شاخص ترکیبی دیفای بایننس

شاخص توتال 3 در ارزهای دیجیتال | آکادمی آینده

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi

DeFi به کاربران امکان می‌دهد به خدمات مالی ارز دیجیتال فقط با یک کیف پول با مقداری ارز دیجیتال دسترسی داشته باشند. طیف وسیعی از DApp ها وام دادن، تامین نقدینگی، سوآپ، سهامداری و موارد دیگر را در بسیاری از بلاک چین ها تسهیل می کند.

در حالی که اتریوم خانه اصلی DeFi بود، اکثر بلاک چین‌های دارای قابلیت قرارداد هوشمند اکنون میزبان DeFi DApps هستند. قراردادهای هوشمند برای خدماتی که DeFi ارائه می‌کند ضروری است، که شامل سهام‌بندی، سرمایه‌گذاری، وام دادن، برداشت و موارد دیگر می‌شود.

تا کنون، DeFi به مردم این امکان را می‌دهد تا بازدهی خود را بهینه کنند، به بازارهای غیرمتمرکز بپیوندند، به خدمات بانکی دسترسی داشته باشند و در وام‌گیری و وام سریع شرکت کنند. با این حال، DeFi خالی از خطر نیست، و همیشه باید قبل از ریسک کردن، در مورد هر پروژه با دقت تحقیق کنید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

مقدمه

ورود به دنیای DeFi می تواند برای بسیاری هیجان انگیز باشد اما همچنین گیج کننده است.

برنامه ها و پروژه های DeFi می توانند به ابزارهای قدرتمندی تبدیل شوند. اما اگر خیلی زود وارد کار شوید، به راحتی می توانید غرق شوید و تصمیمات سرمایه گذاری غیرعاقلانه بگیرید. بهترین راه برای درگیر شدن این است که خطرات را بیاموزید و آنچه را که برای شما مناسب است بیابید. با در نظر گرفتن این موضوع، بیایید اصولی را که هنگام شروع سفر DeFi خود به آن نیاز دارید، بررسی کنیم.

تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (یا به سادگی DeFi) به اکوسیستمی از برنامه های مالی که بر روی شبکه های بلاک چین ساخته شده اند اشاره دارد.

به طور خاص، اصطلاح DeFi ممکن است به جنبشی اشاره کند که هدف آن ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی منبع باز، بدون مجوز و شفاف است. یکی که در دسترس همه است و بدون هیچ مرجع مرکزی عمل می کند. کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود را حفظ می کنند و با این اکوسیستم از طریق همتا به همتا (P2P) و برنامه های غیرمتمرکز (DApps) تعامل خواهند داشت .

مزیت اصلی DeFi امکان دسترسی آسان به خدمات مالی است، به ویژه برای کسانی که از سیستم مالی سنتی جدا شده اند. یکی دیگر از مزایای DeFi چارچوب ماژولار است که بر اساس آن ساخته شده است، با برنامه های کاربردی DeFi قابل کار بر روی بلاک چین های عمومی. اینها پتانسیل ایجاد بازارهای مالی، محصولات و خدمات کاملاً جدید را دارند.

مزایای اصلی DeFi چیست؟

امور مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک‌ها برای ایفای نقش به عنوان واسطه و دادگاه‌ها برای ارائه داوری متکی است.

برنامه های DeFi به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کد حل و فصل هر اختلاف احتمالی را مشخص می کند و کاربران همیشه بر وجوه خود کنترل دارند. این اتوماسیون هزینه های مربوط به تهیه و استفاده از این محصولات را کاهش می دهد و امکان سیستم مالی بدون اصطکاک را فراهم می کند.

همانطور که این خدمات مالی جدید در بالای بلاک چین ها مستقر می شوند، نقاط شکست منفرد حذف می شوند. داده ها بر روی بلاک چین ثبت می شوند و در هزاران گره پخش می شوند و سانسور یا خاموش شدن بالقوه یک سرویس را به یک کار پیچیده تبدیل می کنند.

مزیت مهم دیگر چنین اکوسیستم باز، سهولت دسترسی برای افرادی است که در غیر این صورت به هیچ خدمات شاخص ترکیبی دیفای بایننس مالی دسترسی نداشتند. از آنجایی که سیستم مالی سنتی بر سودآوری واسطه ها متکی است، خدمات آنها معمولاً در مکان هایی با جوامع کم درآمد وجود ندارد. با این حال، با DeFi، هزینه ها به طور قابل توجهی کاهش می یابد و افراد کم درآمد نیز می توانند از طیف گسترده تری از خدمات مالی بهره مند شوند.

موارد استفاده بالقوه برای DeFi چیست؟

قرض و قرض دادن

پروتکل های وام باز یکی از محبوب ترین انواع برنامه ها در اکوسیستم DeFi هستند. استقراض و وام دهی آزاد، غیرمتمرکز مزایای زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. اینها شامل تسویه فوری تراکنش، عدم بررسی اعتبار، و امکان وثیقه کردن دارایی های دیجیتال، عدم وجود چک اعتباری است.

از آنجایی که این خدمات وام دهی بر روی بلاک چین های عمومی ساخته شده اند، میزان اعتماد مورد نیاز را به حداقل می رسانند و از روش های تأیید رمزنگاری اطمینان دارند. بازارهای وام دهی در بلاک چین ریسک طرف مقابل را کاهش می دهند و وام و وام را ارزان تر، سریع تر و در دسترس افراد بیشتری قرار می دهند.

خدمات بانکی پولی

از آنجایی که برنامه‌های DeFi، طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یک مورد استفاده آشکار برای آنها است. این موارد می تواند شامل صدور استیبل کوین ، وام مسکن و بیمه باشد.

همانطور که صنعت بلاک چین به بلوغ می رسد، تمرکز بیشتری روی ایجاد استیبل کوین ها وجود دارد. آن‌ها دارایی‌های رمزنگاری هستند که معمولاً به دارایی‌های دنیای واقعی متصل می‌شوند که به راحتی قابل انتقال دیجیتالی هستند. از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند به سرعت در برخی مواقع نوسان کند، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز می‌توانند برای استفاده روزمره به‌عنوان ارزهای دیجیتالی که توسط یک مقام مرکزی منتشر و نظارت نمی‌شوند، استفاده شوند.

به دلیل تعدد واسطه ها، گرفتن وام مسکن پرهزینه و زمان بر است. با قراردادهای هوشمند ، هزینه های تعهدنامه و حقوقی می تواند به میزان قابل توجهی کاهش یابد.

بیمه در بلاک چین می تواند نیاز به واسطه ها را از بین ببرد و امکان توزیع ریسک بین بسیاری از شرکت کنندگان را فراهم کند. این می تواند منجر به حق بیمه کمتر با همان کیفیت خدمات شود.

بازارهای غیر متمرکز

برخی از محبوب ترین برنامه های کاربردی DeFi موجود، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) هستند، مانند Binance DEX. این پلتفرم‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را بدون نیاز به یک واسطه قابل اعتماد ( صرافی ) برای نگهداری وجوه خود معامله کنند. معاملات به طور مستقیم بین کیف پول های کاربران با کمک قراردادهای هوشمند انجام می شود.

برخی از صرافی‌ها که به نام بازارسازان خودکار (AMM) شناخته می‌شوند ، از استخرهای نقدینگی برای تسهیل تجارت بدون نیاز مستقیم به طرف مقابل برای مطابقت با تجارت شما استفاده می‌کنند. Uniswap و Pancake Swap دو نمونه از شناخته شده ترین نمونه ها هستند. از آنجایی که صرافی‌های غیرمتمرکز به کار نگهداری و مدیریت کمتری نیاز دارند، معمولاً کارمزد معاملاتی کمتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دارند.

