شباهت‌ طرح پانزی و هرمی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

طرح پانزی چیست و چه تفاوتی با طرح هرمی دارد؟

شاید تاکنون به افرادی برخورده باشید که با وعده‌ی سود زیاد در قبال سرمایه گذاریتان، سعی در جلب رضایت شما دارند. به عنوان مثال این افراد برای شما مشخص می‌کنند که در پایان ماه بیش از 15 درصد سود حاصل از سرمایه‌ی خود را دریافت می‌کنید. اگر با چنین مواردی مواجه شدید، احتمالا در دام یک ترفند یا حقه پانزی افتاده‌اید که هدف آن کلاهبرداری از شما می‌باشد. در این مقاله سعی می‌‌‌کنیم که روشهای مختلف حقه پانزی و همچنین تفاوت آن با طرح‌‌‌های هرمی را برای شما به صورت کامل شرح دهیم.

منظور از حقه پانزی چیست؟

طرح پانزی روشی است برای کلاهبرداری، که در آن طراح پانزی یا به عبارت دیگر کلاهبردار با دادن وعده‌ی سودهای نجومی به افراد ناآگاه قصد فریب آنان را دارد و با دادن تضمین‌‌‌هایی به آنها این اطمینان را می‌دهد که با شباهت‌ طرح پانزی و هرمی سرمایه‌‌‌گذاری می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند. در آغاز حقه پانزی برای کسب اعتماد بیشتر، سود افراد قدیمی از پول افراد جدید پرداخت می‌شود تا افراد قدیمی با اعتماد بیشتر، افراد جدیدی را جذب این طرح کنند. این طرح در پایان به دلیل نبود سرمایه گذار جدید و عدم پرداخت سود از جانب طراح شکست خورده و خالق این سیستم با سرمایه جذب شده متواری می‌شود. مثال زیر نمونه‌‌‌ای از طرح پانزی می‌باشد:

آقای ایکس قصد دارد با ترفند پانزی از مردم کلاهبرداری کند. او در ابتدا یک سایت یا شرکت جعلی را تاسیس می‌کند و با تبلیغ گسترده به مردم وعده می‌دهد که اگر هر فرد 2 میلیون تومان سرمایه گذاری کند، در پایان هر ماه 400 هزارتومان معادل 20 درصد سود به آنها پرداخت می‌کند. پس از گذشت یک ماه سود افراد قدیمی‌‌‌تر را از سرمایه‌ی افراد جدید پرداخت می‌کند. با این کار اعتماد اشخاص را بدست آورده و در نتیجه افراد بیشتری را برای خود جذب می‌کند. این فرآیند تا زمانی ادامه دارد که سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد و پس از اشباع شدن آن و نبود سرمایه‌‌‌گذار جدید، آقای ایکس با پول جمع شده پا به فرار می‌گذارد. متاسفانه اینترنت باعث شده است که حقه‌‌‌های پانزی گسترش پیدا کنند زیرا در اینترنت زمینه تبلیغات بیشتر می‌باشد.

نام پانزی از کجا آمده و طول عمر آن چقدر است؟

پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. چارلز پانزی در دهه 1920 در آمریکا، به مردم وعده‌ی سود 50 درصدی در طی 45 روز یا سود 100 درصدی در 90 روز را می‌داد. او با استفاده از سرمایه‌ی سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران قدیمی را پرداخت می‌کرد. چارلز با این طرح ابداعی توانست بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند. اما همانطور که گفته شد، طرح‌‌‌های پانزی تا زمانی کارکرد دارند که سرمایه گذار جدیدی وجود داشته باشد یا خود فرد کلاهبردار از مقدار پول بدست آمده رضایت داشته باشد. تاکنون هیچ حقه پانزی بیش از 2 سال دوام نیاورده است.

طریقه‌ی عملکرد طرح پانزی

روح درونی طرح‌‌‌های پانزی مشابه است اما ظاهر و نحوه کار می‌تواند متفاوت باشد.

1- تبلیغات فریب دهنده

زمانی که تبلیغات فریب دهنده و وسوسه کننده صورت می‌گیرد، ابتدا عده‌ی کمی سرمایه گذاری اندکی را انجام می‌دهند. همچنین دیده شده است که بعضی از حقه‌‌‌های پانزی به صورت بازاریابی شبکه‌‌‌ای انجام شباهت‌ طرح پانزی و هرمی می‌پذیرند و در این نوع روش به کاربر وعده داده می‌شود که با جذب عضو جدید سود بیشتری را دریافت خواهد کرد.

2- واریز سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد

در اوایل حقه پانزی سودهای وعده داده شده به طور مرتب واریز می‌شوند و با این کار اعتماد سرمایه‌ گذاران بیشتر می‌شود. این سودها با استفاده از سرمایه‌ی سرمایه گذاران جدید و یا سرمایه اولیه طراح تامین می‌گردد.

3- وارد شدن سرمایه زیاد

پس از بدست آوردن اعتماد سرمایه گذار، سرمایه بسیار زیادی وارد سیستم می‌شود. سرمایه گذار قدیمی علاوه بر افزایش سرمایه خود، این سیستم را به دوستان و نزدیکان خود معرفی می‌کند. متاسفانه دیده شده که بعضی افراد به علت بی توجهی و ناآگاهی برای سرمایه گذاری بیشتر اقدام به دریافت وام یا فروش وسایل خود می‌کند.

4- از بین رفتن طرح

مراحل 1 تا 3 آنقدر تکرار می‌شوند تا دیگر سرمایه‌ گذار جدیدی وجود نداشته باشد. زمانی که این اتفاق رخ می‌دهد، طراح پانزی به صورت ناگهانی ناپدید می‌شود.

خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی

قول سودهای نجومی و تضمینی

قول سود دادن به صورت نجومی یکی از پایه‌‌‌های اصلی این طرح است. منظور این است که اگر به شما گفته شود در یک ماه بیش از 30 درصد سود داده می‌شود، بدون هیچ ریسکی باید به پانزی یا کلاهبرداری بودن آن شک کنید، زیرا می‌توانید با یک بررسی ساده به این نتیجه برسید که اگر خود شما با آن پول همان کار را انجام دهید هیچ وقت به این مقدار سود دست پیدا نخواهید کرد.

ناشناس بودن هویت طراح

قطعا یک کلاهبردار یا طراح پانزی نمی‌‌‌خواهد هویتش شناخته شود و معمولا در طرح‌‌‌های پانزی نیز به این صورت است که اطلاعات دقیق یا درستی در مورد تیم یا فرد گرداننده حقه پانزی وجود ندارد.

مشخص نبودن نوع فعالیت‌‌‌ها

یک طراح پانزی هیچ وقت به صورت کامل به سرمایه گذار توضیح نمی‌دهد که چگونه این سود را بدست می‌آورد یا توضیح نمی‌دهد که با چه روشی ریسک این کار را پایین می‌آورد. ممکن است سرمایه‌‌‌گذار را از مکان سرمایه گذاری (مانند محیط استخراج ارز دیجیتال) مطلع کند اما هیچ وقت توضیح دقیقی در مورد روش انجام این کار نمی‌دهد.

نداشتن آدرس معتبر

یک حقه پانزی شماره تلفن معتبر یا دائمی و یا حتی مکان دائمی و معتبری ندارد. شناخته نشدن در طرح‌‌‌های پانزی یکی از مهم‌‌‌ترین خصوصیات آن است.

روش های غیرمعمول برای انتقال پول

در حقه پانزی، طراح سعی می‌کند که سرمایه‌‌‌ها را از درگاه‌‌‌های غیرقانونی و یا از طریق ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم دریافت کند تا قابلیت رهگیری نداشته باشند.

عدم دریافت مجوزهای قانونی

طرح‌‌‌های پانزی قابلیت دریافت مجوزهای قانونی را ندارند. هرچند که دیده شده بعضی طراحان پانزی به گونه‌‌‌ای عمل کردند که حتی مقامات مربوطه نیز فریب خورده و مجوز را برای آنها صادر کرده‌‌‌اند. البته بعضی از طرح‌‌‌های پانزی نیز با رانت و پارتی، مجوز لازم را دریافت کرده‌‌‌اند.

