ارز استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

استیبل کوین (stablecoin) چیست و انواع آن کدام است؟

استیبل کوین (Stablecoin) نوعی ارز رمزنگاری شده است که ارزش آن با دارایی های دیگر مانند فیات (fiats) یا فلزات گرانبها مرتبط است. در واقع آن ها به سایر دارایی ها برای داشتن قیمت ثابت تر متصل هستند. همان طور که می دانید ارزهای دیجیتالی نظیر بیتکوین و اتریوم منافع بسیار زیادی دارند. نه تنها هر فردی در سرتاسر جهان می تواند به عنوان یک روش پرداخت از آن استفاده کند بلکه برای تسهیل معاملات نیز نیاری به موسسات مالی ندارد. هرچند که در ابتدا ممکن است بسیار کامل و جامع به نظر برسد اما واقعیت آن است که این ارزها نیز معایب خاص خود را دارند.

همانطور که در مقاله ارز دیجیتال چیست خواندید، ارزش ارزهای دیجیتال همیشه ثابت نیست و گاهی اوقات تمایل به نوسانات شدید دارند. به همین دلیل استفاده مداوم از آن ها در پرداخت های روزانه مطلوب به نظر نمیرسد. شما باید نسبت به ارزش وجوه در دسترس خود برای برنامه ریزی روزانه زندگی آگاهی داشته باشید. سایر دارایی های رایج از قبیل فیات یا فلزات گرانبها نیز با نوساناتی همراه هستند. با این وجود این تغییرات قابل مقایسه با نوسانات ارزهای دیجیتال نیستند. به همین دلیل این دسته از دارایی ها برای استفاده روزانه مناسب هستند. همچنین شما نگران کاهش ارزش فیات در طی شبانه روز نخواهید بود. در ادامه شما می توانید نوسانات بیت کوین و دلار امریکا را در مقابل دلار کانادا در طی سالها مشاهده خواهید کرد.

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

انواع مختلف استیبل کوین

استیبل‌کوین ها در پاسخ به نوسانات بیش از حد ارزهای دیجیتال به وجود آمدند. آنها ارزش ارزهای رمزنگاری شده را به برخی دارایی های ثابت متصل می کنند تا این نوسانات قیمت را کاهش دهند. معمولا افراد فیات را به عنوان دارایی ثابت در نظر می گیرند. فیات ها، همان ارزهایی هستند که توسط دولت صادر می شوند که از آن جمله می توان به دلار و یورو اشاره کرد. صادر کنندگان رمز ارز های ثابت لازم است تا دارایی با ارزشی را برای پشتیبانی از استیبل‌کوین فراهم کنند. این دارایی های محفوظ به عنوان وثیقه برای حمایت از Stablecoin عمل می کنند. سه نوع کوین ثابت با توجه به تضمیین آن ها وجود دارد:

استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول

ارزهای فیات در این دسته جای می گیرند. این دسته از کوین های ثابت های متمرکز با نرخ 1:1 برای دارایی های اساسی صادر میشوند. تتر (USDT) به عنوان یکی از مشهورترین استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول، معرفی می گردد. هر تتر با یک دلار امریکا پشتیبانی می شود.

استیبل‌کوین های پشتیبانی شده با ارز دیجیتال

همان گونه که از نام آن پیداست، این نوع از Stabelcoin از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده می کنند. اما همانگونه که پیش از این نیز بیان شد، ارزهای دیجیتال ثابت نیستند. به همین دلیل است که برخی از آن ها از پروتکل ها برای ثابت نگه داشتن ارزش خود استفاده می کنند. برای ثابت نگه داشتن ارزش این دسته بخش وسیعی از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار میگیرند. به عنوان مثال شرکتی از دو میلیون دلار ارزش اتریوم به عنان وثیقه ای برای انتشار یک میلیون کوین استیبل استفاده می کند. سپس این شرکت آنها را با ارزش یک دلار به ازای هر کوین منتشر میکند. اکنون، حتی اگر قیمت اتریوم تا 20% نیز کاهش یابد، ارزش اتریوم رزرو شده به اندازه کافی برای پشتیبانی از ارزش یک دلار به ازای هر کوین هست.

استیبل کوین بدون وثیقه

این استیبل کوین ها توسط هیچ دارایی پشتیبانی نمی شوند. بنابراین ، آنها هیچ وثیقه ای ندارند و درست مانند ارزهای فیات کار می کنند. این بدان معناست که بانک مرکزی آنها را صادر می کند. دلار آمریکا از زمان فروپاشی توافقنامه برتون وودز در سال 1973 تحت هیچ وثیقه ای قرار نگرفته است. این دلار به طور مداوم توسط فدرال رزرو اداره می شود. بر اساس این سیستم ، بانک مرکزی در پاسخ به افزایش تقاضا و ارزش ، برخی سکه ها را منتشر می کند. همچنین ، هنگامی که سطح تقاضا کاهش می یابد ، سکه ها را دوباره خریداری می کند. با این روش و با استفاده از قوانین عرضه و تقاضا ، یک بانک مرکزی می تواند به راحتی قیمت این Stabelcoins را تثبیت کند. کربن یکی از معروف ترین سکه های استیبل در این دسته است.

مزایا و معایب استیبل کوین

در صورتی که مایل به استفاده از Stabelcoin به هر منظوری هستید، باید از ویژگی ارز استیبل کوین چیست؟ های آن نیز مطلع گردید:

? مزایا

✅ معاملات سریع و قابل اعتماد
✅ معاملات کم هزینه
✅ پایدار بودن
✅ استفاده از فناوری بلاک چین که امنیت و شفافیت را فراهم می کند
✅استفاده از قراردادهای هوشمند برای محافظت از هر دو طرف تجاری

? معایب

❌ متمرکز بودن
❌ بازده و سود کم(برای برخی از کوین های ثابت)
❌ عدم آشنایی تعداد زیاد مردم با آن

سرمایه گذاری روی استیبل‌کوین

بهترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال

امروزه کوین های ثابت مورد توجه بسیاری از افراد در بازارهای مالی قرار گرفته است. بسیاری از معامله گران از آن برای رسیدن به سود استفاده می کنند و تنها عده اندکی از آ ن به عنوان روش پرداخت روزانه بهره می گیرند. ارزهای دیجیتال ثابت همان گونه که قبلا نیز اشاره کردیم مانند سایر ارزهای دیجیتال دارای نوساناتی هستند که چندان قابل توجه نیست. با این وجود همین نوسان اندک می تواند برای معامله گران فرصت مناسبی برای معامله فراهم کند.