همچنین ممکن است از فناوری بلاک چین برای صدور و اجازه مالکیت طیف وسیعی از ابزارهای مالی متعارف استفاده شود. این برنامه‌ها به روشی غیرمتمرکز کار می‌کنند که حافظان را حذف می‌کند و نقاط شکست را حذف می‌کند.

به عنوان مثال، پلتفرم‌های صدور توکن امنیتی ممکن است ابزارها و منابعی را در اختیار ناشران قرار دهند تا اوراق بهادار توکن‌شده را روی بلاک چین با پارامترهای قابل تنظیم راه‌اندازی کنند.

پروژه‌های دیگر ممکن است امکان ایجاد مشتقات، دارایی‌های مصنوعی، بازارهای پیش‌بینی غیرمتمرکز و بسیاری موارد دیگر را فراهم کنند.

بهینه سازی بازده

DeFi DApps را می توان برای خودکارسازی و بهینه سازی ترکیب بازدهی به دست آمده از سهام، استخرهای پاداش و سایر محصولات سودآور استفاده کرد. ممکن است گاهی اوقات بهینه سازی عملکرد را بشنوید که به آن کشاورزی عملکرد گفته می شود .

به عنوان مثال، ممکن است از استخراج بیت کوین ، واگذاری BNB یا ارائه نقدینگی ، پاداش های منظم دریافت کنید. یک قرارداد هوشمند می‌تواند پاداش‌های شما را بگیرد، دارایی زیربنایی بیشتری بخرد و دوباره آن را سرمایه‌گذاری کند. این فرآیند علاقه شما را تشدید می کند و اغلب به طور قابل توجهی بازده شما را افزایش می دهد.

البته می توانید این کار را به صورت دستی انجام دهید. با این حال، استفاده از قرارداد هوشمند باعث صرفه جویی در زمان و بهینه سازی ترکیب می شود. وجوه شما معمولاً با سایر کاربران تجمیع می شود، به این معنی که هزینه های گاز بین همه اعضای قرارداد هوشمند بهینه سازی بازده تقسیم می شود.

قراردادهای هوشمند چه نقشی در DeFi دارند؟

بیشتر کاربردهای موجود و بالقوه مالی غیرمتمرکز شامل ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند است. در حالی که یک قرارداد معمولی از اصطلاحات حقوقی برای تعیین شرایط رابطه بین اشخاصی که وارد قرارداد می شوند استفاده می کند، یک قرارداد هوشمند از کد رایانه ای استفاده می کند.

از آنجایی که شرایط آنها در کد رایانه ای نوشته شده است، قراردادهای هوشمند توانایی منحصر به فردی برای اجرای آن شرایط به صورت خودکار دارند. این امر اجرای قابل اعتماد و اتوماسیون بسیاری از فرآیندهای تجاری را که در حال حاضر نیاز به نظارت دستی دارند را امکان پذیر می کند.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر، آسان‌تر است و خطر را برای هر دو طرف کاهش می‌دهد. از سوی دیگر، قراردادهای هوشمند انواع جدیدی از ریسک ها را نیز معرفی می کنند. از آنجایی که کدهای رایانه ای مستعد ابتلا به اشکالات و آسیب پذیری هستند، ارزش و اطلاعات محرمانه قفل شده در قراردادهای هوشمند در معرض خطر هستند.

DeFi با چه چالش هایی مواجه است؟

عملکرد ضعیف:

بلاک چین ها ذاتا کندتر از همتایان متمرکز خود هستند و بر برنامه های ساخته شده بر روی آنها تأثیر می گذارد. توسعه دهندگان برنامه های DeFi باید این محدودیت ها را در نظر بگیرند و محصولات خود را بر این اساس بهینه کنند.

خطر بالای خطای کاربر:

برنامه های DeFi مسئولیت را از واسطه ها به کاربر منتقل می کنند. این می تواند یک جنبه منفی برای بسیاری باشد. طراحی محصولاتی که خطر خطای کاربر را به حداقل می‌رسانند، زمانی که محصولات در بالای بلاک چین‌های تغییرناپذیر مستقر می‌شوند، چالشی سخت است.

تجربه کاربری بد:

در حال حاضر، استفاده از برنامه های DeFi نیاز به تلاش بیشتری از جانب کاربر دارد. برای اینکه برنامه‌های DeFi عنصر اصلی سیستم مالی جهانی باشند، باید مزیت ملموسی را ارائه کنند که کاربران را تشویق کند تا از سیستم سنتی خارج شوند.

اکوسیستم بهم ریخته:

یافتن مناسب ترین برنامه برای یک مورد خاص می تواند کار سختی باشد و کاربران باید توانایی پیدا کردن بهترین انتخاب ها را داشته باشند. چالش تنها ساختن برنامه‌ها نیست، بلکه فکر کردن در مورد اینکه چگونه در اکوسیستم گسترده‌تر DeFi قرار می‌گیرند، است.

خطرات DeFi چیست؟

در حالی که دنیای DeFi می تواند APY های جذابی ارائه دهد، اما بدون خطر نیست. حتی اگر آنها غیرمتمرکز هستند، شما اساساً خدمات مالی مصرف می کنید و برخی از خطرات آشنا هستند:

1. ریسک طرف مقابل:

اگر در وام های رمزنگاری یا هر نوع وام دیگری شرکت می کنید، در معرض خطر عدم بازپرداخت بدهی طرف مقابل هستید.

تشخیص قانونی بودن برخی خدمات و پروژه ها می تواند دشوار باشد. اگر در یک قرارداد هوشمند سرمایه گذاری شده اید که متعاقباً به دلیل مشکلات نظارتی بسته می شود، سرمایه شما ممکن است در خطر باشد.

دارایی‌هایی که در اختیار دارید دارای سطوح ریسک متفاوتی هستند که تحت تأثیر نقدینگی، قابل اعتماد بودن، امنیت قرارداد هوشمند نشانه‌ها و پروژه و تیم مرتبط است. از آنجایی که سرعت DeFi دارای توکن‌های با ارزش بازار پایین زیادی است، ریسک توکن می‌تواند به ویژه بالا باشد.

4. ریسک نرم‌افزار:

آسیب‌پذیری‌های کد می‌توانند امنیت قراردادهای هوشمندی را که روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اید تضعیف کند. کیف پول شما نیز ممکن است به دلیل اتصال به DeFi DApps و دادن مجوزهای خاص به آن‌ها در خطر باشد.

اگر در استخرهای نقدینگی سرمایه گذاری می کنید، واگرایی ها از نسبت قیمتی که وارد کرده اید باعث می شود در صورت برداشت، برخی از توکن های سپرده شده در استخر را از دست بدهید.

کجا می توانم پروژه های DeFi را پیدا کنم؟

اتریوم از دیرباز خانه سنتی DeFi بوده است. با این حال، در حال حاضر بلاک چین های زیادی برای انتخاب با اکوسیستم های DeFi سالم وجود دارد. تقریباً هر شبکه ای با قابلیت قرارداد هوشمند می تواند میزبان DeFi DApps باشد. BNB Smart Chain در کنار Fantom، Solana ، Polkadot و Avalanche یک انتخاب محبوب است .

یافتن پروژه‌ها و پروتکل‌های DeFi نیاز به تحقیق دارد. انجمن های آنلاین، پیام رسان ها و وب سایت ها می توانند به شما در یادگیری فرصت های جدید کمک کنند. با این حال، شما باید با هر اطلاعاتی که پیدا می کنید بسیار مراقب باشید. همیشه محتاط باشید و ایمنی هر پروژه ای را که می خوانید یا می شنوید دوباره بررسی کنید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

برای دسترسی به پروژه های DeFi به چه چیزهایی نیاز دارم؟

برای اتصال به DeFi DApps، به موارد زیر نیاز دارید:

1. یک کیف پول سازگار. یک کیف پول افزونه مرورگر مانند MetaMask یا یک کیف پول موبایل مانند Trust Wallet این کار را انجام می دهد. یک کیف پول نگهدارنده (کیف پولی که در آن شما صاحب کلیدهای خصوصی نیستید) کمتر به شما اجازه اتصال به DApps را می دهد.