تفاوت شرکت های هرمی با پانزی

طرح‌‌‌های پانزی بدلیل شباهت بسیار زیادی که با روش کار شرکت‌‌‌های هرمی دارد در بیشتر مواقع به اشتباه یکی تصویر می‌‌‌شوند. اما با دقت بیشتر به جزئیات متوجه خواهیم شد که این دو طرح با هم تفاوت‌‌‌هایی نیز دارند.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی روشی است که در آن به افراد وعده می‌دهند که با آوردن عضو جدید، سود بیشتری می‌توانند دریافت کنند. در این شرکت‌‌‌ها کالا نیز فروخته می‌‌‌شود. به مثال زیر دقت کنید:

یک کلاهبردار تعدادی ماینر را برای فروش می‌گذارد و به مشتریان خود اعلام می‌کند که این ماینرها با محصولات شرکت‌‌‌های دیگر متفاوت است و بیان می‌کند که پس از استفاده از آن نتیجه مطلوب‌‌‌تری دریافت خواهند کرد. زمانی که یکی از محصولات فرد کلاهبردار به فروش می‌رود، کلاهبردار به خریدار اعلام می‌‌‌کند که اگر افراد دیگر از جانب او برای خرید این محصول اقدام کنند، درصدی از سود فروش به او تعلق می‌‌‌گیرد. کلاهبردار به مشتری خود می‌گوید که با این کار می‌تواند ثروتمند شود. کلاهبردار اینگونه محصول بی ارزش خود را گران تر فروخته است و با وسوسه کردن خریداران خود سرمایه ‌بیشتری جذب می‌کند. حتی اگر مشتری کسی را معرفی نکند، محصول خود را گران‌‌‌تر از قیمت واقعی فروخته است.

در طرح‌‌‌های هرمی، کلاهبردار کالای خود را گران‌‌‌تر به مشتریان خود به فروش رسانده است پس تا زمانی که افراد جدید وارد شوند این طرح نیز ادامه می‌یابد. بدیهی است با پایان یافتن ورودی افراد جدید، سودی نیز به بقیه پرداخت نمی‌‌‌شود. حتی کلاهبردار می‌تواند از یک زمانی به بعد محصولی را برای خریدار ارسال نکند و با پول‌‌‌های جمع شده پا به فرار بگذارد.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و طرح هرمی

شباهت:

1-هر دو برای ادامه دادن طرح و بقای خود نیاز دارند که افراد جدید را جذب طرح خود کنند.

2-هر دو طرح با دادن پیشنهادهای وسوسه انگیز سعی در جلب رضایت فرد دارند.

تفاوت:

1- طراح پانزی معمولا مدعی است که سرمایه‌‌‌ی شما را در بازارهای مالی تزریق و استفاده می‌‌‌کند در حالی که در شرکت‌‌‌های هرمی معمولا با فروش یک کالا یا خدمات این چنینی رو به رو هستیم.

2-حقه پانزی می‌‌‌تواند به صورت بازاریابی شبکه‌‌‌ای نباشد اما در طرح‌‌‌های هرمی اعضای پیشین باید اعضای جدید را به سیستم معرفی کنند.

3- حقه پانزی کاملا کلاهبرداری است اما طرح هرمی می‌تواند به صورت قانونی نیز صورت بگیرد.

ورود طرح های هرمی و پانزی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال بدلیل داشتن ویژگی‌‌‌های خاص وسیله‌ی خوبی برای انجام دادن طرح‌‌‌های پانزی و هرمی می‌باشند. یکی از این ویژگی‌‌‌ها نداشتن قابلیت رهگیری در تراکنش‌‌‌های ارز‌‌‌های دیجیتال است که به راحتی هویت طراحان پانزی و هرمی مخفی می‌ماند. علاوه بر آن بازار ارزهای دیجیتال مکانی مناسب برای دریافت سرمایه و پرداخت سود می‌باشد، زیرا در آن می‌توان از تمام کشورها سرمایه جذب کرد و به آسانی سود آنها را پرداخت کرد. ممکن است قبلا نام پروژه‌‌‌های دابل وی و شبکه پای نتورک را شنیده باشید که پروژه‌‌‌های جدید کلاهبرداری در این حوزه هستند. البته ممکن است سایت‌‌‌های اسکم بیت کوین را هم دیده باشید و این تصور برای شما ایجاد شود که بیت کوین کلاهبرداریست. در حالی که بیت کوین واقعا کلاهبرداری نیست ولی با توجه به اعتبار فزاینده آن، سایت‌‌‌های مختلف با سواستفاده از نام آن اقدام به کلاهبرداری می‌‌‌کنند.

بزرگ ترین حقه پانزی در ارز دیجیتال

بیت کانکت (Bitconnect) یک پلتفرم برای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بود که در سال 2017 از محبوبیت بسیاری برخوردار شد. ارز دیجتال بیت کانکت BCC نام داشت و صرافی‌‌‌های نامدار از این ارز حمایت می‌کردند اما در ژانویه 2018 پس از بررسی نهادهای نظارتی و تنظیم کننده بازار، مشخص شد که بیت کانکت یک پانزی بزرگ در بازار ارز دیجیتال است. پس از انتشار این خبر BCC در همان ساعات اولیه، 90 درصد ارزش خود را از دست داد و در همان ماه ارزش آن از 400 دلار به 7 دلار رسید. هم اکنون ارزش این ارز 0 دلار می‌باشد و به عبارت دیگر یک ارز مرده به حساب می‌آید.

ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش وسیعی از کلاهبرداری‌‌‌های پانزی در حوزه‌ی ارز دیجیتال به سایت‌‌‌های استخراج ابری اختصاص دارند که ادعا می‌کنند با سرمایه‌ی سرمایه‌‌‌گذاران اقدام به استخراج ارز دیجیتال می‌کنند. اما همانطور که گفتیم اغلب این سایت‌‌‌ها نیز از سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی را پرداخت می‌کنند. یک سایت معتبر در ماینینگ ابری به جای دادن وعده‌‌‌های سود کلان، فقط اقدام به فروش قدرت هش می‌کند.

فروش توکن های بدون ارزش

فروش این نوع توکن‌‌‌ها به خودی خود پانزی نیست، اما بعضی از طراحان پانزی با استفاده از این روش سرمایه‌ را به صورت بیت کوین دریافت می‌کنند ولی در زمان پرداخت سود، مبلغ مورد نظر را با ارزهای دیجیتال ساختگی خود پرداخت می‌کنند و به سرمایه گذاران این امید را می‌دهند که ارز پرداخت شده در آینده از محبوبیت بالایی برخوردار خواهد شد. این ارزهای دیجیتال در اصطلاح عام شِت کوین نامیده می‌‌‌شوند. این طرح‌‌‌ها با افزایش قیمت بیت کوین بسیار رایج‌‌‌تر شده‌‌‌اند.

استخراج ارز دیجیتال با ربات تلگرام

ربات‌‌‌های تلگرام با تبلیغات فریبنده کسب درآمد بیت کوینی از تلگرام وارد طرح‌‌‌های پانزی شدند. نحوه‌ی عملکرد آن به این صورت است که وقتی وارد ربات می‌شوید، در آغاز خود ربات به شما تعدادی سکه می‌دهد و شما با آن سکه‌‌‌ها می‌توانید دستگاه استخراج ارز دیجیتال (به صورت مجازی) دریافت کنید. برای سود بیشتر معمولا این ربات‌‌‌ها به شما 2 راه پیشنهاد می‌دهند:

1-با لینک مخصوص خود شروع به عضوگیری کنید تا سودی از زیرمجموعه خود دریافت کنید.

2- با خرید بیت کوین، سکه‌‌‌های خود را افزایش دهید و تعداد دستگاه‌‌‌های استخراج کننده خود را بیشتر کنید.

پس از انجام روش اول هنگام برداشت سود خود درخواست ارسال ارزهای استخراج شده از طریق ربات را به کیف پول خود می‌دهید که احتمالا با پیغام زیر روبه رو می‌شوید:

(برای برداشت ارزهای استخراج شده ربات، باید زیر مجموعه شما پرداخت بیت کوینی داشته باشد) و عملا هیچ پرداختی به شما صورت نمی‌گیرد. این روش یک طرح پانزی پیشرفته است.

سرمایه گذاری در املاک، خودرو، بورس و…

نوع دیگری از حقه پانزی به این صورت است که با وعده‌‌‌های سرمایه گذاری در املاک یا بورس و یا خودرو در کشورهای دیگر صورت می‌پذیرد. در این روش به سرمایه گذار گفته می‌شود مقداری املاک در لندن به نام آنها خریداری شده است و در بعضی مواقع برای جلب اعتماد، یک سند جعلی را نیز به اسم فرد صادر می‌کنند و عکس آن را برای سرمایه گذار ارسال می‌کنند.

سخن پایانی

حقه پانزی کلاهبرداری و طراح آن کلاهبردار می‌‌‌باشد که سازوکار آن به مانند طرح هرمی با وعده سود زیاد و تضمین سود آن صورت می‌پذیرد. برای اعتماد بیشتر سرمایه گذاران در ماه‌‌‌های ابتدایی، سود آنها به طور مرتب پرداخت می‌شود و این عمل با پول سرمایه گذران جدید صورت می‌‌گیرد. اما پس از مدتی کلاهبردار متواری شده و سودی را پرداخت نمی‌کند.

