نحوه خرید و فروش ETF


در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایه‌گذاری می‌شود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایه‌گذاری در سهام می‌شود.

etf بیت کوین چیست؟ راهنمای کامل و اطلاعات صندوق etf بیت کوین

ارزهای دیجیتال با گذشت بیش از یک دهه از ظهور آن فراز و نشیب های زیادی را پشت سر گذاشته است و از یک جامعه کوچک در ابتدا امروزه به یکی از پر رونق ترین بازار در سراسر دنیا تبدیل شده است. به همین خاطر سرمایه گذاران رمز ارزها همواره تلاش می کنند که به آن رسمیت و اعتبار قانونی ببخشند و یکی از همین روش ها که به تازگی در ایالت متحده آمریکا مطرح شده است etf بیت کوین یا همان صندوق قابل معاوضه در بورس می باشد که در ادامه در صرافی ارز دیجیتال بیستکس به تشریح بیشتر آن خواهیم پرداخت.

etf بیت کوین چیست؟

در رابطه با اینکه etf بیت کوین چیست؟ باید گفت ای تی اف بیت کوین در واقع صندوقی است که در آن مقدار زیادی ارز دیجیتال بیت کوین ذخیره شده است و همچنین ممکن است این صندوق به بازار آتی ارز بیت کوین متصل شده باشد. این به این معنا است که اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند هر مقدار که می خواهند سهام ای تی اف بیت کوین را مانند دیگر سهام موجود در بورس معامله کنند و قیمت هر سهم بیت کوین بر اساس قیمت آن در بازار نوسان دارد. بنابراین معامله ‌گران می‌ توانند به جای صرافی های ارز دیجیتال سهام های ای تی اف بیت ‌کوین را از بورس خرید و فروش کنند و فعالیت بازار آن همزمان با فعالیت بازار بورس می باشد.

کاربردهای etf بیت کوین

کاربردهای etf بیت کوین

با توجه به این که در ای تی اف بیت کوین، این ارز به صورت سهام به افراد واگذار می شود. کاربری های متنوع تری نسبت به بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال خواهد داشت که مهمترین آن ها عبارتند از:

  • این شکل از بیت کوین رسمیت و وجه قانونی دارد و حتی افراد می توانند بعد از مرگ آن را به بازماندگان خود به ارث بگذارند.
  • این روش از معامله برای سرمایه گذاران ثروتمندی که زیاد از بازار پیچیده ارزهای دیجیتال اطلاع ندارند بسیار ساده تر می باشد و نگهداری از آن نیز خیلی راحت‌ تر است و شیوه نگهداری آن بسیار راحت تر از شیوه ارز دیجیتال می باشد.
  • در بسیاری از کشورها سهام ای تی اف شامل تخفیف مالیاتی می‌شود که این به معنای کسب درآمد بیشتر برای یک معامله گر می باشد.

اولین etf بیت کوین چه بوده است؟

اولین صندوق etf بیت کوین در بازار بورس آمریکا توسط شرکت پروشیز عرضه شد و در بازار بورس نیویورک معامله قرار گرفت. قیمت سهام از همان ابتدای عرضه نوسانات زیادی را داشت و این معاملات با نماد اختصاری BITO ارائه شده است و قیمت هر سهام آن ۴۰.۹۹ دلار خرید و فروش می شود.

معایب etf بیت کوین چیست؟

معایب etf بیت کوین چیست؟

در کنار مزایای etf بیت کوین که سبب ترغیب افراد به سمت این نوع سرمایه‌گذاری شده است معایبی هم در آن وجود دارد که مهمترین این معایب عبارتند از:

  • تمرکز گرایی این نوع سهام که ممکن است موجب تمرکز بخش عمده ای از ارز بیت کوین توسط سهامداران بزرگ شود هدف آن که تمرکز زدایی می باشد را به خطر می‌ اندازد.
  • مالکیت بیت کوین حقیقی نیست به این معنا که مالک بیت کوین کسی است که کلید های خصوصی یا کلمات پشتیبانی کیف پول خود را در اختیار داشته باشد در حالی که در این شیوه از سهام چنین چیزی رخ نمی دهد.
  • خطر حریم خصوصی افراد برای اینکه در بورس فعالیت داشته باشند و سهام بیت کوین خریداری کنند. باید احراز هویت شده و اطلاعات معامله گر به صورت دقیق ثبت می شود این امر حریم خصوصی معامله‌ گر را به خطر می‌اندازد.