2. رمزنگاری. این واضح به نظر می رسد، اما ممکن است به ترکیبی از دارایی ها نیاز داشته باشید. به عنوان مثال، استفاده از هر DApp در زنجیره هوشمند BNB، را ملزم به پرداخت هزینه های گاز شما می کند . اتریوم به اتر (ETH) نیاز دارد. اگر می‌خواهید با استخرهای نقدینگی شروع کنید و به صورت دستی سهام بخرید، به یک جفت سکه با ارزش پولی مساوی نیاز دارید.

در ابتدایی ترین حالت، این تنها چیزی است که به آن نیاز دارید. اگر خودتان احساس راحتی نمی‌کنید، می‌توانید از طریق یک نهاد متمرکز به برخی از خدمات DeFi دسترسی داشته باشید. ما این را در بخش بعدی در مورد امور مالی متمرکز (CeFi) پوشش خواهیم داد.

DeFi در مقابل مالی سنتی

مسلماً مهم ترین تفاوت بین DeFi و امور مالی سنتی، دسترسی است. هر کسی می‌تواند یک کیف پول بسازد و تا زمانی که مقداری ارز دیجیتال داشته باشد، از خدمات DeFi استفاده کند. نیازی به ثبت نام یا تایید هویت نیست. برای دسترسی به خدمات مالی سنتی، چک های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) باید تکمیل شده و سایر شرایط رعایت شود. این تفاوت اساسی باعث می شود که DeFi برای افراد بدون بانک قابل دسترسی باشد و شمول مالی را بهبود بخشد.

DeFi همچنین خدمات مالی ارائه می دهد که در قلمرو سنتی در دسترس نیستند. با لایه‌بندی سرویس‌های مختلف DeFi (گاهی اوقات به عنوان لگوهای DeFi شناخته می‌شوند)، می‌توان محصولات جدیدی را ایجاد کرد که از چندین پلتفرم استفاده می‌کنند. این انعطاف‌پذیری به محصولات نوآورانه اجازه می‌دهد که هر کسی می‌تواند برای آن استراتژی توسعه دهد.

DeFi در مقابل مالی متمرکز (CeFi)

حتی در دنیای رمزنگاری، همه خدمات مالی غیرمتمرکز نیستند. به عنوان مثال، سرمایه گذاری از طریق یک صرافی متمرکز مانند بایننس اغلب شما را ملزم می کند که نگهبانی توکن های خود را رها کنید. در این مورد، باید به نهاد متمرکزی که با وجوه شما سر و کار دارد اعتماد کنید.

اکثر خدمات ارائه شده یکسان خواهد بود. آنها احتمالاً از طریق همان پلتفرم های DeFi انجام می شوند که کاربر می تواند مستقیماً به آنها دسترسی داشته باشد. با این حال، CeFi ماهیت اغلب پیچیده مدیریت سرمایه گذاری های DeFi را از بین می برد. همچنین ممکن است ضمانت های اضافی برای سپرده های خود داشته باشید.

CeFi نه بدتر و نه بهتر از DeFi است. مناسب بودن آن به خواسته ها و نیازهای شما بستگی دارد. در حالی که ممکن است برخی از کنترل‌ها را در CeFi قربانی کنید، اغلب ضمانت‌های قوی‌تری دریافت می‌کنید و مسئولیت رسیدگی به دارایی‌ها و اجرای تراکنش‌ها را بر عهده می‌گیرید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

تفاوت بین دیفای و بانکداری باز چیست؟

بانکداری باز یک سیستم بانکی است که در آن به ارائه دهندگان خدمات مالی شخص ثالث از طریق API ها دسترسی ایمن به داده های مالی داده می شود. این امکان ایجاد شبکه ای از حساب ها و داده ها بین بانک ها و مؤسسات مالی غیربانکی را فراهم می کند. اساسا، این امکان را برای محصولات و خدمات جدید در سیستم مالی سنتی فراهم می کند.

با این حال، DeFi یک سیستم مالی کاملاً جدید را پیشنهاد می کند که مستقل از زیرساخت فعلی است. DeFi گاهی اوقات به عنوان مالی باز نیز شناخته می شود.

به عنوان مثال، بانکداری باز می‌تواند مدیریت تمام ابزارهای مالی سنتی را در یک برنامه با ترسیم امن داده‌ها از چندین بانک و مؤسسه امکان پذیر کند.

از سوی دیگر، تامین مالی غیرمتمرکز می‌تواند امکان مدیریت ابزارهای مالی کاملاً جدید و روش‌های جدید تعامل با آنها را فراهم کند.

شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال چیست؟

شاخص ترس و طمع (Crypto Fear and Greed Index) بیت کوین و ارزهای دیجیتال عددی بین 0 تا 100 است که بیانگر احساسات حاکم بر بازار کریپتوکارنسی می‌باشد. این شاخص در واقع احساسات معامله‌گران را در قالب اعداد و به صورت کمی نشان می‌دهد. عدد صفر در این بازه به معنای ترس شدید و عدد صد نیز به معنای طمع شدید است. ترس شدید هنگامی در بازار حاکم می‌شود که سرمایه‌گذاران نگران هستند و این موضوع می‌تواند از ریزش قیمت و یک فرصت خرید خبر دهد. طمع شدید نیز وقتی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذاران بیش از حد حریص می‌شوند و ممکن است یک اصلاح قیمت رخ دهد.

ترس (نمره 0 تا 49) نشان دهنده عرضه مازاد در بازار است و طمع (امتیاز 50 تا 100) نشان دهنده ارزش گذاری بیش از حد ارزهای دیجیتال و حباب احتمالی است.

توجه به تغییرات در سطح ترس و طمع می‌تواند به استراتژی معاملاتی شما برای ورود و یا خروج از بازار ارزهای دیجیتال کمک کند. هنگام تصمیم گیری در مورد خرید یا فروش یک رمزارز، تریدر یا سرمایه گذار باید به دنبال اطلاعات جامع برای تصمیم گیری باشد. نمودارهایی برای بررسی اصولی و تجزیه و تحلیل احساسات حاکم بر بازار وجود دارد که باید از آنها استفاده کرد. شاخص ترس و طمع کریپتو، ترکیبی از احساسات و نگاهی اجمالی به ترس و طمع بازار ارائه می‌دهد.

شاخص‌های بازار ارز دیجیتال چیست؟

شاخص های بازار ارز دیجیتال، تحلیل داده‌های مارکت را برای معامله گران و سرمایه گذاران آسان‌تر می‌کنند. شاخص‌های تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و تحلیل احساسات به بررسی وضعیت بازار و تصمیم گیری کمک می‌کنند. تحلیل تکنیکال (TA) مجموعه‌ای از اندیکاتورهای ساده مانند میانگین های متحرک تا الگوهای پیچیده‌تری مانند الگوی سر و شانه است.

شاخص‌های تحلیل تکنیکال به تجزیه و تحلیل قیمت‌ها، حجم معاملات و سایر اطلاعات آماری می‌پردازند. از طرفی شاخص‌های تحلیل فاندامنتال رویکرد متفاوتی دارند. وقتی در مورد یک توکن یا سهام یا یک ارز دیجیتال خاص تحقیق می‌کنید، اساساً در تلاش هستید تا ارزش بنیادی یا فاندامنتال آن پروژه را تخمین بزنید. به عنوان مثال وقتی درباره نظر بزرگان حوزه ارزهای دیجیتال راجع به یک دارایی جست و جو می‌کنید در حال بررسی تحلیل فاندامنتال آن دارایی هستید.