سرمایه گذاری در استیبل کوین هایی که توسط طلا ویا ارز پشتیبانی می شوند درست مانند آن است که روی خود طلا و یا ارز سرمایه گذاری شود. به عنوان مثال در صورتی که ارزش طلا افزایش یابد، در نتیجه آن، ارزهای دیجیتال ثابت با پشتوانه طلا نیز افزایش می یابد. برخی از سرمایه گذاران این ارز دیجیتال را به وام گیرندگان می دهند و بهره دریافت می کنند. نرخ بازده سالانه حدود 5 تا 12 درصد است و بازدهی آن نیز با سکه ای(کوین) که وام داده اند پرداخت می شود. به عنوان مثال ، اگر تتر وام دهند ،بازپرداخت نیزبا تتر صورت خواهد گرفت.

نتیجه گیری

ارزهای دیجیتال و رمز ارزهای ثابت به عنوان پدیده ای نوظهور هنوز به حداکثر پتانسیل خود نرسیده اند. بسیاری از شرکت های بزرگ در تلاش برای ایجاد ارز ارز استیبل کوین چیست؟ رمز نگاری شده مخصوص خود هستند. از آنجا که این شرکت ها سرمایه قابل توجهی دارند، میتوان ارزهای رمز نگاری شده آن ها را به عنوان ارزهای دیجیتال ثابت جدید در نظر گرفت. امروزه برخی از افراد از این ارز به عنوان روش پرداخت روزانه استفاده می کنند. شاید در آینده و پس از انتشار استیبل کوین های بهتر، افراد بیش تری به جای فیات ها از آن استفاده کنند و بدین ترتیب سیستم مالی جهانی دچار تغییر خواهد شد.

سوالات متداول

❓ مشهورترین Stabelcoins کدامند؟

✅ کوین های ثابت زیادی در بازار موجود است. اما برخی از آنها مشهورتر از بقیه هستند. ارزش هر یک از استیبل کوین های زیر برابر با 1 u.s. دلار امریکاست: Tether (USDT) ، USD Coin (USDC) ، Binance USD (BUSD) ، Dai (DAI) ، TerraUSD (UST) ، TrueUSD (TUSD) ، Paxos Standard (PAX) ، HUSD (HUSD) ، Neutrino USD (USDN) .

Facebook

‎Страница «‎صرافی کریپتو دیجیتال‎» есть на Facebook.‎ Войдите, чтобы связаться с ‎صرافی کریپتو دیجیتال‎.

‎Страница «‎صرافی کریپتو دیجیتال‎» есть на Facebook.‎ Войдите, чтобы связаться с ‎صرافی کریپتو دیجیتال‎.

استیبل کوین‌ها برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها به بازار ارائه شدند. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمت پایداری ندارند و ممکن است در این میان هم معامله‌گرانی از این نوسان قیمت سود ببرند، استیبل کوین‌ها در برابر نوسان شدید قیمت ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران محافظت می‌کنند
۷ مزیت استیبل کوین

1 هزینه تراکنش کم
2 معاملات سریع و ایمن
3 قابلیت انتقال دارایی‌ها به‌صورت دیجیتالی
4 ثبات، با پشتوانه یک دارایی
5 استفاده از فناوری بلاک چین: که این سیستم امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری را فراهم می‌کند
6 سادگی: درک این سیستم برای کاربران ارزهای دیجیتال و ارزهای فیزیکی آسان است
7 قراردادهای هوشمند: برای محافظت از همه طرفین معامله در سرمایه‌گذاری

استیبل کوین (Stablecoin)؛ معرفی، انواع، مزایا، کاربردها، چالش‌ها و نمونه‌های موفق

قیمت بسیاری از ارزهای دیجیتال دائما در حال نوسان است. به همین دلیل نمی‌توان پیش‌بینی دقیقی از ارزش سرمایه ظرف چند هفته یا چند ماه آینده داشت. برای اینکه سرمایه را به طور موقت راکد نگه دارید یا برای مدتی مشخص خرید و فروش را متوقف کنید، می‌توانید از استیبل کوین‌ها استفاده کنید.

این دسته از ارزهای دیجیتال همیشه قیمت ثابتی دارند. البته نوسان‌های بسیار کمی گاهی اوقات رخ می‌دهد اما قابل مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال نیست. مرجع قیمت‌گذاری این ارزها مشخص است و به جای خارج کردن سرمایه از بازار کریپتو، می‌توانید سرمایه خود را تبدیل به استیبل کوین کنید تا از نوسان‌های بازار در امان باشید. برای شناخت بیشتر این کوین‌ها و آگاهی از مزایا و کاربردهایشان با ماه همراه باشید.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (StableCoin) ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آن‌ها همیشه ثابت است و نوسان‌ها و جریان بازار بر روی این ارزها تاثیری نمی‌گذارد. این دسته از رمزارزها قیمتی معادل با شاخص تعیین‌شده دارند. برای مثال تتر همیشه معادل یک دلار است.