تشخیص طرح‌‌‌های پانزی آنچنان دشوار نیست و ماهیت آنها دادن سود فراوان با تضمین و ناشناس بودن طراح و نوع کارکرد آن است که متاسفانه با رونق گرفتن بازارهای سرمایه‌ای ارز دیجیتال، این طرح‌‌‌ها نیز در حال گسترش می‌‍‌‌‌باشند، زیرا تشخیص هویت در تراکنش های بازار ارز دیجیتال کاری بسیار دشوار است.

تاریخچه پانزی

این طرح از نام یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، به اسم چارلز پانزی گرفته شده است. وی با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست، وعده هایی از قبیل 50درصد سود در45 روز یا 100درصد سود در 90 روز را به سرمایه گذاران میداد. این روش به این صورت بود که با استفاده کردن از سرمایه سرمایه گذاران پیشین و همچنین سرمایه گذاران جدید، سود اولین ها را پرداخت میکرد. چارلز پانزی با طرحی که خودش ابداع نموده بود توانست در دهه 1920 در امریکا، بیش تر از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

این طرح، ترفندی برای کلاه برداری میباشد که در ان یک کلاهبردار، به افراد ناخوداگاه وعده می دهد که اگر پولهایشان را در اختیار او قرار دهند با پول انها کار خواهد کرد و سود خیلی بالا حتی نجومی و تضمینی به سرمایه گذاران می دهد. در اوایل برای جلب اعتماد با پول افراد جدید، سود افراد قدیمی را میدهد تا سرمایه گذاران بیشتری را جذب نمایید.

فهرست مطالب

ویژگی های اصلی طرح پانزی

• نداشتن مجوزهای قانونی
• بدون اطلاعات تماس معتبر
• روش های عجیب دریافت پول
• عدم شفافیت در فعالیت ها
• سودهای نجومی و تضمینی
• ناشناس بودن طراح

طرح پانزی چقدر دوام دارد؟

این طرح زمان مشخصی ندارد. این طرح تا زمانی که سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد ادامه دارد. هرگاه پول زیادی جمع شد یا دیگر سرمایه گذاری وارد این چرخه نشد طراح دیگر سودی پرداخت نمیکند. طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولا یک طرح پانزی بیش از دو سال دوام نمی اورد.

نکته های مشترک در طرح پانزی

• عدم ثبت پروژه های کلاه برداری
• فروشندگان بدون مجوز
• وعده سود قطعی و ریسک کم
• سود پایدار و ثابت با وجود تغییر شرایط بازار
• استراتژی های سرمایه گذاری در طرح های پانزی نامشخص یا بسیار پیچیده
• مشتریان نمی توانند رسید رسمی سرمایه گذاری خود را مشاهده کنند
• مشتریان برای دریافت پول های خود دچار مشکل می شوند

تفاوت و شباهت طرح پانزی و هرمی

تفاوت

1. طرح پانزی کاملا کلاهبرداری میباشد همچنین قانون با ان برخورد میکند. در صورتی که طرح هرمی از اساس مشکل دارد و میتواند قانونی هم باشد.
2. طرح پانزی اداعا کننده سرمایه گذاری پول ها در بازار میباشد درصورتی که طرح هرمی با یکسری محصول یا خدمات سرو کار داریم.
3. طرح پانزی توانایی شبکه ای نبودن را دارد در صورتی که طرح هرمی شبکه ای است.

شباهت

چرخه اصلی در طرح های پانزی

تبلیغات فریب دهنده

ایتدا با تبلیغات کاذب در گروه های اجتماعی و اینترنت، افرادی جذب شده و سرمایه گذاری مینمایند. بعضی از طرح های پانزی به صورت بازاریابی میباشد ینی اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

جلب اعتماد و واریز سودهای اولیه

در ابتدا سود را بطور مرتب واریز میکند تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه گذاران جدید جلب شود. این سودها را یا با استفاده از پول سرمایه گذاران جدید یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت میکند.

ورود حجم زیادی از سرمایه

بعد از جلب اعتماد افراد، سرمایه بسیار زیادی وارد سیستم شده و سرمایه گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه گذاری میکنند و حتی دوستان و اشنایان خود را به این طرح دعوت نمایند. تعصبات کورکورانه موجب میشود که برخی از سرمایه گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود نمایند.

فروپاشی طرح

موارد بالا چندین بار تکرار میشود تا دیگر هیچ سرمایه گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع کرده باشد، در نتیجه طراح پول ها را برداشته و ناپدید میشود.

جمع بندی

به طور کلی در این مقاله اگاه میشود که تفاوت ها و شباهات طرح پانزی و هرمی به چه صورت می باشد. همچنین با تاریخچه ی این طرح اشنا میشوید ویژگی هایی در این طرح وجود دارد که برای آگه سازیتان در مقاله به انها اشاره نموده ایم.

مقاله را با دوستانتان به اشتراک بگذارید تا انها نیز از این مقاله استفاده نمایند.

کلاهبرداری پانزی چیست و در ارزهای دیجیتال چگونه انجام میگیرد؟

طرح پانزی رو در این مقاله قصد داریم به شما توضیح بدیم. در دنیای رمز ارز ها و بلاکچین، کلاهبردارن زیادی فعال هستن که افراد ناآگاه و طمع کار رو سر کیسه می کنن. نکته جالب این که وقتی به سبک و روش کلاهبرداران نگاه می کنیم، عمدتا از شیوه های تکراری استفاده می کنن ولی اینکه همیشه هستن کسانی که گول می خورن و سرشون کلاه میره، نشون دهنده عدم آگاهی هستش. مسئله دیگه طمع آدما برای یک شبه پولدار شدن هستش و خیلی از کلاهبردار ها با دست گذاشتن روی این نقطه ضعف، تله خودشون رو پهن می کنن. اگر قصد فعالیت در بازار ارز های دیجیتال رو دارید به عنوان یکی از پیش نیاز ها، حتما باید با راه های حفظ امنیت ارزهای دیجیتال و شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال و تقلب تو این بازار آشنا باشید. همونطور که گفتیم، خیلی از کلاهبرداری ها در بازار ارزهای دیجیتال به شیوه های تکراری انجام میشن و اگه با این شیوه ها آشنا باشید، تو خیلی از تله ها نمی افتید.

در این مقاله قصد داریم شما رو با روش های متداول کلاهبرداری ارز دیجیتال آشنا کنیم. به یاد داشته باشید که هر چند بازار رمز ارز ها یک بازار جذاب و پر سود هستش ولی برای رسیدن به سود های بالا، باید دانش و تجربه شخصی تون رو در این عرصه افزایش بدین و فریب وعده های سود چند صد درصدی ماهیانه فلان سایت و فلان کس رو نخورید و بدونید که تقریبا همه این موارد کلاهبردرای بیش نیستن. اگر جایی به شما وعده سود های نجومی و تضمینی در قبال پول‌ هاتون داده شد، به احتمال زیاد با یک طرح پانزی طرف هستین که میخواد کلاه بزرگی سرتون بذاره و سرمایه‌ ای که مدت ها براش تلاش کردین رو به چنگ بیاره. بهترین کار اینه که روی خودتون تمرکز کنین و هزینه بذارید و با افزایش سطح دانش و مهارت، به موفقیت در این بازار برسید.