علاوه بر تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال، شاخص‌های احساسات بازار، احساسات و افکار سرمایه گذاران و تریدرها را می‌سنجند. شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال تنها یکی از این مقیاس‌ها است. نمونه‌های دیگر شامل شاخص The Bull & Bear Index و WhaleAlert هستند. شاخص WhaleAlert نقل و انتقالات بزرگ نهنگ‌ها را در بازار کریپتوکارنسی‌ها را ردیابی می‌کند.

شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال دقیقاً چیست؟

در ابتدا CNNMoney شاخص ترس و طمع را برای تجزیه و تحلیل احساسات حاکم بر بازار سهام ایجاد کرد. شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال، مجموعه‌ای از روندها و شاخص‌های مختلف بازار را تجزیه و تحلیل می‌کند تا مشخص کند که افراد فعال در بازار احساس طمع یا ترس می‌کنند. نمره 0 نشان دهنده ترس شدید است، در حالی که 100 نشان دهنده طمع شدید است. امتیاز 50 نشان می‌دهد که بازار تا حدودی خنثی است.

وقتی بازار در حالت ترس شدید قرار دارد نشانه‌ای از کم‌ارزش شدن ارزهای دیجیتال است. ترس بیش از حد در بازار می تواند منجر به فروش گسترده، وحشت و سقوط شود. ترس لزوماً به این معنا نیست که بازار وارد یک روند نزولی بلندمدت شده است. در عوض، می‌توانید آن را به عنوان یک مرجع کوتاه مدت یا میان مدت راجع به احساسات کلی بازار در نظر بگیرید.

حالت طمع در بازار برعکس است. اگر سرمایه گذاران و معامله گران به علت یک شرایط خاص (مثلا خبرهای فاندامنتال یا سخنان فردی مثل ایلان ماسک درباره دوج کوین) نسبت به یک دارایی حریص باشند، احتمال ارزش گذاری بیش از حد و حباب قیمتی وجود دارد. در این شرایط سرمایه گذاران بازار را پمپ می‌کنند و قیمت بیش از حد افزایش پیدا می‌کند. به عبارت دیگر، افزایش طمع ممکن است به تقاضای مازاد منجر شود و به طور مصنوعی قیمت را افزایش دهد.

شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال چگونه محاسبه می‌شود؟

پلتفرم Alternate.me روزانه کمیت این شاخص را بین اعداد 0 تا 100 محاسبه می‌کند. از جولای 2021، شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال تنها با استفاده از اطلاعات مربوط به بیت کوین محاسبه می‌شود زیرا این مرزارز به عنوان پادشاه بازار کریپتوکارنسی‌ ها، بر احساسات کلی حاکم بر بازار تاثیر می‌گذارد و وضعیت کل بازار کریپتو و احساسات حاکم بر آن، با قیمت بیت کوین همبستگی قابل توجهی دارد. برنامه‌هایی در آینده برای پوشش سایر ارزهای دیجیتال بزرگ مانند اتر (ETH) و بایننس کوین (BNB) نیز وجود دارد.

شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال به دسته‌های زیر تقسیم می‌شود:

• 0-24: ترس شدید (نارنجی)
• 25-49: ترس (کهربایی/زرد)
• 50-74: طمع (سبز روشن)
• 75-100: طمع شدید (سبز)

این شاخص با ترکیب پنج عامل مختلف در بازار محاسبه می‌شود:

1. نوسانات (25 درصد از شاخص). شاخص Fear and Greed نوسانات قیمتی فعلی بیت کوین را با میانگین‌های 30 و 90 روز گذشته اندازه گیری می‌کند. این شاخص در واقع از نوسانات به عنوان معیاری برای عدم اطمینان در بازار استفاده می‌کند.
2. روند بازار و حجم بازار (25 درصد شاخص). حجم معاملات فعلی و روند بازار بیت کوین با میانگین‌های 30 و 90 روزه مقایسه شده و سپس با هم ترکیب می‌شوند. خرید مداوم با حجم بالا نشان دهنده احساسات مثبت یا حریصانه در بازار است.
3. رسانه‌های اجتماعی (15 درصد از شاخص). این عامل به تعداد هشتگ‌های موجود در توییتر که مربوط به بیت کوین هستند و نرخ تعامل درباره این ارز دیجیتال می پردازد. تعاملات بیش از حد درباره این رمزارز، حرص و طمع در بازار را نشان می‌دهد.
4. تسلط بیت کوین بر بازار (10 درصد از شاخص). این شاخص تسلط یا دامیننس بیت کوین بر بازار را اندازه گیری می‌کند. افزایش تسلط بر بازار نشان دهنده سرمایه گذاری جدید روی این کوین و روی آوردن سرمایه گذاران از آلت کوین ها به سمت بیت کوین است.
5. Google Trends یا گوگل ترندز (10% از شاخص). با نگاه کردن به داده‌های Google Trends برای تخمین جست‌وجوهای مرتبط با بیت کوین، می‌توانیم به یک بینش در مورد احساسات حاکم بر بازار برسیم. به عنوان مثال، افزایش جستجوی عبارت «کلاهبرداری بیت کوین» نشان دهنده ترس شدید در بازار است.

کاربرد شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال چیست؟

شاخص ترس و طمع بازار کریپتوکارنسی می‌تواند برای بررسی تغییرات احساسات بازار ابزار ارزشمندی باشد. نوسانات بزرگ ممکن است فرصتی برای ورود و یا خروج را فراهم کنند. با این حال این اندیکاتور در تحلیل بلندمدت چرخه‌های بازار کریپتو و پیش بینی خرسی یا گاوی بودن بازار ارز دیجیتال در بلندمدت به خوبی کار نمی‌کند و بیشتر برای تریدرهای نوسانی مفید است. با این حال، برای سرمایه گذاران بلند مدت یا هولدرهای ارز دیجیتال، که می خواهند دارایی خود را برای بازه طولانی‌تری نگه دارند، پیش بینی تغییر از یک بازار گاوی به یک بازار نزولی فقط از روی شاخص کار دشواری است. تریدرها برای رسیدن به یک چشم انداز بلند مدت باید سایر جنبه های بازار را تجزیه و تحلیل کنند.

سخن پایانی

شاخص ترس و طمع ارزهای دیجیتال، روشی ساده برای جمع‌آوری و خلاصه کردن طیف وسیعی از احساسات حاکم بر بازار بیت کوین و سایر رمزارزها است.در واقع به جای اینکه خودتان مجبور باشید یکی یکی رسانه های اجتماعی را بررسی کنید و یا به گوگل ترندز سر بزنید، شاخص Fear and Greed این کار را برای شما می‌کند. با این حال اگر می‌خواهید از شاخص ترس و طمع برای یک تصمیم گیری مهم استفاد کنید، آن را با معیارها و شاخص‌های دیگر مانند تحلیل تکنیکال ترکیب کنید تا دید کامل‌تری داشته باشید.

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد ؟ کلمه defi مخفف Decentralized Finance به معنی امور مالی غیر متمرکز است. اصطلاحی فراگیر که برای انواع نرم افزارهای مالی بلاکچین به کار می‌رود. در ادامه به این موضوع می پردازیم که دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد :

بدون شک دیفای یکی از خارق العاده ترین ویژگی های شبکه ی بلاکچین است تصور کنید در ارائه خدمات مالی و بانکی , بانک ها که همیشه حکم واسط را دارن حذف شوند! سیستم DeFi از بلاکچین الهام می‌گیرد. یک تکنولوژی که در پشت پول دیجیتال ( رمز ارز) یعنی بیت کوین است.

این سیستم به چندین کاربر امکان نگه داشتن یک کپی از تاریخچه معاملات را می‌دهد به این معنی که توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شود. این مهم است چون سیستم های متمرکز می‌توانند سرعت و پیچیدگی معاملات را کاهش دهند هم چنین به کاربران دسترسی مستقیم کمتری به دارایی هایشان می‌دهند.