هدف اولیه از طراحی ارزهای ثابت ایجاد ثبات قیمت و جلوگیری از خروج سرمایه از بازار ارزهای دیجیتال است. همچنین وجود چنین ارزهایی باعث افزایش سطح امنیت، سرعت و کاهش کارمزدها می‌شود. در ابتدا استیبل کوین صرفا نقش یک رابط بین پول کاربران و ارزهای دیجیتال را بازی می‌کرد. بدین ترتیب که افراد برای انتقال مبلغ از صرافی به صرافی دیگر یا از شخصی به شخص دیگر از ارزهای استیبل استفاده می‌کردند تا در حین انتقال، نوسان‌های بازار ارزش سرمایه را تغییر ندهد.

امروزه استیبل کوین‌ها تلاش می‌کنند تا مسیر خود را در پروژه‌های دیفای (DeFi) پیدا کرده و با اجرای سیستم بانکداری اختصاصی، به کاهش کارمزدها و افزایش تعداد تراکنش‌ها کمک کنند.

رمزارزهای ثابت توسط ارزها یا سرمایه‌های دنیای حقیقی پشتوانه‌سازی می‌شود. برای مثال پشتوانه تتر دلار است. به ازای هر یک کوین تتر تولید شده، یک دلار آمریکا در بانک بلوکه خواهد شد تا معادل ارزش ایجاد شده، ذخیره‌سازی شود. قیمت هر واحد ارز استیبل همیشه با یک واحد از پشتوانه برابری خواهد کرد. در نتیجه همیشه یک تتر برابر با یک دلار خواهد بود. اختلاف قیمت بسیار کمی در بازه‌های زمانی کوتاه بین یک تتر و یک دلار به وجود آمده است اما در یک نگاه کلی، این دو قیمت همیشه با هم برابر بوده‌اند.

انواع رمزارز ثابت

استیبل کوین‌ها به روش‌های مختلف طراحی می‌شوند و عملکرد متفاوتی دارند. تفاوت اصلی در پشتوانه‌ها است. برخی از ارزهای ثابت توسط دلار پشتیبانی می‌شوند و انواع دیگری از طلا برای پشتوانه استفاده می‌کنند. همچنین ارزهای دیجیتال معتبر نیز به عنوان پشتوانه برای برخی استیبل کوین‌ها در نظر گرفته شده‌اند. در ادامه به بررسی انواع استیبل کوین خواهیم پرداخت.

استیبل کوین با پشتوانه پول ملی

این دسته از رمزارزها همیشه قیمتی معادل واحد فیات (FIAT) پشتوانه خود دارند. هر کوین جدید که در کریپتو ارائه می شود، یک واحد پولی در بانک ذخیره خواهد شد تا دقیقا معادل سرمایه موجود در بازار رمزارزها، پشتوانه مالی در بانک بلوکه شده باشد.

این نوع ارز دیجیتال ثابت اولین مدل از استیبل کوین‌ها است که توسط ارزهای شناخته شده دنیا مثل دلار آمریکا، یورو و ین ژاپن پشتیبانی می‌‌شود. بنابراین بانک مرکزی کشور مبدا رمزارز، مهمترین سازمان حامی آن با پشتوانه پول ملی است.

دقت داشته باشید ارزش این رمزارزها نسبت به ارز پشتوانه همیشه ثابت است اما نسبت به ارزهای ملی سایر کشورها ممکن است نوسان داشته باشد. همان طور که قیمت دلار نسبت به ریال دچار نوسان خواهد شد، استیبل کوین وابسته به دلار نیز نوسان ریالی خواهد داشت.

در حال حاضر مهمترین ارز دیجیتال ثابت با پشتوانه فیات تتر (USDT) است که حجم بازار آن در کریپتو نزدیک به ۶۵ میلیارد دلار است. از دیگر رمزارزهای ثابت این دسته می‌توان به یو‌اس‌دی‌کوین (USDC) و بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) اشاره کرد.

استیبل کوین با پشتوانه دارایی

برای پشتوانه این نوع ارز دیجیتال ثابت از سرمایه‌های حقیقی و فیزیکی استفاده می‌شود. طلا جزو مهمترین دارایی‌هایی است که دارای استیبل کوین است. ساز و کار ایجاد این گروه نیز شبیه به نوع اول است اما به جای ارز فیات از دارایی‌های شناخته‌شده استفاده می‌شود.

در این حالت با تغییر ارزش دارایی قیمت کوین نیز دچار نوسان می‌شود. برای مثال قیمت هر رمزارز ثابت طلا معادل یک انس جهانی است. حال اگر ارزش انس جهانی طلا افزایش یابد قیمت هر استیبل کوین طلا نیز افزایش خواهد داشت. اگر قرار باشد این کوین به صورت ریالی خریداری شود، در نتیجه دو پارامتر دلار و انس جهانی در تعیین قیمت آن موثر خواهند بود.

فلزات گران‌بها، املاک و مستغلات سوئیس و … جزو دیگر دارایی‌هایی است که به عنوان پشتوانه استفاده شده است. برای پشتوانه‌سازی این رمزارزها نیز باید کالا یا دارایی مورد نظر دقیقا معادل کوین ارائه شده در بازار در نهادی مطمئن ذخیره‌سازی شود. برای مستغلات نیز حسابرسی‌های معتبر جهانی صورت می‌گیرد تا هیچ‌گونه ابهامی برای کاربران به وجود نیاید.

در حال حاضر رمزارزهای ثابت مختلفی با پشتوانه طلا وجود دارند که هر کدام دارای ذخیره انبار اختصاصی هستند. تتر گلد (XAUT) که توسط شرکت تتر معرفی شده است قیمتی برابر با یک اونس طلای لندن دارد. پکس گلد (Pax Gold) نیز یک توکن erc20 است که با یک تروی اونس طلای خالص لندن برابری می‌کند. طلای معادل در انبار ارز استیبل کوین چیست؟ ارز استیبل کوین چیست؟ شرکت برینک (Brink) در لندن ذخیره‌سازی شده است. این پروسه دائما مورد بررسی و تایید انجمن بازار شمش لندن (LMBA) قرار می‌گیرد.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

ارزهای استیبل با پشتوانه رمزارز از وام‌هایی با وثیقه مازاد برای ثابت نگه داشتن قیمت استفاده می‌کنند. این گروه توسط یک دسته از ارزهای دیجیتال مختلف پشتیبانی می‌شود.