طرح پانزی چیست ؟

طرح پانزی از مواردی هستش که بار ها مورد سو استفاده کلاهبرداران قرار گرفته و در دنیای ارز های دیجیتال، کلاهبرداری های زیادی با این ترفند شده. در اصل راه های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد بوده و در این قسمت میخوایم بررسی کنیم که طرح پانزی چیست و به چه شکل عمل می کنه. یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری هستش که در اون یک کلاهبردار یا همون گرداننده طرح پانزی، به افراد نا آگاه وعده میده که اگر پول‌ هاشون رو در اختیار اون قرار بدن، با اون پول ‌ها کار می کنه و سود های بالا و تضمینی رو به سرمایه ‌گذاران میده. نخست برای جذب اعتماد افراد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت میشه تا سرمایه‌ گذاران بیشتری جذب سیستم بشن. این طرح در نهایت و آخر سر به دلیل سر ریز شدن و عدم وجود سرمایه ‌گذار جدید نابود میشه و کلاهبردار ها هم با مقدار زیادی پول باد آورده و دزدیده شده از افراد ساده لوح ناپدید میشن. برای درک بهتر اینکه طرح پانزی چیست یه مثال می زنیم.
شخص X یک کلاهبردار هستش که قصد داره طرح پانزی رو برای یک عده آدم ساده لوح و نا آگاه اجرا کنه. شخص X یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کنه و در اون به مردم وعده میده که اگه هر کدومتون برای مثال 1 میلیون تومان پول پرداخت کنید، با اون پول ها تو بورس نیویورک سرمایه گذاری می کنه و ماهیانه 200 هزار تومن معادل 20 درصد سود تضمینی به سرمایه گذار ها پرداخت می کنه. اما در واقع هیچ ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام میشه. پس از گذر یه مدت زمان با تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا شخص X ده ها میلیون تومن پول جمع کرده. برای این‌ که طرح ادامه پیدا کنه و پول بیشتری جمع آوری بشه، شخص X از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه ‌گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کنه. همین امر باعث میشه تا سرمایه گذاران قدیمی که نخستین سود ها رو دریافت کردن، این سایت یا شرکت رو به دوستان و آشنایان خودشون معرفی کنن و تبلیغات داشته باشن و باعث بشه که سرمایه ‌گذاران بیشتری جذب بشن. بعد این که پول خوبی جمع شد و یا دیگه سرمایه ‌گذار جدیدی در کار نبود، شخص X با پول ‌ها ناپدید میشه و طرح هم از هم می پاشه. خود مقوله اینترنت باعث شده تا طرح های پانزی گسترش زیادی داشته باشن. در محیط اینترنت تبلیغات و کلاهبرداری خیلی راحت تره و کلاهبردار هم می تونه ناشناس باقی بمونه.

تاریخچه طرح پانزی

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi)، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، اقتباس شده. پانزی با فروش کوپن‌ های تخفیفی اداره پست، به سرمایه ‌گذاران وعده 50 درصد سود رو در 45 روز و یا 100 درصد سود در 90 روز رو می‌داد. چارلز پانزی به این شکل عمل می کرد که با استفاده از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کرد. پانزی تونست با طرح ابداعی خودش در سال 1920، بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کنه. خیلی از افراد چارلز پانزی رو باهوش ترین و مبتکر ترین کلاهبردار تاریخ می دونن و ایده ای که صد سال قبل پیاده سازی کرده، هنوزم که هنوزه توسط خیلی از کلاهبردارا انجام میشه و سر مردم ساده لوح و ناآگاه کلاه میره.

طرح پانزی چگونه کار می کند ؟

تقریبا همه طرح ‌های پانزی یک رویکرد دارن اما جزییات و نحوه کار می تونه کمی متفاوت تر باشه. ماهیت همه طرح‌ های پانزی یکی هستش و فقط ظاهر و نوع ادعا ها و تبلیغات تفاوت داره. مراحل اصلی در این طرح به شرح زیره :

1. تبلیغات اغوا کننده:

در ابتدا با تبلیغات کاذب و فریبنده (مثلا در اینترنت یا شبکه های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم میشن و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنن. البته بعضی از طرح‌ های پانزی روش ‌های بازاریابی هم دارن و اگر یک کاربر عضو جدید وارد کنه و به عبارتی زیر مجموعه بگیره، سود بیشتر و پورسانت دریافت خواهد کرد. در تبلیغات طرح معمولا از عبارت هایی مثل سود تضمینی، صد در صد قانونی و ثبت شده و . زیاد استفاده میشه.

2. پرداخت سود به سرمایه گذاران قدیمی:

این تکنیکی برای تبلیغات و جلب اعتماد عمومی هستش تا افراد بیشتری جذب سیستم بشن و به طرح پول تزریق کنن. در این ترفند با مبلغ کوچکی از پول های سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی پرداخت میشه و این خودش خوراک تبلیغاتی فراهم می کنه و سرمایه گذاران قدیمی تر، طرح پانزی و هرمی رو همه جا تبلیغ می کنن و به همه میگن که خودشون حتی سود هم گرفتن.

3. ورود حجم بالای پول:

پس از تبلیغات و جلب اعتماد، موج بزرگی از سرمایه ها وارد طرح میشه. سرمایه گذاران قدیمی هم که چند مرحله سود گرفتن، شروع می کنن به تبلیغات بین دوستان و آشنایان و به این شکل حجم ورود پول و سرمایه بیشتر هم میشه. در این بین بعضی از افراد نابخرد و نادان اقدام به فروش خانه یا ماشین خودشون هم می کنن و به سودای سود های بالا، دسترنج سالیان خودشون رو تقدیم کلاهبرداران می کنن. این پروسه جذب سرمایه تا جایی ادامه پیدا می کنه که دیگه هرم تکمیل شده و زمان ناپدید شدن کلاهبردار با حجم زیادی پول هستش.

4. فرو پاشی طرح:

به ناگهان عمده سرمایه گذران متوجه میشن که دیگه کسی جوابگو شون نیست و شرکت یا سایتی که باهاش کار می کردن تعطیل شده. در این مرحله عملا طرح پانزی به اتمام رسیده و احتمالا کلاهبردار با پول های باد آورده ای که از افراد ساده لوح به چنگ آورده در یک گوشه مشغول افتخار به زرنگی خودش هستش.

چگونه یک طرح پانزی رو تشخیص بدیم ؟

طرح های پانزی در انواع و اقسام مختلف ظاهر میشن، تقریبا همه انواع این طرح، یک سری خصوصیات اصلی دارند که در زیر شرح خواهیم داد :

• وعده سود های ماهیانه نجومی و تضمینی:

وعده سود های نجومی و تضمینی از شاخصه های اصلی یک طرح پانزی می باشد. هر جا این وعده رو دیدید، باید به پانزی بودنش شک کنین. یک شک اساسی! مثلا به شما وعده میدن که هر ماه به سرمایه تون 20 درصد سود تضمینی خواهند داد. آیا منطقیه که باور کنیم در بازار های مالی که پر ریسک هم هستن، سود تضمینی اون هم با چنین رقم هایی منطقی هستش ؟

• ناشناس بودن مجری طرح:

در یک طرح پانزی معمولا اطلاعات مشخص و شفافی از ساز و کار مجموعه و مدیران اون وجود نداره و اگر هم اشخاصی معرفی بشن به احتمال زیاد اسامی مستعار و تقلبی خواهند داشت.

• روش های عجیب دریافت پول:

معمولا چنین طرح هایی برای اینکه کار هاشون قابل ردگیری و پیگری نباشه از روش های مانند دریافت ارز دیجیتال استفاده می کنن.

بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چه بود ؟

آیا تابحال از بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چیزی شنیدین؟ اگر هم نشنیده باشین در این قسمت در موردش صحبت خواهیم کرد. بیت کانکت (Bitconnect) یک پروژه سرمایه ‌گذاری و وام‌ دهی در حوزه رمز ارز ها بود که در سال 2017 مطرح شد و تبلیغات وسیعی پیرامونش بود. رمز ارز این پروژه یعنی بیت کانکت (BCC) با قیمت بالایی نزدیک به 500 دلار معامله میشد و حتی خیلی از صرافی های معتبر این ارز رو لیست کرده بودن. بعد یک سال در ژانویه سال 2018 پانزی بودن این پروژه احراز شد و پس از انتشار خبر فرو پاشی توکن BCC، در عرض چند ساعت این توکن بیش از 90 درصد ارزش خودش رو از دست داد و سقوط کرد. در طی یک ماه ارزش این رمز ارز از 400 دلار به حدود 7 دلار نزول کرد و حالا هم با قیمت صفر، یک رمز ارز مرده و از دور خارج شده هستش.

انواع شیوه های کلاهبرداری در ارز دیجیتال

در ادامه چند شیوه کلاهبرداری ارز دیجیتال رو برای شما توضیح میدیم که باید مراقب باشین و در دام هایی که کلاهبردارها با این شیوه ها پهن میکنن نیفتین.