سیستم دیفای DeFi یک وجه تمایز با بلاکچین های دیگر دارد زیرا استفاده از بلاکچین را از کاربرد بسیار ناچیز (انتقال دارایی) به استفاده های مالی پیچیده تر مانند خدمات بانکی (پرداخت وام و … ) انتقال می‌دهد.

بیت کوین و دیگر دارایی های رمز ارزی بهره مند از روش های پرداخت دیجیتال هستند. همانند روش هایی که PayPal و Visa از آنها بهره می‌گیرند و در آن تمام واسطه هارا حذف می‌کنند. هنگامی که با یک کارت بانکی هزینه یک قهوه را در کافی شاپ پرداخت میکنید یک موسسه مالی بین شما و صاحب کسب و کار با کنترل بر معامله شما توانایی کنترل کردن آنرا برای ثبت در یک بخش خصوصی را دارد. در صورت استفاده از بیت کوین این واسطه حذف می‌شود.

پرداخت های مستقیم با کارت تنها روش معامله که توسط شرکت های بزرگ کنترل می‌شود نیست بلکه بخش هایی مثل نرم افزارهای وام محور یا بیمه ها یا بخش های سرمایه گذاری و بازارهای مشتق از آن و …. هم در اختیار و کنترل آنهاست و دقیقا یکی از مهمترین ویژگی های دیفای Defi قطع کردن دست افراد واسطه این چنینی است.

قبل از اینکه دیفای DeFi به طور عمومی به عنوان سیستم امور مالی غیر متمرکز شناخته شود ایده آن تحت عنوان امور مالی باز نام گذاری شده بود.

نرم افزارهای بر مبنای اتریوم

بیشتر نرم افزارهایی که با سیستم DeFi کار می‌کنند بر مبنای اتریوم ساخته می‌شوند. اتریوم دومین پلتفرم بزرگ رمز ارزی دنیا است که بستر خودرا از بیت کوین جدا کرده است. این سیستم ساختن انواع نرم افزارهای غیرمتمرکز را اسانتر کرده است. چنین استفاده پیچیده مالی توسط خالق اتریوم ویتالیک بوترین در سال 2013 در white Paper اتریوم ذکر شده بود. علت صحبت وی در این مورد به این دلیل است که در صورت تحقق بعضی شرایط می‌تواند به طور خودکار معاملات را انجام داده و همچنین انعطاف پذیری بیشتری را ارائه دهد. زبان های برنامه نویسی اتریوم مثل solidity به طور خاص برای چنینی قرادادهای هوشمندی طراحی شده اند.

برای مثال یک کاربر می‌خواهد پولش را برای دوستش ارسال کند اما به شرطی که دمای هوا بر مبنای سایت هواشناسی بالای 90 درجه باشد. چنین شرط هایی می‌تواند در قرادادهای هوشمند قرار گیرد.

باوجود چنینی قرادادهای هوشمندی که در هسته اصلی اتریوم وجود دارد؛ ده ها برنامه defi بر مبنای اتریوم توسعه یافته اند در زیر به برخی از آنها می‌پردازیم. Ethereum 2.0 یک بروز رسانی است که به شبکه اصلی اتریوم می‌پیوندد و می‌تواند یک محرک قوی برای نرم افزارهای موجود در بستر اتریوم باشد به این صورت که مشکلات مقیاس پذیری اتریوم را رفع می‌کند و سبب تقویت برنامه ها می‌شود.

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : معروف ترین و پراستفاده ترین نرم افزارها Defi شامل موارد زیر هستند :

صرافی غیر متمرکز DEXs

تبادل آنلاین به استفاده کنندگان کمک می‌کند تا دارایی رمزارز خود را به یکدیگر تبدیل کنند مثلا تبدیل دلار به بیت کوین ویا تبدیل اتریوم به dia و هر رمز ارز دیگری

نرم افزار dex نوعی سیستم معامله است که معامله کنندگان را به طور مستقیم به هم وصل می‌کند پس آنها میتوانند دارای های رمز ارز خودرا با یکدیگر تبادل کنند بدون وجود هیچ گونه واسطه ای برای جابجایی دارایی آنها به عنوان مثال صرافی بایننس یک صرافی متمرکز است و واسط معامله گر ها نیز محسوب می شود اما صرافی uniswap یک صرافی غیرمتمرکز بر بستر اتریوم است که در آن بدون دخالت شخص دیگری می توانید به صورت مستقیم اقدام به معامله رمز ارزهای بر بستر اتریوم کنید. همچنین صرافی های غیرمتمرکز نیازی به احراز هویت ندارند و کاربرها در آنها محدودیت های صرافی های متمرکز را ندارند

استیبل کوین Stablecoins

استیبل کوین ها به دارایی ها رمز ارزی می گویند که معادل دارایی های خارج از بازار رمز ارزها (مثل دلار و یورو و….) هستند و قیمت ثابت دارند و این دارایی ها نیز بخشی از خدمات Defi هستند

یک پلتفرم دیگر بر مبنای defi است رمز ارزها معمولا رشد قیمت شارپ بهتری در مقایسه با فیات ها دارند اما یک عیب دارد و آن این است که افراد نمی‌دانند که از لحظه سرمایه گذاری در یک هفته سرمایه آنها چه مقدار ارزش خواهد داشت.

این استیبل کوین ها ارزهای رمز پایه را به ارزهای غیر رمز پایه متصل میکنند. همانطور که از نام آنها مشخص است قیمت Stable coin ها ثابت است و هدف آنها ثبات قیمت است.

پلتفرم های وام دهی

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : از این پلتفرم در قراردادهای هوشمند برای جایگزین شدن با واسطه هایی همچون بانک ها استفاده می‌شود که در فرایند وام دادن در بخش های دیگر واسطه هستند. درواقع شما به کمک Defi می توانید بدون هیچ دردسری در فضایی امن و بدون نیاز به کاغذ بازی ها و دردسر های گرفتن وام از بانک ها از شبکه های Defi وام دریافت کنید.

یکی از مشهورترین پلتفرم هایDeFi که دریافت کننده وام را به دهنده وام متصل می‌کند. یک پلتفرم معروف با نام COMPOUND است که به کاربران امکان می‌دهد تا رمز ارز وام بدهند یا وام بگیرند. کاربران می‌توانند با وام دادن پول خود؛ سود خودرا از محل سود ایجاد شده بردارند.

نرخ بهره‌ توسط COMPOUND به صورت الگوریتم تنظیم می‌شود بنا براین اگر تقاضای بیشتری برای وام گرفتم رمز ارزها وجود داشته باشد نرخ بهره بالاتر می‌رود. سیستم وام دهی defi یک سیستم مبتنی بر وثیقه است به این معنی که در ازای دریافت وام خود فرد وام گیرنده باید وثیقه ای در غالب اتریوم و یا توکن های اتریوم به وثیقه بگذارد. این به این معناست که کاربر نیازی به ارائه کارت ملی و هویتی برای دريافت وام ندارند اما این درخواست مدارک هویتی در سیستم های خارج از defi برا وام دهی مرسوم است.

توکن WBTC

یکی دیگر از روش های ارسال بیت کوین ارسال از طریق شبکه اتریوم است. بنابراین بیت کوین می‌تواند به طور مستقیم در شبکه دیفای DEFI اتریوم استفاده شود. WBTC یک توکن با پشتوانه بیت کوین است و این امکان را به کاربران می‌هد که با استفاده از سیستم وام دهی که در بالا تشریح شد از بیت کوین خود کسب سود کنند.

مارکت پیش بینی

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : بازار هایی برای شرط بندی بر روی اتفاقات آینده مثل انتخابات و….. وجود دارند هدف دیفای DEFI از حضور در بازار شرط بندی حذف کردن واسطه ها است ولی با همان عملکرد قدیمی.