رمزارزها دائما در حال نوسان هستند و برای تثبیت ارزش، وام‌هایی با وثیقه مازاد بسیار زیاد ارائه می‌شود تا وام‌گیرنده توکن‌هایش را در قرارداد هوشمند (Smart Contract) بلوکه کند. اگر ارزش وثیقه دچار کاهش شدید شود، توکن‌های وثیقه نقد شده تا از بروز زیان مالی جلوگیری می‌شود.

از معروف‌ترین ارزهای ثابت با پشتوانه ارز دیجیتال می‌توان به DAI اشاره کرد که معادل یک دلار قیمت دارد و توسط پلتفرم میکردائو (MakerDAO) طراحی شده است. این رمزارز یک استیبل کوین غیرمتمرکز است و پشتوانه آن اتریوم و قرارداد هوشمند صندوق سپرده‌گذاری (Vault) است. برای تولید ارز دیجیتال دای، کاربران باید کوین مربوطه را به صندوق واریز کنند. در حال حاضر رمزارزهای اتریوم و BAT قابل انتقال به صندوق هستند.

استیبل کوین الگوریتمی

رمزارزهای ثابت الگوریتمی از قراردادهای هوشمند و الگوریتم برای ثابت نگه داشتن قیمت رمزارز استفاده می‌کنند. افزایش یا کاهش عرضه یکی از راهکارهای این ارزهای دیجیتال برای کنترل قیمت است. این نوع از رمزارز پشتوانه‌ای ندارند و فقط قراردادها و کدها تضمین‌کننده روند فعالیت آن‌ها است.

با کاهش قیمت این کوین، الگوریتم توکن‌ها را از بازار جمع‌آوری می‌کند و در زمان افزایش قیمت نیز، استیبل کوین‌های جدید روانه بازار می‌شوند. ترا (Terra) از شناخته‌شده‌ترین رمزارزهای ثابت الگوریتمی کریپتو است. ترا با استفاده از پروتکل‌های خاص، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال جفت شده را ارائه می‌کند که اکثرا جزو ارزهای مشهور جهانی مثل دلار، یورو، ین و وون است. ترا برای حفظ ارزش استیبل کوین‌ها ارز استیبل کوین چیست؟ از توکن حاکمیتی بومی لونا (LUNA) استفاده می‌کند.

رپد توکن‌

رپد توکن (Wrapped Token) رمزارزی است که پشتوانه آن یک رمزارز دیگر است. گرچه این توکن استیبل کوین مطمئنی شناخته نمی‌شود و کاربرد زیادی ندارد، اما به علت قیمت برابر با رمزارز اصلی یک ارز دیجیتال ثابت محسوب می‌شود.

رپد به معنای پوشش است و رپد توکن یک ارز دیجیتال پوششی برای کوین اصلی خواهد بود. برای مثال رپد بیت کوین (Wrapped Bitcoin) ارز پوشش بیت کوین است که بر روی شبکه اتریوم توسعه یافته است. قیمت هر رپد بیت کوین نیز معادل یک بیت کوین است. افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در بیت کوین و فعالیت در شبکه اتریوم را دارند، از این رپد کوین می‌توانند بهره بگیرند.

کاربردهای استیبل کوین

بهبود عملکرد صرافی ارز دیجیتال

تعداد کمی از صرافی‌ها از ارزهای فیات و رایج پشتیبانی می‌کنند. در نتیجه وجود استیبل کوین باعث می‌شود تا کاربران راحت‌تر خرید و فروش را انجام دهند و مجبور به نقد کردن یا واریز وجه نقد به طور پی‌درپی نباشند.

استفاده روزمره

پروژه‌های مختلفی برای استفاده از رمزارزهای ثابت برای خریدها و معاملات روزمره در حال طراحی و آزمایش است. شرکت‌های مختلفی در اروپا و آمریکا ارزهای دیجیتال مهمی مثل بیت کوین را برای فروش خدمات معتبر می‌دانند. استیبل کوین‌ها نیز می‌توانند شامل این موضوع باشند. با توجه به ثبات ارزش، رمزارزهای ثابت گزینه بهتری برای ارائه‌دهندگان خدمات محسوب می‌شود.

محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش پول ملی

اتفاقاتی که در روزهای گذشته در ترکیه رخ داده است نشان می‌دهد یک بحران اقتصادی می‌تواند در عرض چند روز ارزش پول ملی یک کشور را به شدت کاهش دهد. کسانی که می‌خواهند سرمایه بین‌المللی داشته و البته از نوسان‌های ارزهای دیجیتال در امان باشند، می‌توانند از ارزهای استیبل استفاده کنند.

تراکنش‌های بین‌المللی

استیبل کوین‌های معتبر که ارز استیبل کوین چیست؟ پشتوانه‌های معروفی دارند در سرتاسر دنیا مورد قبول سازمان و شرکت‌ها هستند. در نتیجه برای خرید یک خدمت از سایر کشورها، می‌توان به جای نقل و انتقال دلار، از تتر استفاده کرد. کارمزد کمتر، پرداخت سریع‌تر، امنیت بیشتر و … از مزیت‌های این روش است. علاوه بر مبادلات سازمانی، افرادی که به کشورهای مختلف مهاجرت کرده‌اند می‌توانند از این طریق سرمایه خود را انتقال دهند.

آسان‌سازی پرداخت‌ها و قراردادهای هوشمند

بزودی قراردادهای هوشمند جایگزین تمام سیستم‌های سنتی بانکداری می‌شود. بسیاری از پرداخت‌هایی که توسط فرایندهای بانکی انجام می‌شود تا چند سال آینده به واسطه رمزارزها به راحتی قابل انجام است. برای ارائه چنین خدماتی نقش ارزهای دیجیتال ثابت بسیار حیاتی است. رمزارزی که بتواند برای مدت طولانی ارزش خود را ثابت نگه دارد، می‌تواند به خوبی به عنوان تضمین مالی و هزینه رهن به کار برود.