1. کلاهبرداری ارز دیجیتال با شبکه های مجازی

اگه دقت کرده باشین این روزها شبکه های اجتماعی مثل اینستاگرام و تلگرام پر شده از افرادی که با اکانت های فیکو عکس های جذاب دخترها سعی در ارتباط برقرار کردن با کسانی رو دارن که چند تا پیج یا کانال مربوط به بازار رمزارزها رو دارن. شیوه کلاهبرداری این افراد که اکثرا ادعا میکنن خانم هستن؛ به این شکل هستش که در ابتدا ادعا می کنن در این بازار در هفته درامدهای بالایی مثل چند بیت کوین دارن تا شما رو کنجکاو کنن که پیگیر بشین اونا چطوری این درامد رو در میارن. بعد از اینکه پیگیر شدین به شما یک سایت رو معرفی می کنن که در اون مشغول فعالیت هستن و اونا کار اصلی شون سرمایه گذاری هستش و بهتون پیشنهاد میدن که سرمایه خودتون رو وارد این سایت کنید تا افراد خبره سرمایه گذاری در این حوزه با سرمایه شما کار کرده و سود های چند برابری رو نصیب تون کنن. اگه بیایین در این سایت ها ثبت نام کنین و مقداری سرمایه وارد اون سایت کنین در همان روز یا چند روز به شما عددی چندین برابر بیشتر از سرمایه خودتون نشون خواهند داد که حتما با خودتون خواهید گفت خدایا شکر که تو این سایت سرمایه گذاری کردم.
بعد اینکه تصمیم گرفتین سرمایه خودتون رو از اونجا با سود بیرون بکشین، به شما خواهند گفت باید کارمزد سودتون رو بپردازین تا اجازه برداشت به شما داده شود. حالا اگه طمع کنین و مقداری پول بخاطر بدست اوردن پول و سود تون بهشون بدین باز بهونه های دیگه ای خواهند اورد. در کل هیچوقت به پول تون نخواهید رسید و به هیچ گول این شیوه کلاهبرداری در ارز دیجیتال رو که این روزها خیلی هم شایع شده رو نخورید.

2. سایت های ماینینگ

یکی دیگه از راه های کلاهبرداری در این بازار این هستش که سایت هایی میان و میگن فقط با وارد کردن کیف پول یک ارز دیجیتال مثل اتریوم در روز به شما مقداری ارز دیجیتال خواهند داد که وقتی اون رمز ارز به حد مشخصی برسه. مثلا 0.1 اتریوم. شما شاید یک ماه درگیر این سایت باشین تا به این مقدار اتریوم یا هر رمز ارز دیکه ای برسین، ولی تجربه ثابت کرده وقتی به جایی رسیدین که اکانت شما به حد برداشت رسید و خواستین برداشت کنین اون رمز ارز رو؛ به شما خواهند گفت برای برداشت باید یک طرح پولی ما رو هم در کنار این بخرین. وگرنه حق برداشت نخواهید داشت. این شیوه ها هم بیشتر کلاهبرداری هستش و هیچ سایتی مفتی و الکی به کسی رمز ارز نمیده و مراقب این شیوه هم باشین.

3. کلاهبرداری با توکن ها

شاید با این شیوه هم برخورد کرده باشین یا در اینده برای شما پیش بیاد. در این روش کلاهبردارها برای کیف پول شما مقداری ارز فیک می فرستن. حالا ارز فیک ارزی هستش که اسمش مشابه یک ارز اصلی بوده بوده و خودشون از طریق شبکه اتریوم طراحی کردن. چون هر کسی می تونه از طریق شبکه اتریوم برای خودش توکن بسازه. در این روش برای شما به کیف پولتون ارز رو میفرستن و برای نقد کردنش مجبور می شین که به وب سایت خودشون وصل بشین. در وب سایت از شما میخوان که ولت خودتون رو به سایت شون وصل کنین تا بتونین اون ارز رو نقد کنین و در نهایت ازتون کلید خصوصی اون ارز دیجیتال یا کلمات بازیابی کیف پول تون رو میخوان. بعد این کیف پول تون حک خواهد شد و دارایی های موجود در کیف پول تون رو از دست خواهید داد. باید به این نکته دقت داشته باشید که هر کجا کلمات بازیابی یا کلید خصوصی شما را خواستن، قصد انها خالی کردن کیف پول شما خواهد بود و به هیچ وجه کلمات بازیابی و کلیدهای خصوصی کیف پول خود را در اختیار کسی قرار ندهید.

تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی

در طرح های هرمی به افراد ساده لوح وعده داده میشه که در صورت جذب عضو جدید به مجموعه و سرمایه‌ گذاری اون شخص، معرفی کننده سود های نجومی دریافت خواهد کرد. یک طرح هرمی معمولا شامل مقادیری کالا یا خدمات هستش که باید توسط عضو جدید خریداری بشه تا سود به نفر بالایی تعلق بگیره. خب حالا تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی چیه ؟ اول این که طرح پانزی مدعی سرمایه‌ گذاری پول ‌ها در بازار های مالی مثل بازار ارز های دیجیتال هستش اما در طرح هرمی با یک ‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم. دوم طرح پانزی می تونه شبکه ‌ای نباشه اما طرح هرمی شبکه‌ ای فعالیت می کنه، به این شکل که اعضای قدیمی تر با تبلیغات اعضای جدید تری رو دعوت می کنن.

سخن پایانی

در این مقاله در مورد یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال از افراد ساده لوح و ناآگاه صحبت کردیم. با خوندن این مقاله متوجه خواهید شد که طرح پانزی چیست و به چه شکل کلاهبرداری در این شیوه انجام میشه. تکنیک پانزی برای بالا کشیدن پول و سرمایه افراد طمع کار، تاریخچه ای صد ساله داره و برای اولین بار شخصی به نام چارلز پانزی این کار رو کرده و 20 میلیون دلار به جیب زده. در بازار ارز های دیجیتال هم پروژه های پانزی زیادی داریم که متاسفانه بعضی افراد کم اطلاع در تور شون میفتن. در این مقاله متوجه شدیم که طرح پانزی چیست و چه ترفند هایی برای اقناع مردم خواهد داشت. در بازار های مالی به خصوص بازار ارز های دیجیتال، فریب وعده سود های نجومی و شباهت‌ طرح پانزی و هرمی تضمینی و یک سری تبلیغات پر زرق و برق رو نخورید به هیچ وجه و به جای اعتماد به دیگران و سپردن سرمایه دستشون، سطح دانش و مهارت خودتون رو بالا تر ببرید و به این شکل می تونید به درآمد خوب در این بازار برسید.

همه چیز در مورد طرح پانزی و هرمی

آیا تا به حال برایتان پیشنهاد یک سرمایه گذاری با سود نجومی و بسیار بالاتر از مبلغ سرمایه شما و البته با تضمین داده شده است؟ اگر جواب شما مثبت است باید بدانید که با یک طرح پانزی روبرو شده اید. طرح پانزی ، طرحی است مشابه طرح هرمی (نه برابر) که در آن با وعده پرداخت سود بالا افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کنند. اما از کجا می توانیم تشخیص دهیم که برنامه های جدید و در حال توسعه دارای یک طرح پانزی هستند یا خیر؟ در این مقاله سعی داریم تا به معرفی و شیوه عملکرد این‌ طرح‌ نگاهی بیندازیم و با اهداف توسعه دهندگان آن بیشتر آشنا شویم. پس با ما همراه باشید.

طرح‌ پانزی، کلاهبرداری به شیوه ای مدرن

ترفند پانزی، یک روش کلاهبرداری است که در آن شخص طراح یا کلاهبردار به افراد وعده سودی کلان و بدون ریسک در قبال سرمایه گذاری او می دهد. در این عملکرد اغواگری به افراد ناآگاه گفته می شود که با پول آنها کاری انجام می شود و سود حاصل به آنها پرداخت می شود، اما باید بدانید که اینطور نیست.

در طرح پانزی مشابه طرح های هرمی با استفاده از سرمایه افراد جدید، به سرمایه گذاران قدیمی سود پرداخت می شود که یک نوع اعتماد سازی و جذب افراد بیشتری به این‌ بازی مي شود و همین روند ادامه پیدا می کند تا زمانی که دیگر سرمایه گذار جدیدی نباشد. در صورت وقوع این اتفاق شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود و افراد سرمایه اصلی خود را از دست خواهند داد.

طراحان پانزی اطلاعات دقیق و روشنی از شیوه سرمایه گذاری به افراد نمی دهند و همین امر باعث می شود تا افراد کمتری برای شرکت در این طرح ها اغفال شوند و در حالت عادی سرمایه گذاران کمی جذب این ترفند می شوند.

طرح پانزی چگونه کار می کند؟

در اکثر این طرح ها یک سایت یا شرکت جعلی راه اندازی می شود و به افراد ناآگاه و طماع وعده در یک شب پولدار شدن و سودهای ماهیانه را می دهند و از سرمایه گذاران خواسته می شود تا مبلغی را بعنوان سرمایه به آن ها بسپارند و در طی بازه زمانی خاصی مثلا ۳۰ روز ۱۰ الی ۳۰ درصد سرمایه اولیه به آن ها باز خواهد گشت. در ماه اول با سرمایه افراد جدیدتر این سود پرداخت می شود و اعتماد سرمایه گذاران جلب می شود و شاید سرمایه بیشتری را وارد این طرح کنند یا حتی ممکن است افرادی را به این مجموعه دعوت کنند. این سرمایه گذاری ها همچنان ادامه می یابد و افراد بسیاری در پی سود کلان با سرمایه اندک و چنین وعده های باورنکردنی به این جنبش می پیوندند. با گذشت زمان و اشباع شدن این طرح تعداد سرمایه‌ گذاران جدید کاهش می یابد و در نتیجه به سرمایه گذاران قدیمی سودی پرداخت نخواهد شد، این طرح متوقف می شود و فردی که در رأس هرم قرار دارد، یعنی شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود.