علاوه بر این موارد نرم افزار ها مفاهیم دیگری برمبنای DEFI وجود دارد

یکی از قدیمی ترین نرم افزارهای دیفای Defi بر مبنای اتریوم مارکت پیش بینی است که در آن کاربران برای رخ دادن یک اتفاق شرط می بندند به عنوان مثال این اتفاق می‌تواند این باشد که آیا ترامپ برنده انتخابات 2020 می‌شود؟

هدف مارکت پیش بینی مشخصا ایجاد پول است همچنین مارکت پیش بینی می‌تواند نتایج بهتری را نسبت به یک نظرسنجی مخابره کند. سیستم های پیش بینی خوب ولی متمرکز در این زمینه intrude و predictlt است. Defi می‌تواند علاقه به پیش بینی را در مارکت پیش بینی افزایش دهد. تا زمانیکه سیستم ها توسط دولت ها به طور سنتی اداره و هم چنین مورد بی مهری قرار میگیرند و همچنین تا زمانی که توسط توسط سیستم مرکزی مورد کنترل هستند هر لحظه امکان خاموشی و نابودی را دارند.

کشت سود Yield farming

دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : کشت سود به سرمایه گذاران این امکان را میدهد تا از طریق بازار دیفای Defi سود ثابت یا متغیر دریافت کنند. به عنوان مثال شما می توانید اتریوم خود را در پلتفرم آوی Aave برای بازه زمانی مشخصی قرار دهید و از آن سود دریافت کنید درواقع شما رمز ارز خود را در آن پلتفرم سپرده گذاری می کنید و در قبال آن مقدار از توکن آن پلتفرم یا هزینه تراکنش هارا به عنوان سود دریافت می کنید دقیقا کاری که در بانک ها انجام می شود و شما با سپرده گذاری پول خود در بانک سود مشخصی را دریافت می کنید. برای سرمایه هایی که قصد هولد آن هارا دارید کشت سود یکی از روش های کسب درآمد از آن است.

استخراج نقدینگی

یعنی هنگامی که نرم افزارهای دیفای DEFI با دادن توکن های رایگان نظر مردم را به خود جلب میکنند. این هوشمندانه ترین روش جذب نقدینگی در حال حاضر میباشد.

ترکیب پذیری

سیستم دیفای DEFI به صورت متن باز OPEN SOURCE است به این معنی که کدها نوشته شده در سیستم آنها قابل مشاهده است. بنابراین از این نرم افزار ها می‌توان برای ساخت برنامه های جدید و از کد آنها به عنوان بلوک سازنده استفاده کرد.

لگوهای مالی

با در نظر گرفتن قابلیت انعطاف پذیری؛ نرم افزارهای DEFI همانند لگو هستند وسیله های اسباب بازی که کنار هم قرار گرفته و یک شئ مثل ماشین را می‌سازند. نرم افزارهای DEFI می‌توانند همانند لگوها کنار هم قرار گیرند و یک نرم افزار مالی جدید را تولید کنند.

چگونه از دیفای defi کسب در آمد کنم؟

مقدار دارایی که در سیستم اتریوم دیفای Defi وارد شده در حال انفجار است و نوید سودی سرشار را به کاربران می‌دهد.

با استفاده از نرم افزارهای وام دهی که تشریح شد افراد می‌توانند با وام دادن دارایی خود و یا برداشت وام یک درآمد غیر مستقیم داشته باشند. سیستم کشت سود که تشریح شد توانایی و پتانسیل ساخت سودهای سرشار و بالایی دارد اما با ریسک بالاتر. این سیستم ها این امکان را می‌دهد تا کاربران از جنبه وام دهی دیفای استفاده کنند تا دارایی رمز نگاری آنها بهترین بازده را داشته باشد.

آیا سرمایه گذاری در دیفای defi امن است؟

خیر این نوع سرمایه گذاری نیز ریسک خود را دارد. اکثر افراد بر این باورند که Defi آینده بازارهای مالی است و سرمایه گذاری هر چه سریعتر در آن موجب کسب سود کلان می‌شود.

اما برای افراد تازه کار تشخیص خوب بودن یا بد بودن پروژه سخت است با توجه به اینکه پروژه های بد بسیار زیادی وجود دارد که می تواند به سرمایه گذاران ضرر های سنگینی وارد کنند.

چون دیفای در فعالیت و شناخته شدن رشد خوبی در 2020 داشته است نرم افزارهای زیادی با محوریت دیفای ساخته شده اند مثل میم کوین yam که باعث نابود شدن و سوزانده شدن آن باعث نزول ارزش بازار از 65 میلیون به صفر در 35 دقیقه شد! پروژه های DEFI دیگر مثل hotdog و pizza هم چنین اتفاقی را رقم زدند. به علاوه باگ های موجود در سیستم defi همچنان معمولی و پابرجاست. قراردادهای هوشمند قدرتمند اند اما اگر قوانین در پروتکل مستقر شدند و نوشته شدند دیگر قابل تغییر نیستند که اغلب مشکلات را دائمی کرده و خطر را افزایش می‌دهد.

دیفای defi چه زمانی وارد مسیر عادی شدن می‌شود؟

اکثر مردم فکر می‌کنند که پروژه های defi توانایی تبدیل شدن به (رابین هود) بعدی را دارند. تصور کنید افراد زیادی در حال ورود به defi هستند که در گذشته هیچ گونه دسترسی به چنین سیستمی و پلتفرمی را نداشته اند.

این تکنولوژی مالی جدید است و بدون مشکل نیست خصوصا در بحث امنیت و مقیاس پذیری.

توسعه دهندگان defi امید دارند که در نهایت این مشکلات برطرف شوند. Ethereum 2.0 می‌تواند از طریق سیستم sharding بحث نگرانی های مربوط به مقیاس پذیری را رفع کند. Sharding روشی است که پایگاه های داده اصلی را به قسمت های کوچک تر تبدیل می‌کند به طوری که برای اجرا توسط تک تک کاربران قابل دسترسی باشد.

تاثیر اتریوم 2.0 شاخص ترکیبی دیفای بایننس بر دیفای DeFi

اتریوم 2.0 یک دارو و یا درمان برای همه مشکلات defi نیست اما می‌تواند یک شروع خوب باشد. پرتکل های دیگری مانند raiden و truebit برای حل شدن مشکل مقیاس پذیری اتریوم در دست ساخت هستند. اگر این راه حل ها در جایگاه مناسب خود قرار گیرند نسخه های آزمایشی ethereum defi شانس بیشتری برای تبدیل شدن به محصولات واقعی دارند.

در حالی که Ethereum عضو برتر دنیای دیفای است، بسیاری از زیرمجموعه‌های بیت کوین به دنبال حذف واسطه از معاملات مالی پیچیده مشترک با اتریوم هستند. آنها با استفاده از پروتکل بیت کوین روش‌هایی را برای این کار ایجاد کرده و توسع داده‌اند.

به عنوان مثال شرکت‌هایی مثل آزمایشگاه‌های DG و Suredbits در حال کار بر روی یک فناوری بیت‌کوین دیفای به نام قراردادهای discreet log contracts DLC هستند.

DLC روشی را برای اجرای قراردادهای پیچیده مالی مانند قرارداد‌های مشتق با کمک بیت کوین ارائه می‌دهد.

یکی از موارد استفاده از DLC پرداخت بیت کوین به افراد تنها در صورت وجود برخی شرایط خاص می‌باشد، مثلاً اگر تیم شیکاگو وایت ساکس در بازی بیس بال بعدی خود برنده شود، پول به برنده تعلق می‌گیرد.