چالش‌های استیبل کوین

تمرکزگرایی در دنیای غیرمتمرکز

ارزهای دیجیتال به وجود آمدند تا خدمات مالی غیرمتمرکز شود اما استیبل کوین‌ها به نوعی وابسته به نهادها هستند و نیاز به تمرکزگرایی دارند. قدرت گفتن رمزارزهای ثابت مساوی با قدرت گرفتن نهادهای حکومتی در کریپتو است که این خلاف ماهیت و هدف نهایی ارزهای دیجیتال است.

مشکلات برنامه‌نویسی و توسعه

برخی از استیبل کوین‌ها به واسطه الگوریتم‌های خاصی می‌توانند ارزش خود را حفظ کنند. با وجود رعایت تمام نکات امنیتی و پیچیدگی‌های فراوان، باز هم امکان بروز خطا یا نفوذ مجرمین به سیستم‌ها و تغییر الگوریتم را نمی‌توان رد کرد. در نتیجه همچنان راه‌هایی برای سرقت و کلاهبرداری وجود دارد. علاوه بر این اشتباه توسعه‌دهندگان نیز می‌تواند موجب سقوط ارزش یک رمزارز ثابت شود.

نقدشوندگی اندک در برابر دارایی

استیبل کوین‌هایی که با دارایی پشتیبانی می‌شوند ممکن است دچار مشکل کمبود سفارش شوند و برای نقد کردن سرمایه، فروشنده باید به محل انبار دارایی سفر کند یا ماه‌ها منتظر نقد شدن آن بماند. اگر درخواست‌های خرید و فروش توازن نداشته باشند، شاهد افزایش درخواست برای نقد کردن سرمایه خواهیم بود.

قوانین سخت‌گیرانه

برخی از رمزارزهای ثابت قوانین مختلف و سختی را برای کاربران وضع می‌کنند. به همین دلیل نقد شدن سرمایه در هر لحظه و هر شرایطی ممکن نیست. امکان استفاده نیز گاهی دچار محدودیت‌هایی می‌شود. این ارزها وابسته به سازمان‌های حقوقی هستند و از همین جهت همواره با چالش‌های قانونی درگیر خواهند بود.

جمع‌بندی

دنیای کریپتو هر روز برای چالش‌های مختلف راهکارهای جدید ارائه می‌دهد و استیبل کوین‌ها یک راهکار برای حفظ سرمایه در این بازار است. از طرفی کسانی که قصد سرمایه‌گذاری‌های مطمئن دارند و می‌خواهند دارایی آن‌ها به قیمت ارزهای معتبر جهانی وابسته باشد، از استیبل کوین استفاده می‌کنند. خرید دارایی‌هایی مثل طلا یا خرید ارز مشکلات مختلفی مثل امنیت محل ذخیره، شرایط نگهداری سرمایه، حمل و نقل و … را دارد اما استیبل کوین یک راهکار مطمئن و بی‌دردسر است. شاید در آینده‌ای نه چندان دور، بخش زیادی از سپرده‌های ما را استیبل کوین‌ها تشکیل دهند.

تفاوت آلت ارز استیبل کوین چیست؟ کوین با استیبل کوین

در دنیای امروز، روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. این روش‌ها می‌توانند کم ریسک باشند و یا ریسک بالایی داشته باشند. این روش‌ها شامل خرید سهام مستقیم، املاک و مستغلات، طلا، ارز دیجیتال و . است. در حال حاضر اهمیت روزافزون دارایی‌های دیجیتال توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. یک دهه پیش، ارز دیجیتال خیلی شناخته شده نبود و همه آن را افسانه می‌دانستند. بااین‌حال، ظهور ارزهای دیجیتال مختلف ما را متقاعد کرده که ورود زودهنگام به این بازار می‌تواند سودآور باشد، اما معضلی که وجود دارد این است که روی چه ارزی باید سرمایه‌ گذاری کنیم. از طرف دیگر، بین بیت کوین، آلت کوین‌ها و استیبل کوین‌ها کدام برای تجارت و سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند. در این مقاله با بیان تفاوت‌های موجود بین آلت کوین و استیبل کوین و مقایسه آن‌ها، شما را در این امر یاری می‌کنیم. همچنین میتوانید تفاوت آلت کوین‌ها و کوین‎‌ها را با کلیک بر روی لینک درج شده مطالعه نمایید.

آلت کوین چیست؟

آلتکوین مخفف کلمه Alternative coin و به معنی «جایگزینی ارز استیبل کوین چیست؟ برای بیت کوین» است. هر ارزی که بیت کوین (BTC) نباشد آلت کوین است. اتریوم (ETC)، لایت کوین (LTC) و دوج کوین (DOGE) از شناخته‌ شده‌ ترین آلت کوین ها هستند. که اکثرا برای خرید و فروش استیبل کوین‌ها، خرید تتر USDT و برای آلت کوین‌ها خرید دوج کوین Doge، خرید لایت کوین LTC، خرید اتریوم ETH و. اکثر ارزهای دیجیتال نسخه‌ های اصلاح‌ شده منبع اصلی یعنی بیت کوین هستند. آلت کوین های جدید در حال‌ توسعه مفاهیم تازه برای خریداران هستند تا بتوانند با بیت کوین رقابت کنند. آلت کوین ها با داشتن ویژگی‌هایی مانند قراردادهای هوشمند، خود را از بیت کوین متمایز می‌کنند. آلت کوین ها محدودیت‌های بیت کوین را ندارند. آلت کوین ها از مکانیسم اجماع در ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند که برای صرفه‌جویی در زمان و انرژی کاربرد دارد. آلت کوین ها به دلیل همین ویژگی‌ها در حال سبقت گرفتن از بیت کوین هستند. یکی از بخش‌های آلت کوین‌ها، نوع خاصی از ارزهای دیجیتال به نام استیبل کوین هستند. استیبل کوین نوعی ارز رمزنگاری‌شده با مقدار مشخص و تعیین‌شده است. در ادامه بیشتر درباره استیبل کوین‌ها برایتان توضیح می‌دهیم.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها معمولاً دارای های دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها توسط یک ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی می‌شود. این ارزهای دیجیتال معمولاً به پول و یا دارایی واقعی مانند دلار و یا طلا متصل هستند. اگر استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه فیات باشند، قیمت آن‌ها کاملاً با قیمت ارز دیجیتال پشتیبان آن تعیین می‌شود. مثلاً اگر یک استیبل کوین به دلار متصل باشد قیمت آن با نوسانات دلار تغییر خواهید کرد.