تاریخچه طرح پانزی

در سال ۱۹۲۰ شخصی به نام چارلز پانزی سیستم کسب درآمدی را راه اندازی کرد که امروزه با نام او یعنی طرح پانزی شناخته می شود.

پانزی در طرح خود به مردم می گفت با خرید کوپن های پیش خرید بسته های پستی از او در کمتر از ۹۰ روز سود ۵۰ درصدی کسب خواهند کرد و ارزش کوپن ها روز به روز افزایش خواهد یافت که باعث کسب سود بیشتر برای سرمایه گذاران است. در حالیکه این چنین نبود و ارزش کوپن ها حتی از مبلغ اولیه خرید هم بسیار کمتر بود. این وعده های بزرگ باعث شد افراد ساده لوح حرف های او را باور کنند و مبلغی معادل ۲۰ میلیون دلار در طرح او سرمایه گذاری کنند. پانزی در ۴۵ روز پس از سرمایه گذاری اولیه سود کلانی به تعدادی از سرمایه گذاران پرداخت کرد که این کار باعث اعتمادسازی و جذب افراد بیشتری به این‌ کلاهبرداری بزرگ شد.

مدتی پس از گذشت این طرح به دلیل کاهش تعداد سرمایه‌ گذاران جدید و عدم پرداخت سود به سرمایه گذاران شکست خورد و دولت پانزی را به جرم کلاهبرداری دستگیر کرد و به ۵ تا ۹ سال حبس محکوم شد.

مدتی از دستگیری پانزی نگذشته بود که وی با وثیقه توانست آزاد شود و پس از آزادی اتحادیه ای را راه اندازی کرد و در آن به فروش املاک و مستغلات زیر آب مشغول شد که این کار او باعث دستگیری مجدد او شد.

طرح پانزی و ارتباط آن‌ با ارزهای دیجیتال

با افزایش روز افزون محبوبیت ارزهای دیجیتال، تهدیدات امنیتی مربوط به آن نیز جدی تر و عمیق تر می شود. این مقوله به تازگی و در چند سال اخیر شهرت بسیاری را کسب کرده و به یکی از راه های سرمایه گذاری مبدل شده است. از دیر باز تاکنون افراد سودجوی بسیاری به دنبال به دست آوردن پول و سرمایه دیگران از طریق کلاهبرداری بوده اند و با پیدایش ارزهای رمزنگاری شده سعی در ورود به این زمینه را نیز داشته اند که می توان گفت تا حدودی موفق هم بوده اند! طراحان پانزی از این دسته افراد کلاهبردار هستند که توانسته اند در زمینه ی ارزهای دیجیتال نیز ورود پیدا کنند و سرمایه افراد را از آن خود کنند.

اکثر افرادی که قصد شرکت و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال را دارند غالباً دو مؤلفه را در نظر می گیرند: بازگشت سرمایه و میزان ریسک سرمایه گذاری. مورد اول به میزان سودی اشاره دارد که هر شخص در نتیجه سرمایه گذاری بر روی یک ارز دیجیتال دریافت می کند و دیگری نیز مقدار ریسکی است که باید بپذیرد. در این مورد حتی ممکن است سرمایه گذار سرمایه اولیه خود را نیز از دست بدهد.

در وعده های طراحان طرح های پانزی اجرایی بر روی ارزهای دیجیتال، ROI منفی و از دست دادن سرمایه وجود ندارد و سرمایه گذاری بر روی عرضه اولیه یک رمز ارز در طرح پانزی سود بسیاری را در بر دارد. اما در واقع فردی که در این طرح شرکت می کند ریسک بسیار بالایی را تجربه می‌کند به طوری که ممکن است در مدت زمان اندکی سرمایه خود را در ازای یک رمز ارز بی ارزش به طور کامل از دست بدهد.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و طرح هرمی

طرح پانزی و هرمی هر دو یک نوع راه کلاهبرداری و تقلب مالی هستند که با وعده سود خوب افراد ناآگاه را برای سرمایه گذاری اغوا می کنند و برای ادامه روند فعالیت‌شان به سرمایه گذاری افراد جدید وابسته هستند. هیچ یک از این دو طرح محصول یا خدمات حقیقی ارائه نمی دهند و تنها بر پایه سرمایه افراد کار می کنند.

و اما تفاوت این‌ دو طرح. طرح پانزی با عنوان خدمات مدیریت سرمایه گذاری فعالیت می کند و به سرمایه گذاران گفته می شود از یک سرمایه گذاری قانونی سود پول دریافت خواهند کرد و کلاهبردار با دریافت پول از یک شخص و پرداخت آن به شخص دیگر شبکه را کنترل می کند. در طرح هرمی اما اینگونه نیست و بر پایه بازاریابی شبکه ای صورت می گیرد. در این طرح شرکت کنندگان با جذب و استخدام افراد جدید کسب درآمد می کنند و به ازای هر فرد جدید مبلغی به عنوان کمیسیون دریافت می کنند.

انواع طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

همانطور که پیش تر گفته شد طرح های کلاهبرداران پانزی در ارزهای دیجیتال و بلاک چین ها نیز توانستند نفوذ پیدا کنند. طرح های پانزی در زمینه ارزهای دیجیتال از روش های مختلفی استفاده می کنند که در بخش‌ زیر تعدادی از آنها آورده شده است.

استخراج‌‌ ابری

استخراج ابری غالباً به صورت قانونی و بر پایه قدرت هش اجرا می شود اما در استخراج ابری بر پایه یک‌ طرح پانزی یک سایت ادعا می کند که در صورت شرکت در یک عرضه اولیه و یا استخراج بازدهی کلان و تضمینی به سرمایه گذاران داده می شود. این امر قطعا یک‌ طرح پانزی است چون فرایند استخراج با خطرات احتمالی خود ریسکی بزرگ است و چه بسا سرمایه گذاری بر روی آن ریسکی بزرگتر.

عرضه توکن های بی ارزش

در این‌ روش یک توکن بی ارزش توسط طراحان پانزی ساخته می شود. پس از تبلیغات و جذب سرمایه گذاران ابتدا تمامی پول از آنها دریافت می شود که ممکن است ارزهای دیجیتال ارزشمندی باشند، سپس در ازای دریافت پول به سرمایه گذاران توکن های بی ارزش داده می شود و به قربانیان وعده داده می شود که در آینده نزدیک این توکن ها ارزشی زیاد خواهند یافت و سودی چند برابر سرمایه اولیه به سرمایه گذاران خواهد رسید.

سرمایه‌ گذاری

سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال در طرح پانزی از متداول ترین مول طرح پانزی ارز دیجیتال است و به این صورت است که از سمت برخی سایت ها به کاربران پیشنهاد داده می شود با پرداخت بیت کوین یا ارزهای رمزنگاری شده ارزشمند دیگر در بازارهای املاک، خودرو و… سرمایه گذاری کنند و در ازای آن سود دریافت کنند. در برخی موارد برای جلب اعتماد سرمایه‌ گذاران حتی سندهایی به آن ها داده می شود که کاملا جعلی و فاقد اعتبار هستند‌.

ربات های تلگرامی

روشی جدید از طرف کلاهبرداران پانزی که به تازگی شیوع پیدا کرده است، استفاده از ربات های تلگرامی است. در این روش افراد ابتدا در یک ربات تلگرامی ثبت نام می کنند و در ازای ثبت نام مقداری سکه اولیه به آنها داده می شود که بنابر وعده توسعه دهنده طرح می توان با آن در ماینینگ ارز دیجیتال شرکت‌ کرد. پس از گذشت مدتی ربات به شرکت کنندگان پیشنهاد می دهد که با پرداخت ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم سکه های بیشتری پرداخت کنند تا بتوانند به ماینینگ ادامه دهند.

در نهایت هنگامی که شرکت کنندگان بخواهند نتیجه استخراج خود را بررسی و دریافت کنند حساب آنان از طرف ربات مسدود می شوند و یا با پیام های خطا مواجه می شوند.