تمامی مطالب این وب سایت فقط جنبه آموزشی دارد و به معنی پیشنهاد یا سیگنال خرید و فروش نمی باشد مشاهده دوره

شاخص توتال در تریدینگ ویو و اهمیت آن در بازار کریپتوکارنسی

به دلیل سلطه بیت‌کوین بر کل بازار ارزهای رمزنگاری شده، شکل و جهت کل ارزش بازار از بیت‌کوین پیروی می‌کند. زیرا بیت‌کوین، بزرگ‌ترین و شناخته شده‌ترین ارز دیجیتال است. البته اکثر مردم جهان اطلاعات کمی در مورد وسعت بازار کریپتو دارند و از بازار ارزهای دیجیتال فقط بیت‌کوین را می‌شناسند. یکی از ملاک‌های تحلیل و تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، شاخص‌ها هستند. بسیاری از اصول و فن‌های مختلف را می‌توان در تحلیل شاخص‌ها به‌کار بست. همان‌طور که می‌دانید در بورس ایران، شاخص کل و شاخص هم وزن و در بازار جهانی شاخص داوجونز و شاخص دلار در بازار فارکس و … داریم. در بازار ارزهای دیجیتال نیز از شاخص توتال ۱، توتال ۲، توتال ۳ استفاده می‌کنند. در این مقاله قصد داریم به بررسی کاربرد این شاخص‌ها بپردازیم. نحوه استفاده از آن‌ها برای پیش‌بینی آینده بازار را بررسی می‌کنیم.

ارزش کل بازار (MarketCap)

مارکت کپ یا ارزش بازار معیار مهمی در ارزهای دیجیتال است. این معیار ارزش سرمایه در گردش و اندازه یک ارز دیجیتال را نشان می‌دهد. گاهی قیمت یک ارز دیجیتال به تنهایی برای تخمین و تعیین ارزش کل بازار کافی نیست و باید از مارکت کپ استفاده کنیم. این معیار از قیمت فعلی یک ارز ضرب در تعداد کل ارزهای دیجیتال در گردش به دست می‌آید.

دامیننس به عنوان یک شاخص، میزان درصدی را بیان می‌کند که یک رمز ارز حجم بازار را به خود اختصاص داده است. البته این شاخص بیشتر برای ارز دیجیتال بیت‌کوین به‌کار برده می‌شود و سایر کوین‌های برتر نیز دامیننس دارند.

در روزهای اولیه پیدایش بازار ارزهای دیجیتال، دامیننس بیت‌کوین در حدود 95 درصد بود. زیرا آلت کوین‌های بسیار کمی وجود داشتند که سرمایه‌گذار جذب می‌کردند. اما امروزه تعداد رمز ارزها بسیار زیاد شده است. هم زمان با جلب توجه و رشد دیگر آلت کوین‌‌ها، سلطه بیت‌کوین کاهش یافت. برای بیان میزان حجم بازار سایر ارزها، اصطلاح total را به‌کار می‌برند. در ادامه انواع شاخص توتال را توضیح می‌دهیم.

برای درک بهتر مفهوم دامیننس توصیه می‌شود مقاله ” آلت سیزن چیست و چه زمانی بیت سیزن خواهیم داشت؟” را مطالعه کنید.

شاخص توتال (TOTAL)

نمودار شاخص توتال ارزش کلی بازار را شامل بیت‌کوین و دیگر آلت کوین‌ها نشان می‌دهد.

سایت تریدینگ ویو یک وب‌سایت عالی برای پیش ‌بینی روند ارزهای دیجیتال است. به تحلیل‌گران تکنیکال کمک می‌کند تا با توجه به بررسی تحلیل چارت‌ها و با توجه به حرکت بازار، نسبت به پیش بینی روند بازار در آینده اقدام کنند. برای نمایش چارت شاخص توتال در تریدینگ ویو کافی است عبارت Total را سرچ کنید تا نمودار شاخص Total برایتان نمایان شود. حال شما این امکان را دارید تا به راحتی تحلیل آینده این شاخص را انجام بدهید.

نحوه پیداکردن شاخص توتال در تریدینگ ویو | آکادمی آینده

شاخص TOTAL در کریپتوکارنسی چیست؟ | آکادمی آینده

شاخص توتال 2

چارت TOTAL2 ارزش کلی بازار آلت کوین‌های غیر از بیت کوین را نشان می‌دهد. برای محاسبه این چارت ابتدا باید قیمت هر آلت کوین را به صورت جداگانه در حجم بازار آن‌ها ضرب کرد. با جمع کردن اعداد به دست آمده برای هر آلت کوین، نمودار TOTAL2 به دست می‌آید.

اگر روند چارت شاخص ترکیبی دیفای بایننس توتال ۲ صعودی باشد، می‌توان نتیجه گرفت آلت کوین‌ها در این بازه زمانی رشد قیمت خوبی داشتند. به همین نسبت اگر این چارت در بازه مشخصی روند نزولی داشته باشد، یعنی آلت‌ کوین‌ها در آن بازه زمانی افت قیمتی داشتند.

به دلیل اینکه از تمامی اصول و ابزارهای تکنیکال می‌‌توان در تمامی شاخص‌های توتال استفاده کرد، همیشه مورد توجه معامله‌گران قرار دارند. و بسیاری برای تشخیص روند آلت کوین‌ها از TOTAL2 استفاده می‌کنند. لذا چارت پرکاربردی است.

شاخص TOTAL2 در تریدینگ ویو | آکادمی آینده

شاخص توتال ۳

شاخص توتال 3 یک شاخص بسیار کاربردی در بازار کریپتوکارنسی است که حجم مارکت آلت کوین‌ها را محاسبه می‌کند. یعنی شاخص توتال 3 همان شاخص توتال 2 است که حجم مارکت ارز دیجیتال اتریوم از آن کم شده است. این شاخص با ایندکس کردن آلت کوین‌ها به تحلیلگر ارز دیجیتال کمک می‌کند تا نقاط مقاومت و حمایت آلت کوین‌ها را تعیین کند.

در زمان آلت سیزن (فصل رشد آلت کوین‌ها) و کاهش دامیننس بیت‌کوین، خروج شاخص ترکیبی دیفای بایننس پول از بیت‌کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال و ورود این پول ها به سایر آلت کوین‌ها اتفاق می‌افتد. معمولا نمودار شاخص total در حال ریزش یا رنج زدن هست اما شاخص توتال ۳ در حال رشد کردن است.

شاخص توتال 3 در ارزهای دیجیتال | آکادمی آینده

شاخص OTHERS

این شاخص یکی دیگر از شاخص‌های مهم ارز دیجیتال است و ارزش کلی بازار ارز دیجیتال، به جز بیت‌کوین و چند کوین اصلی بازار را نشان می‌دهد. لذا ارزش مارکت آن از TOTAL2 و TOTAL کمتر است.

در نمودارهای توتال و توتال ۲ و توتال ۳ شباهت وجود دارد. دلیل آن این است که اکثراً کوین‌های موجود در بازار با رشد بیت‌کوین رشد می‌کنند و به دنبال ریزش بیت‌کوین دچار کاهش قیمت می‌شوند. البته ممکن است در آینده شرایط بازار طوری رقم بخورد که آلت کوین‌ها مستقل از بیت‌کوین عمل کنند و رشد و ریزش آن‌ها وابسته بیت‌کوین نباشند.

کلام پایانی

شاخص توتال، شاخص توتال 2 و شاخص توتال 3، جزو پر استفاده‌ترین و مهم‌ترین ابزارهای تحلیل معامله‌گران بازار کریپتو هستند. دامیننس سایر ارزهای دیجیتال را با total بیان می‌کنند. توتال ۲، ارزش کل 125 ارز دیجیتال برتر را به ‌استثنای بیت‌کوین نشان می‌دهد و توتال ۳، ارزش کل 125 ارز دیجیتال برتر را به استثنای بیت کوین و اتریوم نشان می‌دهد. اما به یاد داشته باشید بررسی چارت توتال ۲ و توتال ۳ به تنهایی تضمینی برای خرید یا فروش آلت کوین‌ها نیست. بهتر است روند هر آلت کوین را جداگانه تحت نظر داشته باشید تا در این بازار پر نوسان ضرر نکنید.