استیبل کوین‌ها در ابتدا به‌عنوان ارزهای رمزنگاری‌شده با پشتوانه پول واقعی در بازار ارائه شدند. برای مثال، استیبل ‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) به یک ارز فیات با نسبت 1-1 متصل هستند. البته این رابطه دوطرفه است و مثلاً بانک هم به ارز دیجیتال متصل می‌شود. کاربران و دارندگان استیبل کوین آن‌ها را خرج می‌کنند و یا به پول واقعی تبدیل می‌کنند. استیبل کوین‌ها چندین مزیت دارند، ازجمله تراکنش‌های مالی سریع‌تر، کارمزدهای کمتر، سیستم بدون مرز، شفافیت کامل و توانایی طراحی به‌روزرسانی‌های جدید برای اینکه بتوانند به نیازهای کاربران پاسخ بدهند. قیمت استیبل کوین‌ها همان‌طور که از نامشان پیداست تقریباً ثابت است. این موضوع باعث می‌شود که ریسک معاملات به حداقل برسد، اما خوب سوددهی زیادی ندارند.

تفاوت‌ های اصلی آلت کوین و استیبل کوین

1. استیبل کوین‌ها در اوایل سال 2015 معرفی شدند، اما آلتکوین ها در آوریل 2015 به بازار آمدند.
2. استیبل کوین‌ها نوعی آلت کوین هستند. از سوی دیگر، آلت کوین ها نوعی ارز دیجیتال هستند که به‌طور مستقل فعالیت می‌کنند.
3. اولین استیبل کوینی که به بازار معرفی شد تتر TETHER بود. اولین آلتکوینی هم که به بازار آمد Namecoin نام داشت.
4. استیبل کوین‌ها دو نوع اصلی تقسیم می‌شوند؛ استیبل کوین‌های دارای پشتوانه مالی و استیبل کوین‌هایی که پشتوانه مالی ندارند. انواع آلتکوین ها عبارت‌اند از Dogecoin، Peercoin، Litecoin، Ethereum، Monero، Cardano و.
5. استیبل کوین‌ها معمولاً افزایش سرمایه ندارند ولی آلت کوین ها ممکن است در هر زمان افزایش سرمایه بدهند.
6. قیمت استیبل کوین‌ها تقریباً ثابت است، درحالی‌که قیمت آلت کوین ها نوسان زیادی دارد.
7. سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین‌ها ریسک زیادی ندارد، اما سود خوبی هم نمی‌دهد. در مقابل، خرید آلتکوین ها ممکن است ریسک بالایی داشته باشد، اما اگر بازار را بلد باشید می‌توانید سود خوبی از معاملات آن‌ها به دست بیاورید.

استیبل کوین‌ها برای افزایش سرعت و کاهش هزینه معاملات مورداستفاده قرار می‌گیرند، درحالی‌که آلت کوین ها شاید فقط بتوانند هزینه معاملات را کاهش دهند.

مزایای استیبل کوین

استیبل کوین ها سرعت تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند درحالی‌که در هزینه‌ها صرفه‌جویی می‌کنند. این ارزهای دیجیتال کاملاً شفاف هستند و همه ‌چیز آن‌ها مشخص است، بنابراین امکان هیچ‌گونه کلاه‌برداری بر روی آن‌ها وجود ندارد. با توجه به نیازهای کاربران هم می‌توان ویژگی‌های جدیدی به آن‌ها اضافه کرد.

معایب استیبل کوین

در معاملات این ارزهای دیجیتال به شخص ثالث نیاز است. معاملات آن‌ها نیاز به حسابرسی خارجی دارند. سوددهی استیبل کوین‌ها بسیار کم است.

مزایای آلت کوین

آلت کوین ها جایگزینی برای بیت کوین هستند. این ارزهای دیجیتال مشکلات و محدودیت‌های بیت کوین را ندارند. عملکرد آلت کوین ها منحصربه‌فرد است. آن‌ها برای حل مشکلات بیت کوین چندین راه‌حل ارائه می‌دهند. کارمزد معاملات این ارزهای دیجیتال نسبت به سایر ارزها کمتر است.

معایب آلتکوین

آلت کوین ها شفافیت کمتری دارند و چیز دقیقی از معاملات آن‌ها در دسترس نیست. استفاده از آن‌ها محدودیت دارد. ارزش آن‌ها ممکن است به‌سرعت کاهش پیدا کند.

آلت کوین بخریم یا استیبل کوین؟

قبل از برای خرید ارزهای دیجیتال اقدام کنید باید بدانید که کدام ارز دیجیتال برای شما مناسب است. انتخاب‌های زیادی از بین کوین، آلت کوین، استیبل کوین و. برای شما وجود دارد، اما نکته مهم این است که شما با توجه به شخصیت خودتان یکی از این‌ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. مثلا اینکه آیا فردی هستید که ریسک‌پذیری بالایی دارید یا اینکه پس از یک‌بار شکست ناامید می‌شوید. یا اینکه مثلا فردی هستید که همیشه برای انجام کارها فکر می‌کنید و یا نه بدون فکر و سریع تصمیمی می‌گیرید. این‌ها مسائل مهمی هستند که در هنگام خرید ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری در این بازار باید به آن‌ها توجه داشته باشید.