چگونه می توان طرح پانزی را در ارز دیجیتال تشخیص داد؟

• در معرفی ارز دیجیتال وعده های غیر منطقی درباره سود و درآمد بسیار بالا در سرمایه گذاری بر روی طرح مورد نظر داده می شود.
• کلاهبرداران این طرح، اصرار بر تضمین بازگشت وجه سرمایه گذاری شده را می دهند و با اطمینانی بی پایه و اساس قول بازگشت ۱۰۰ درصدی سرمایه داده می شود. به یاد داشته باشید در هر سرمایه گذاری ریسک از شباهت‌ طرح پانزی و هرمی دست دادن مقداری سرمایه وجود دارد و نمی توان با قطعیت آن را تضمین کرد.
• با بررسی و تحقیق بسیار شبکه یا ارزی که قصد سرمایه گذاری بر روی آن را دارید بررسی کنید، وایت پیپر آن را با دقت بخوانید و از تحلیل فاندامنتال منابع معتبر در زمینه ارزهای دیجیتال استفاده کنید و بر پلتفرمی که شناخت کافی از آن ندارید سرمایه گذاری نکنید.
• در طرح های پانزی کلاهبرداران پس از سرمایه گذاری اولیه و پرداخت سود از شما می خواهند سرمایه بیشتری را در اختیار آنها قرار دهید تا سود بیشتری دریافت کنید.
• در هنگام سرمایه گذاری بر روی یک طرح از صرافی ها و مؤسسات معتبر و شناخته شده استفاده کنید و بهتر است درباره آن تحقیق کنید.
• طرح پانزی با نقل و انتقال پول بین حساب های کاربری مختلف مقدار و منبع اصلی پول را پنهان می کنند و تنها طراح پانزی از مقدار پول آگاهی دارد و در هیچ جا اطلاعاتی درباره مقدار وجه در گردش ثبت نشده است.

جمع بندی

بازار ارزهای دیجیتال بازاری وسیع و گسترده متشکل از افراد بسیاری است که همگی به دنبال کسب سود و افزایش دارایی هستند. در این بازار مانند تمامی بازارهای مالی دیگر اشخاصی وجود دارند که به دنبال سودجویی و کسب درآمد از راه های آسان و غیر قانونی هستند که روش های متفاوتی را برای دستیابی به آن انتخاب می کنند. یکی از روش های موجود که کلاهبرداران از آن بهره می برند، طرح پانزی است که کلاهبردار با وعده یک شبه پولدار شدن افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کند و در نهایت با دارایی های آنها متواری می شود.

اگر شما نیز در بازار ارزهای دیجیتال مشغول به فعالیت هستید و یا قصد سرمایه گذاری در آن را دارید پیش از هر چیز باید با این طرح آشنایی داشته باشید و با روش های شناسایی آن آشنا باشید تا در دام افراد سودجو و کلاهبردار گرفتار نشوید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ | چطور طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ ، تا به حال نام طرح پانزی را شنیده اید؟ آیا می دانید که طرح پانزی در ارز های دیجیتال به چه معنی می باشد؟ ما در این مقاله در نظر داریم تا درباره طرح پانزی با شما عزیزان گفتگو کنیم. در ادامه همراه ما باشید.

به صورت کلی، به طرح های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. اگر به دام طرح های پانزی بیوفتید، ممکن است سرمایه تان را از دست بدهید. اگر علاقه مند به بررسی اطلاعات بیشتر دارید، همانطور که گفتیم این مقاله را تا انتها دنبال کنید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

همانطور که در ابتدا آوردیم، به طرح و یا ترفند های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. در طرح های پانزی، به افراد مختلف وعده های پوچ می دهند و افراد نیز با توجه به این وعده ها سرمایه خود را وارد بازار می کنند. متاسفانه افراد زیادی هستند که خام طرح های پانزی می شوند و سرمایه شان را از دست می دهند.

در طرح های پانزی تنها سرمایه شما از دست نمی رود بلکه سرمایه افرادی که بعد از شما جذب می شود نیز از بین می رود. با جذب افراد جدید، پول های جدید تری به حساب صاحب طرح پانزی وارد می شود. این فرد با پول افراد جدید، پول افراد قدیمی را می دهند. پس از مدتی، پس از عدم وجود سرمایه کلاهبرداران سود های خود را برداشت و سپس فراری می شوند. شاید برای شما این سوال پیش بیاید که چگونه می توانیم این افراد را ردیابی کنیم؟

متاسفانه انجام مراحل دریابی کمی دشوار است و بعضا ممکن است امکان پذیر نباشد، به هر حال شما نمی توانید پس از انجام کلاهبرداری دوباره سرمایه خود را بازیابی کنید.

آیا ارز های دیجیتال همانند بیت کوین و اتریوم و… یک طرح پانزی هستند؟

قطعا خیر، اگر به وایت پیپیر رمز ارز های بیت کوین و اتریوم و یا باقی رمز ارز ها نگاه کنید متوجه خواهید شد که هیچ کدام از این رمز ارز ها طرح پانزی نیستند زیرا هیچ کدام به شما قول بازگشت سرمایه تان نداده اند. هر ارز دیجیتال هدف خاصی را دنبال می کند. زمانی که یک رمز ارز طرح پانزی وارد بازار شود، با توجه به وعده وعید هایش می توان تشخیص داد که این طرح پانزی است یا خیر، به صورت کلی طرح های پانزی کاملا مشخص می باشند و شما می توانید به راحتی پروژه های طرح پانزی را تشخیص دهید.

تاریخچه طرح پانزی

شاید تا به حال نام چالز پانزی را شنیده باشید. این فرد یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ می باشد. نام طرح پانزی نیز از فامیلی این شخص گرفته شده است. در سال 1920 در آمریکا اون با وعده کوپن های اداره پست کلاهبرداری کرد و حدود 20 میلیون دلار به جیب زد و متواری شد. هم اکنون که نزدیک به 100 سال از این موضوع گذشته است هنوز کلاهبرداری هستند که با روش های مختلف از افراد سو استفاده می کنند.

چالز پانزی به قربانیان خود وعده 100 درصد سود در 90 روز را می داد. یعنی شما هر مبلغی برای این کار سرمایه می گذاشتید، 90 روز بعد آن سرمایه 100 درصد سود می کرد. این طرح یک طرح کاملا فریب دهنده و دروغ بود که بسیاری از افراد متاسفانه در دام این کلاهبردار افتادند و پول هایشان را از دست دادند.

طریقه کار طرح پانزی چگونه است؟

همانطور که گفتیم طرح پانزی به وعده های کلاهبرداری مختلف گفته می شود. زمانی که یک فرد ایده یک طرح پانزی را پیاده سازی می کند تا زمانی که به اتمام برسد این طرح چند مرحله را طی خواهد کرد. این مراحل عبارت اند از:

تبلیغات:

فرد کلاهبردار برای اینکه بتواند طرح خودش را به افراد مختلف معرفی کند، از طریق تبلیغات پیش می روند. معمولا تبلیغات طرح های پانزی، فریب دهنده هستند و شما پس از مطالعه آن تبلیغ به سادگی خام می شوید و تمام سرمایه تان و یا نیمی از سرمایه تان را در اختبار این پروژه ها قرار می دهید. پس از مشاهده تبلیغات برای هر پروژه قبل از وارد شدن به آن پروژه بهتر است کمی درباره آن موضوع تحقیق کنید تا با مشکل رو به رو نشوید و از شما کلاهبرداری نشود.

در خواست پول و سپس واریز سود:

معمولا در طرح های پانزی شما باید مقداری سرمایه وارد کنید. افرادی هستند که سرمایه های زیادی را وارد می کنند. همانطور که در ابتدا گفتیم با ورود افراد جدید، سود های افراد قدیمی واریز می شود و این افراد مجدد حجم زیادی از پول را وارد بازار می کنند. این موضوع باعث می شوند این طرح ها تا مدتی به طول بیانجامد و پس از مدتی متوجه خواهد شد که چه کلاهی سرتان رفته است.

از بین رفتن تمام اطلاعات و انجام کلاهبرداری

پس از مدتی که از شروع این طرح میگذرد و حجم پول های بسیاری وارد شده، کلاه برداری صورت می گیرد و تمام سرمایه برداشت و سپس افراد صاحب طرح متواری می شوند.

زمان مدت اجرای طرح های پانزی چه مقدار است؟

به درستی نمی توان گفت که عمر طرح های پانزی پس از شروع به کار چه مقدار است اما می توان گفت که تقریبا مدت کمی این کار ادامه پیدا می کنند. این مدت کم می تواند یک سال باشد و یا بیشتر و یا کمتر زیرا همانطور که گفتیم با استفاده از تبلیغ های فریب دهنده در مدت کم افراد زیادی جذب می شوند. پس از جذب نیز همانطور که در قسمت قبل گفته شد، با ورود حجم های زیادی از پول این طرح رونق می گیرد و این موضوع باعث می شود تا مدتی کمی این طرح پانزی عمر کند.