این شاخص‌ها در کنار تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به شما کمک می‌کنند و احتمال موفقیت تحلیل شما را افزایش می دهند.

شاخص‌ها و چارت‌های بسیار مهم دیگری نیز وجود دارند که شرح آن‌ها در این مقاله نگنجیده است. لذا چنانچه شما عزیزان مایل به کسب اطلاعات بیشتری درباره این بخش از دانش کریپتوکارنسی باشید می‌توانید به وبسایت آکادمی آینده مراجعه کرده و در این موارد اطلاعات کسب کنید و از تجربه دیگر معامله‌گران بهره ببرید.

دیفای 2 (DeFi 2.0) چیست؟

اگر در دنیای دیفای یا همان امور مالی غیرمتمرکز که دو سالی هست شکوفا شده، فعال باشید می دانید که می توانید رمزارزهای خود را در استخرهای نقدینگی مختلف سپرده گذاری یا Stake کنید و سود دریافت کنید. همان خدماتی که بانکهای متمرکز سنتی هم ارائه می دهند و اینجا راحت تر و بین المللی تر و در دسترس تر شده است. سود این سپرده گذاری ها هم به صورت توکنهای موسوم به LP پرداخت می شود که می توانید باز آنها را در فرایند ییلد فارمینگ یا کشت بازده سپرده گذاری کرده و باز از این محل هم سود دریافت کنید. وسوسه کننده است نه؟ تا همین جا هم خدمات دیفای به قدری جذاب بوده است که دو سال رویایی با جذب میلیاردها دلار نقدینگی و سرمایه گذاری را در پی داشته است.

اما حالا کسانی پیدا شده اند که می گویند توقف چرا؟ بیایید یک گام جلوتر برویم. بیایید توکنهای LP سپرده گذاری شده ی شما را هم باز به جریان بیندازیم و همچنان که گذاشته ایم تا سود تولید کنند، از آنها به عنوان وثیقه ی وام هم استفاده کنیم و به شما وام بدهیم. وام شما را هم با مکانیسم خاصی، کاری کنیم که خودش قسط های خودش را تولید کند تا نه پول وام دهنده سوخت شود نه وام گیرنده به فکر پرداخت قسط باشد. تازه می توانیم توکن های LP و باقی رمزارزهای سپرده گذاری شده ی شما را در مقابل نوسانات قیمت بیمه کنیم تا با ریزش قیمتها هول نکنید و سپرده های خود را کنسل نکنید. به نظر شما عالی نیست؟

با ارائه ی این خدمات جدید دنیا وارد دیفای 2 خواهد شد.

پیشرفت های قبلی دیفای

یونی سواپ، آوه، بنکور، میکردائو، کامپاند و سایر پیشگامان اولیه ی دیفای توانسته اند تا امروز پایه ی محکمی برای اقتصاد رو به رشد DeFi ایجاد کنند و بخش های مختلف خدمات پولی موسوم به “لگو های پولی” حیاتی و قابل ترکیب را به این اکوسیستم اضافه کنند. بازارسازان غیرمتمرکز خودکار اولیه (AMM) یعنی یونی سواپ و بنکور، اولین پروژه هایی بودند که به کاربران اجازه دادند که توکن ها را به سهولت و بدون اینکه از کیف پول خود خارج کنند، مبادله و تبدیل کنند. آوه و کامپاند هم اعطای وام و استقراض غیرمتمرکز را فراهم کردند که امکان بازدهی آنچین برای سپرده ها و دسترسی بدون نیاز به مجوز دولتی یا هر گونه مجوزی به سرمایه ها را فراهم کرد.

میکردائو هم یک استیبل کوین غیرمتمرکز را برای اعضای اکوسیستم ارائه کرد تا کاربران بتوانند در تراکنش ها از آنها استفاده کنند و در مقابل نوسانات ارزهای دیجیتال به عنوان یک بافر و ضربه گیر عمل کند. از طریق این پروتکل ها کاربران به صرافی هایی قابل اعتماد، وام دهی بدون دردسر و ارزهای دارای ارزش ثابت دسترسی پیدا کردند که سه اصل اساسی بازارهای مالی سنتی هستند.

با این حال شفافیت و کنترلی که کاربر در زیرساخت های دیفای از آن بهره مند می شود غیر قابل مقایسه با امور مالی متمرکز سنتی بانکها است.

محدودیت های دیفای 1

دیفای 2 برای غلبه بر محدودیت های دیفای 1 شکل خواهد گرفت. کمی در مورد این محدودیت ها بیشتر صحبت کنیم.

اولین مانع سخت بودن استفاده از پلتفرم های دیفای است. چون UI و UX یا همان به اصطلاح تجربه ی کاربری محصولات غیرمتمرکز پیچیده است، مبتدیان به دشواری می توانند از آن استفاده کنند و فعلا اکثریت کاربران فعال، علاقمندان با تجربه ی زیاد دنیای کریپتو هستند و افراد عادی در آن دیده نمی شوند. مردم خواهان گنجانده شدن در این فضا هستند و توانایی دیفای 2 در تبدیل دیفای به جریان اصلی امور مالی تعیین کننده ی رشد آن خواهد بود.

از سوی دیگر مقیاس پذیری و افزایش توان عملیاتی مشکلات را حل نمی کند. کارمزدهای بالا و زمان انتظار طولانی برای تایید تراکنش ها هنوز کاربران را تحت فشار خود دارد. اکثر راهکارهای دیفای بر بستر بلاکچین اتریوم ساخته شده اند و این شبکه هم به دلیل استقبال زیاد کاربران با مشکل تاخیر زمانی تایید تراکنش ها و کارمزدهای سر به فلک کشیده مواجه است. به همین دلیل کاربرانی که کمتر از چند هزار دلار سرمایه یا درامد دارند صرفه ی چندانی در استفاده از این ساختارها نمی بینند.

افراد بخصوص درحوزه ی کریپتو سلیقه های سرمایه گذاری کوتاه مدتی دارند و بازده های سرمایه گذاری هم مثل گذشته جذاب نیستند و این مسئله باعث شده مردم مکررا سرمایه های خود را به یک بخش وارد و از آن خارج کنند و جریان نقدی ناسالمی را رقم می زنند که استفاده از دارایی ها را ناکارامد کرده است.

علاوه بر این ها معامله در صرافی های غیرمتمرکز نیاز به وجود استخرهای نقدینگی دارد. با مشوق های موقت می توان نقدینگی را برای این استخرها حفظ کرد اما از حالت ایده آل فاصله ی زیادی دارند و این خود ریسک اساسی تری برای سرمایه گذاران کوچک ایجاد می کند.

همه ی این ها به ما می گوید به علت ریسک ها و هزینه های زیاد فعلی در دنیای دیفای، بزرگترین مشکل، همچنان جذب و حفظ نقدینگی در این بازار است. دیفای 2 می خواهد ثبات نقدینگی و اطمینان ایجاد کند.

هدف دیفای 2

برخلاف نسل قبلی برنامه های دیفای که برای کاربران طراحی شده بود، برنامه های تازه وارد تمرکز ویژه ای بر تجارت بین بنگاه های اقتصادی (B2B) دارند. پروتکل های دیفای 2 از این واقعیت بهره می برد که نسل اول دیفای گام های اولیه را به خوبی برداشته و کاربران نسبتا خوبی را هم جذب کرده و حالا می توان موج بعدی این صنعت را راه اندازی کرد و هدف این نسل جدید پروتکل های دیفای محافظت از دوام طولانی مدت این بخش است.

مشکلات اساسی که از پایدار شدن این بخش جلوگیری کرده اند، اتکای بیش از حد به تامین کنندگان نقدینگی از اشخاص ثالث و دادن توکن های مشوق تامین نقدینگی و عدم ارتباط دیفای با امور مالی سنتی و اقتصاد جهانی است.