کلام پایانی

ارزهای رمزنگاری‌شده یا همان ارزهای دیجیتال گزینه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری هستند، اما همیشه باید در هنگام سرمایه‌گذاری از خوبی‌ها و بدی‌های این بازار ارز استیبل کوین چیست؟ مطلع بود. سقوط در بازار موضوعی است که باید مراقب آن باشید، زیرا ممکن است به‌سرعت سرمایه خود را از دست بدهید. قبل از سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال باید دانش کاملی نسبت به این بازار، ارزهای دیجیتال و معاملات آن‌ها به دست بیاورید. اگر سرمایه‌گذار در حین انجام یک سرمایه‌گذاری خاص بااحتیاط عمل کند مزایای بسیار زیادی نصیب او خواهد شد. ارز دیجیتال یک گزینه در حال تحول برای سرمایه‌گذاری است و انتظار می‌رود این بازار در سال های آینده با تغییرات و رویدادهای زیادی روبرو شود.

استیبل کوین چیست ؟

استیبل کوین ها نوعی رمزارز با ارزش نسبتا ثابت هستند ارزش هر استیبل کوین نسبت به ارزش یک ارز یا کالا ( پشتوانه ) ثابت است. با توجه به ماهیت نوسان بالای رمزارزها ، استیبل کوین ها یک نقطه امن و ثابت در دنیای رمزارزها هستند.

استیبل کوین چیست

استیبل (Stable) یک کلمه انگلیسی به معنی "ثابت و پایدار" است بنابراین استیبل کوین از نظر لغوی یعنی پول با ارزش ثابت - رمزارز پایدار.

استیبل کوین چیست ؟

با ورود به دنیای رمزارز متوجه می شوید که تقریبا هیچ وقت ثبات وجود ندارد زیرا اینجا یک بازار واقعا آزاد است و در کنترل هیچ دولت یا بانکی نیست که آن را کنترل و مدیریت کند. بنابراین ارزش رمزارزها (مثلا بیت کوین یا اتریوم) هر لحظه در حال نوسان است و بعضا نوسانات بسیار شدیدی را تجربه می کند که تابع اخبار و هیجانات بازار (عرضه و تقاضا) است.
در چنین بازاری نیاز به رمزارزهایی است که دچار نوسان نشوند مزایا و کاربردهای چنین رمزارزهایی بعدا در این مقاله توضیح داده شده است. به همین منظور استیبل کوین ها ایجاد شده اند.
مشهورترین استیبل کوین "تتر" است. تتر یک رمزارز با پشتوانه دلار آمریکا است بنابراین ارزش آن برابر با یک دلار آمریکا است به عبارتی به ازای هر تتر ، یک دلار بعنوان پشتوانه کنار گذاشته شده است. هر چند ارزش تتر هر از گاهی کمی کمتر یا بیشتر از دلار می شود اما در کل ارزش یکسانی با دلار دارد.
در مورد رمزارزهایی که استیبل نیستند (مانند بیت کوین یا اتریوم) این عرضه و تقاضا در بازار است که تعیین کننده قیمت است به عبارتی اگر عرضه زیاد باشد و تقاضا کم باشد (بیشتر مردم می خواهد بفروشند) ارزش آن رمزارز کاهش میابد و برعکس در صورتیکه تقاضا بیشتر از عرضه باشد قیمت افزایش میابد.
اما استیبل کوین ها از قانون عرضه و تقاضا پیروی نمی کنند زیرا هر استیبل کوین دارای یک پشتوانه است که ارزش آن پشتوانه ، ارزش استیبل کوین را تعیین می کند مثلا پشتوانه تتر ، دلار آمریکا است بنابراین ارزش آن همیشه برابر با یک دلار آمریکا است. چون پشتوانه تتر ، دلار است بنابراین کسی حاضر نیست یک تتر را کمتر از یک دلار بفروشد یا بیشتر از یک دلار بخرد در نتیجه حتی اگر حجم عرضه و تقاضا در بازار تتر تغییر زیادی کند ارزش تتر تقریبا همان یک دلار باقی می ماند.

پشتوانه استیبل کوین ها

استیبل کوین ها بر اساس نوع پشتوانه ای که دارند به چند دسته تقسیم می شوند:

استیبل کوین ها با پشتوانه ارز فیزیکی

نمونه این استیبل کوین ها USDT (تتر) و EUR است. پشتوانه این رمزارزها هر کدام یک ارز فیزیکی است مثلا پشتوانه تتر ، دلار آمریکا و پشتوانه EUR ، یورو اروپا است. به این ترتیب که به ازای هر تتر که تولید و در بازار عرضه می شود یک دلار آمریکا بعنوان پشتوانه ذخیره و نگهداری می شود. بنابراین ارزش این استیبل کوین ها برابر با ارزش ارز فیزیکی است که پشتوانه آن است.
این نوع رمزارزها دارای ثبات خوبی هستند زیرا ارز فیزیکی توسط دولت ها مدیریت می شود و دولت های قدرتمند اجازه نمی دهند ارزش ارز آنها زیاد دچار نوسان شود.

استیبل کوین ها با پشتوانه فلزات گرانبها

پشتوانه این استیبل کوین ها فلزات گرانبها مانند طلا و نقره است که نقدشوندگی بالایی در بازار دارند. طلا همیشه در طول تاریخ بعنوان بهترین فلز برای حفظ ارزش سرمایه حتی در بدترین شرایط استفاده شده و هیچ وقت کسی را ناامید نکرده است زیرا طلا تنها پولی است که توانسته است ارزش خود را از هزاران سال پیش تا کنون و احتمالا تا هزاران سال آینده ، حفظ کند.
خرید و فروش فلزات گرانبها مشکلات خاص خود را دارد بنابراین استیبل کوین با پشتوانه فلزات گرانبها می تواند برای خرید و فروش سریع و آسان مناسب باشد. وقتی یک استیبل کوین مثلا با پشتوانه طلا می خرید در واقع مثل این است که خود طلا را خریداری کرده اید زیرا ارزش آن معادل طلا است.
از جمله استیبل کوین ها با پشتوانه طلا می توان به Tether Gold, Pax Gold و Digix Gold اشاره کرد.