از چه راه هایی می توان طرح های پانزی را تشخیص داد؟

در ابتدای مقاله آوردیم که تشخیص طرح های پانزی به راحتی ممکن است. شما می توانید به راحتی طرح های پانزی را تشخیص دهیدو اقدام به جلوگیری از کلاهبرداری کنید. در این قسمت برای شما چند راه ذکر خواهیم کرد که با توجه به این موارد تا حدودی می توانید طرح های پانزی را تشخیص دهید.

قول سود های عجیب:

اصولا در طرح های پانزی به شما قول سود های نجومی را می دهند. قطعا در چنین بازار سود های نجومی غیر ممکن است. بعضی از مواقع نیز شاید این امکان فراهم شود اما شما باید کمی در این بازه مطالعه کنید.

شفاف نبودن و ناشناس بودن طرح:

پروژه طرح های پانزی هیچگاه اطلاعات کاملی از طرح در اختبار کاربران قرار نمی گذارند و این موضوع یکی از بهترین راه های تشخیص پانزی بودن طرح می باشد.

طرح هرمی چیست ؟

بسیاری از افراد تا از نحوه عملکرد طرح پانزی مطلع می شوند آن را با طرح هرمی یکی می دانند اما در واقع لازم است بدانید هرچند این دوطرح شباهت هایی با یکدیگر دارند اما به طور کلی بایکدیگر متفاوت اند.برای اطلاع یافتن از تفاوت های این دو طرح لازم است که در ابتدا با طرح هرمی نیز آشنا شوید.

طرح هرمی عبارتست از طرح کلاهبرداری که در آن هریک از افراد عضو باید یک فرد جدید را جذب سیستم کند یعنی به صورتیکه عضو جدید نیز سرمایه گذاری انجام دهد.اساس این طرح به این صورت است که هرچه افراد بیشتری جذب کنید سود بیشتری نیز دریافت می کنید.لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در این طرح صرفا با تزریق سرمایه نیست بلکه می تواند پرداخت پول در ازای یک سری خدمات یا کالاها نیز باشد.

برای روشن تر شدن موضوع به این مثال دقت کنید.فردی ادعا می کند که یک شرکت آرایشی بهداشتی دارد و محصولات آن از کیفیت بالایی برخورداند (در صورتی که کلیه محصولات فیک هستند).این فرد با تبلیغات سعی می کند محصولات خود را با کیفیت بالا نشان داده و قیمت آن را نیز نسبت به محصول های مشابه بالاتر می برد.اکنون این فرد برای پیش برد هدف (طرح کلاهبرداری )به افراد توصیه می کند که از محصولات آن استفاده کنند و افراد جدیدتری نیز جذب کنند ! معمولا به افراد اولیه که وارد سیستم می شوند وعده ی سوددهی سنگین در برابر عضو شدن هرچه بیشتر افراد می دهند تا این افراد راغب به دعوت از افراد دیگر شوند که در ادامه افراد جدید به فروش بیشتر به عضوهای جدیدتر منجر شوند.به این ترتیب بنیان گذار این شرکت با اینکه دارای محصولات فیک هستند در انتها موفق شده اند هم محصولات بی کیفیت خود را با قیمت بالاتر بفروشند و هم سرمایه زیادی جذب کنند .در واقع هدف این افراد از عضو گیری فقط تبلیغات است که در اکثر مواقع نیز بسیار نتیجه بخش خواهد بود.

معمولا این چنین طرح های کلاهبرداری که اکنون آن را باطرح هرمی می شناسیم تا زمانی ادامه پیدا می کنند که یا بنیان گذار طرح با سرمایه ای که طی زمان جمع آوری کرده متواری می شود و یا اینکه تا زمانی که افراد جدیدی جذب سیستم نشد و سودی نیز عاید افراد بالادستی نشد به صورت خودکار طرح از بین برود.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و هرمی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

از جمله تفاوت های این دو طرح نیز می توان به این موارد اشاره کرد : در طرح هرمی به بیان ساده پای یکسری کالاها و یا خدمات در میان است در صورتیکه در طرح پانزی پنیان گذار طرح ادعا می کند که با سرمایه شما در یک جای بسیار سودده سرمایه گذاری می کند . جالب است بدانید طرح هرمی می تواند به صورت قانونی ادامه پیدا کند کما اینکه در حال حاضر نیز شرکت هایی وجود دارند که از آوردن اسم معذوریم ولی باید بدانید با اینکه به صورت کلی بنیان آن ها اشتباه است اما می توانند قانونی هم تلقی شوند .اما طرح پانزی به این صورت نیست و دولت آن را یک طرح کلاهبرداری می داند و درصورت شناخت با آن برخوردهای قانونی صورت می گیرد.در طرح پانزی الزامی برای شبکه ای بودن مجموعه وجود ندارد اما در طرح هرمی این مورد قطعی است و افراد اولیه باید اعضای جدید را وارد سیستم کنند.

معرفی تعدادی از طرح های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

اکنون که با این طرح ها و جزییات ان ها آشنا شدید قصد داریم که این طرح ها را در بازار ارزهای دیجیتال بررسی کنیم . در ادامه خواهیم فهمید که آیا در ارزهای دیجیتال نیز طرح های کلاهبرداری وجود دارد ؟ به عنوان مقدمه باید بدانید که اتفاقا ارزهای دیجیتال بخاطر داشتن یکسری ویزگی های کاملا مستعد فراهم کردن یک بستر مناسب برای ایجاد طرح کلاهبرداری هستند .ویژگی های مثل عدم محدودیت مرزی ، ناشناس بودن و عدم ردیابی تراکنش ها در پیاده سازی چنین طرح هایی بسیار کمک کننده خواهد بود ! در ادامه یکی از طرح های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و سایر روش هایی که از طریق آن کلاهبرداری ها انجام می شود را معرفی می کنیم .

پروژه Bitconnect

از این طرح به عنوان بزرگترین طرح پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال نام برده می شود.بیت کانکت در سال 2017 خود را یک پلتفرم برای سرمایه گذاری و وام دهی ارزدیجیتال معرفی کرد. این پلتفرم یک ارزدیجیتال نیز به نام BCC داشت که در زمان فعالیت مجوعه قیمت 500 دلار را نیز تجربه کرد.و در آن زمان در صرافی های معتبری نیز لیست شده بود.اما یکسال بعد که سازمان های مربوطه عمده فعالیت های این شزکت را بررسی کردند به پانزی بودن آن پی بردند و به این ترتیب بود که ارزش ارزدیجیتال آن یک روزه به 7 دلار کاهش پیدا کرد .البته در حال حاضر این ارز به صورت کلی از بازار ارزهای دیجیتال خارج شده در واقع دیگر وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال فاقد ارزش

در این روش بنیان گذاران در ابتدا با وعده سوددهی زیاد سرمایه را از طریق ارزهای دیجیتال معتبر دریافت کرده و سپس سود را از طریق ارزهای دیجیتال فاقد ارزش پرداخت می کنند بازهم با این وعده که این ارزها در آینده رشد بسیار بالایی خواهند داشت.به طور کلی نمی توان این روش را در دسته بندی هرمی یا پانزی قرار داد اما می توان گفت این روش نیز در تکمیل دو طرح یاد شده است.

استخراج ابری

وبسایت هایی برای استخراج ابری وجود دارند که مدعی این موضوع اند که با سرمایه افراد ارزهای دیجیتال را استخراج می کنند.اما در واقعیت به این صورت نیست و اینگونه وبسایت ها با سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی و اولیه را واریز می کنند.لازم به ذکر است که همه وبسایت های استخراج ابری اینگونه نیستند .نشانه یک وبسایت ابری قابل اطمینان این است که تنها هش ریت را به فروش می رساند .اما وبسایت هایی که کلاهبرداری هستند مدعی سوددهی زیاد هستند .روش کار را به صورت شفاف اعلام نمی کنند و….توجه به این نشانه ها شما را برای انتخاب وبسایت مطمئن تر راهنمایی می کند.

جمع بندی طرح پانزی PONZI چیست؟

اگر کمی درباره طرح های تبلیغاتی که میبینید تحقیق کنید، قبل از وقوع اتفاقات بد همانند کلاهبرداری و یا… می توانید آن ها را تشخص بدهید و تا از تمامی خطرات در امان باشید.

ممنون که تا پایان ” طرح پانزی PONZI چیست؟ ” همراه ما بودید.