌شود، سودی که کسب می‌کنید چگونه ایجاد می‌شود و چه خطراتی در پی خواهد داشت.

به یاد داشته باشید: سپرده‌های ارز دیجیتال در حال حاضر واجد شرایط بیمه تحت حمایت نیستند که از پس‌اندازهای نگهداری شده توسط یک بانک سنتی محافظت می‌کند.

برخی از ارائه دهندگان سیفای ممکن است اصل دارایی شما را برای مدتی قفل کنند.

۴ پروژه داغ حوزه دیفای

در این مطلب قصد معرفی پروژه های قدرتمند دیفای را به شما معرفی کنیم.فناوری های بلاک چین هر ساله افراد بیشتری را به خود جذب می کند.

آنها فرصت ها و مزایای بسیاری مانند قابل اعتماد بودن، امنیت کامل، ناشناس بودن و موارد دیگر را در اختیار مشتریان قرار می دهند.

یکی از امیدوار کننده ترین بخش های این اکوسیستم این هست که، امور مالی غیرمتمرکز برای هر کاربر در دسترس است.

همچنین سرمایه گذاران خرد هم می توانند از پروژه های مبتنی بر این فناوری بهره ببرند.

LaaS – راه حلی برای مسائل مربوط به استخر نقدینگی

یکی از مشکلات حوزه دیفای ، بحث استخر نقدینگی است. این یک مانع بزرگ برای Uniswap و دیگر پلتفرم‌ها برای توسعه پروژه‌های دیفای خود بوده است.

LiquidBox با استفاده از آخرین پروتکل ها به کاربران کمک می کند تااین نقدینگی فراهم شود.

Izumi Finance همچنین استخراج نقدینگی قابل برنامه ریزی را ایجاد کرد.

با این سرویس ، مشتریان برای نقدینگی متمرکز، که معمولاً در پروتکل‌های چند زنجیره‌ای مورد نیاز است، پشتیبانی بیشتری دریافت خواهند کرد. این شرکت خدمات دیگر مانند NFT هم ارائه می دهد.

استفاده از دارایی های دنیای واقعی در اکوسیستم بلاک چین

سرمایه‌گذاران سرسخت ارزهای دیجیتال تلاش می‌کنند تا بیشترین سود را از بازار به دست آورند.

این را می توان با سرمایه گذاری در پروژه های امیدوارکننده انجام داد. اما کاربران همیشه مبالغ زیادی در اختیار ندارند.

هدف سانتریفیوژ حل این مشکل از طریق توکن سازی دارایی های دنیای واقعی است.

این شامل املاک و مستغلات، قبوض و موارد دیگر می شود.

توکن های دریافتی را می توان به عنوان وثیقه برای دریافت وام از dApp، Tinlake استفاده کرد.

و جالبی این کار این هست که توکن دیفای چیست؟ ، هیچ واسطه ای بین مشتری و وام دهنده وجود ندارد زیرا پلت فرم غیرمتمرکز است.

سانتریفیوژ علاوه بر برگزاری موفقیت‌آمیز چندین دوره سرمایه‌گذاری و حمایت از صندوق‌های سرمایه‌گذاری پیشرو، محبوبیت گسترده‌ای در جامعه کریپتو به دست آورده است.

چنین تبلیغاتی می تواند یکی از نقش های تعیین کننده در موفقیت پروژه را ایفا کند.

اولین بازار پول پولکادات

یکی دیگر از پروژه های امیدوارکننده دیفای در سال ۲۰۲۲، Parallel Finance است.

با توجه به توسعه آهسته اکوسیستم پولکادات، این شرکت قصد دارد استفاده از فناوری های مالی غیرمتمرکز را تسریع بخشد.

آنها با کمک فن آوری های زیر، سرمایه گذاری، استقراض و وام دهی را به این بلاک چین معرفی می کنند:

بازار پول پولکادات و کاسوما که بازارساز خودکار (AMM) نامیده توکن دیفای چیست؟ می شود.
خدمات مدیریت پورتفولیوی متقابل.
امکان شرط بندی و وام دادن به طور همزمان.

مشتریان از سیستم وام دهی این برنامه متعجب خواهند شد.

این شرکت قصد دارد در آینده محصولات خود را به اکوسیستم های دیگر مانند اتریوم گسترش دهد.

دورنمای این پروژه همچنین با حمایت سرمایه گذاران پیشرو مانند Blockchain Capital، Lightspeed، Alameda Research و Polychain Capital مشهود است.

هاب در بلاک چین کاردانو

آردانا یک مرکز جهانی استیبل کوین است که برای امکان استقراض و ذخیره دارایی آزادانه طراحی شده است.

این پلتفرم بر روی بلاک چین کاردانو ساخته شده است.

یکی از اصلی‌ترین مزیت‌ها، امکان تبادل استیبل کوین با دارایی‌های یکسان و بالعکس می باشد.

سقوط ۹۹ درصدی یک توکن دیفای دیگر! ماجرا چیست؟

پلتفرم New Free DAO، یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (دیفای)، امروز ۸ سپتامبر با یک سری حملات وام فوری (flash loan) مواجه شد که طی آن، ۱٫۲۵ میلیون دلار از دست داد. قیمت توکن بومی این پروتکل، یعنی NFD نیز در پی این حمله ۹۹ درصد سقوط کرده است.
وام‌های فوری امکان وام گرفتن ارزهای دیجیتال بدون نیاز به هرگونه وثیقه‌ای را برای کاربران امکان‌پذیر می‌کنند. در این مکانیسم، کاربر در کمتر از چند ثانیه درخواست وام را مطرح و وام‌دهنده‌ با آن موافقت می‌کند. پس از آن، کاربر می‌تواند با وام خود، درآمدزایی کرده و وام را به همراه سود آن پس دهد. همه این‌ها در کمتر از چند ثانیه انجام می‌شوند.
به گزارش شرکت امنیت بلاکچین Certik، در مورد پلتفرم New Free DAO، ظاهراً مهاجم توکن دیفای چیست؟ ابتدا ۲۵۰ WBNB به ارزش ۶۹،۸۲۵ دلار را از طریق وام فوری، وام گرفته و همه آنها را با توکن NFD مبادله کرده است. سپس از یک قرارداد تاییدنشده برای ایجاد قراردادهای حمله چندگانه، برای درخواست مکرر پاداش ایردراپ استفاده کرده است. او سپس مهاجم تمام پاداش‌های ایردراپ را با WBNB تعویض کرده و ۴،۴۸۱ BNB سود برده است.
از این تعداد BNB به دست آمده، مهاجم وام قرضی (۲۵۰ BNB) را پس داده و ۲ هزار BNB را با ۵۵۰ هزار BSC-USD مبادله کرده است. ۴۰۰ BNB نیز به سرویس میکسر Tornado Cash منتقل شده است.
حملات وام فوری به دلیل ریسک کم، هزینه پایین و سود بالا، به طور فزاینده‌ای در بین هکرها برای هدف قرار دادن پلتفرم‌های دیفای، محبوب شده‌اند.