استیبل کوین ها با پشتوانه رمزارزهای دیگر

پشتوانه این نوع استیبل کوین ها معمولا ترکیبی از چند رمزارز بزرگ (مانند بیت کوین و اتریوم) است. استدلال این است که اگر چند رمزارز بطور همزمان پشتوانه باشد این رمزارزها نوسانات یکدیگر را خنثی می کنند و دامنه نوسان کاهش میابد.
هرچند این استدلال در ابتدا درست به نظر میاید اما با بررسی نوسانات بازار ارز می بینیم که معمولا رمزارزها با هم و در مسیر مشابهی نوسان می کنند بویژه وقتی نوسان ها بالا است اکثر رمزارزها باهم نوسان می کنند بنابراین این استیبل کوین ها معمولا ثبات ندارند و در عمل نمی ارز استیبل کوین چیست؟ توان آنها را بعنوان استیبل کوین طبقه بندی کرد.

استیبل کوین ها با پشتوانه توافقی

این استیبل کوین ها در واقع پشتوانه ندارند بلکه ارزش آنها بصورت توافقی کنترل می شود. وقتی بطور ناگهانی ارزش رمزارز افزایش یابد مقداری رمزارز تولید و به بازار تزریق می شود که در نتیجه عرضه بیشتر شده و ارزش رمزارز کاهش میابد و برعکس وقتی ارزش آن ناگهان کاهش یابد ، تعدادی از رمزارزها از بازار خریداری شده و معدوم می شوند (به یک آدرس والت به اصطلاح سیاه چاله ارسال می شود) و از چرخه بازار خارج می شود که در نتیجه عرضه کم شده و قیمت بازیابی می شود.
عملکرد این استیبل کوین ها مشابه دولت ها است که به همین روش تلاش می کنند ارزش ارز خود را ثابت نگه دارند.

مزایا و معایب استیبل کوین ها

مزایا

ارزش استیبل کوین ها نسبت به پشتوانه ای که دارند ثابت است بنابراین استیبل کوین ها یک نقطه امن در مقابل نوسانات شدید رمزارزها هستند. معمولا تریدرها پول خود را به استیبل کوین تبدیل می کنند (معمولا تتر) و ترید می کنند مثلا وقتی پیش بینی می کنند بیت کوین افزایش قیمت خواهد داشت تتر را به بیت کوین تبدیل می کنند و پس از اینکه بیت کوین رشد کرد مجدد آن را به تتر تبدیل می کنند و سود کسب می کنند چون تتر ارزش ثابتی دارد می توانند منتظر بمانند و در پیش بینی بعدی خود تتر را مجدد تبدیل و سود می کنند.
از استیبل کوین ها برای نگهداری امن دارایی و سرمایه می توان استفاده کرد مثلا به جای اینکه مستقیما طلا بخرید و در خانه نگه دارید می توانید رمزارز استیبل مربوط به طلا را بخرید که همیشه قیمت یکسان با طلا دارد به این ترتیب نگران امنیت و دزدیده شدن طلای فیزیکی نیستید.
مزیت مهم دیگر استیبل کوین ها قابلیت معامله سریع و کم هزینه آنهاست. کمیسیون معاملات استیبل کوین ها بسیار پایین است درحالیکه مثلا اگر دلار یا طلا معامله کنید باید درصد بالایی بعنوان کمیسیون پرداخت کنید. از طرفی انتقال استیبل کوین ها بسیار کم هزینه و سریع است می توانید با کمیسیون واقعا پایین استیبل کوین طلا یا دلار یا یورو را از هر نقطه جهان به هر نقطه دیگر تنها در چند ثانیه و کمیسیون واقعا ناچیز انتقال دهید (مثلا هزینه انتقال یک میلیون دلار از ایران به کانادا فقط یک دلار است و به یک ثانیه زمان نیاز دارد!) حالا فرض کنید به جای آن می خواهید سه کیلو طلا واقعی و یا یک میلیون دلار فیزیکی را از ایران به کانادا انتقال دهید!
استیبل کوین ها نقدشوندگی بالایی دارند. بطوریکه در بازارهای رمز ارز و صرافی ها می توان به سرعت آنها را تبدیل به دلار یا ارزهای رایج دیگر کرد. استیبل کوین ها مقبولیت جهانی دارند بنابراین حتی در شرایط بحرانی یک کشور می توان آنها را در نقاط دیگر و از طریق اینترنت به راحتی تبدیل و نقد کرد.

معایب

عیب اصلی استیبل کوین ها همان پشتوانه آنها است باید به شخص سوم که پشتوانه را نگهداری می کند اعتماد کرد. مثلا در مورد تتر که پشتوانه آن دلار آمریکا است و به ازای هر تتر باید یک دلار در گاوصندوق نگهداری شود. شخصی که این کار را انجام می دهد باید مورد اعتماد باشد و از هرگونه تقلب خودداری کند. از طرفی به دلیل ثابت بودن ارزش استیبل کوین ها ، سوده نیستند و مانند بیت کوین نباید انتظار داشت که پس از مدتی سودی از آنها کسب شود.

چند نوع استیبل کوین

تعداد زیادی استیبل کوین وجود دارد که چند نمونه آورده شده است
1- USDT (تتر) : دلار آمریکا
2- EUR : یورو اروپا
3- TRY : لیر ترکیه
4,5,6 : TUSD و BUSD و PAX : همگی دلار آمریکا
7 : RUB : روبل روسیه
8: ZAR : زار = واحد پول کشور آفریقای جنوبی
9, 10, 11: Tether Gold, Pax Gold و Digix Gold : طلا