Etf سنتی چیست؟

Etf سنتی به معامله یا صندوقی گفته می شود که در آن صندوق یک یا چند دارایی قرار دارد و سرمایه گذار با خرید سهم از آن صندوق در تمام دارایی های موجود در آن صندوق سرمایه گذاری کرده است. به روش سنتی برای دارایی های با ارزشی از جمله طلا و نفت صندوق هایی در بورس کشورها وجود دارد و افراد می ‌توانند بدون مالکیت فیزیکی آن در این زمینه ها سرمایه گذاری کنند.

Etf چه تاثیراتی بر روی نوسان قیمت دارد؟

برخی از تحلیلگران معتقدند که پذیرش ای تی اف بیت کوین در بازار بورس آمریکا ممکن است منجر به افزایش قیمت نجومی این ارز در آینده شود. چرا که معامله بیت کوین به این روش رسمیت و وجهه قانونی به آن می‌ بخشد و این گونه نهادها و سازمانهای گوناگون می توانند با خیال راحت در این زمینه سرمایه‌ گذاری کند. این به منزله ورود سرمایه های کلان و گسترده در بازار ارز دیجیتال بیت کوین می‌شود.

جدول اطلاعات

جدول زیر شامل اطلاعات مختصر و کلیدی مر بوط به etf بیت کوین می باشد:

موضوعetf بیت کوین
etfخلاصه چه عبارتی است؟d Exchange-traded به معنی صندوق قابل معامله در بورس
این اصطلاح مربوط به کدام ارز می باشد؟ارز دیجیتال بیت کوین
اولین بار صندوق etf بیت کوین در کجا تشکیل شد؟توسط شرکت پروشیز در بورس آمریکا
روش صندوق پذیرفته شده در بورس آمریکاروش etf آتی

صندوق قابل معامله در بورس چیست؟

fund Exchange-traded به معنی صندوق قابل معامله در بورس می باشد که به اختصار به آن ETF گفته می شود. این عبارت به صندوقی اشاره دارد که در آن یک یا چند دارایی با ارزش وجود دارد و در بازار عرضه شده است. خریداران و سرمایه ‌گذاران در بازار می ‌توانند با خرید سهام از این صندوق ها در دارایی های موجود در آن سهیم شوند و در سود و زیان ناشی از معاملات آن شریک باشند. به تازگی و با تلاش بسیار برخی از شرکت ها ارز دیجیتال بیت کوین نیز به صورت ‏etf در بازار بورس آمریکا عرضه شده است و قابل معامله می باشد.

خرید و فروش etf بیت کوین

خرید و فروش etf بیت کوین

خرید و فروش ‏etf بیت کوین در بازار بورس همانند دیگر صندوق های دارایی می باشد. به این معنا که مقدار مشخصی سهام با ارزش و قیمت روز در بازار عرضه می شود و اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند با توجه به میزان دارایی خود هر مقدار از این سهام بیت کوین را خرید و یا فروش کنند.

بررسی etf بیت کوین

با بررسی etf بیت کوین به این نتیجه می رسیم که دیدگاه ها و اظهار نظرها در رابطه با این روش معامله متفاوت است. عده ای معتقدند که ورود bitcoin به صندوق معاملات در بورس موجب افزایش قیمت این ارز و معرفی رمز ارزها به عنوان یک کلاس دارایی در کنار دیگر دارایی های موجود در بورس می ‌شود. از طرف دیگر عده‌ای معتقدند که این امر با ماهیت و کاربردی که برای بیت کوین معرفی شده در مغایرت است و آن را از هدفی که برای آن به وجود آمده است دور می کند.

Etf فیزیکی چیست؟

در رابطه با ارز بیت کوین دو نوع صندوق قابل معامله در بازار بورس وجود دارد. که یکی از این صندوق ها صندوق etf فیزیکی می باشد و به این معنا است که دارایی های بیت کوین در این صندوق با بیت کوین واقعی پشتیبانی می شود. ریسکی که در این زمینه وجود دارد این است که نگهداری بیت کوین به شکل واقعی و در حجم بالا بسیار دشوار می باشد.

Etf آتی چیست؟

دیگر صندوق قابل معامله بیت کوین ای تی اف آتی ( فیوچرز ETF) می باشد و به این معنا است که دارایی ها به صورت مستقیم توسط بیت کوین پشتیبانی نمی شود بلکه در این روش بازار از قراردادهای آتی استفاده می شود. بنابراین در صندوق بیت کوین واقعی نگهداری نمی شود بلکه فقط با قیمت بیت کوین ارزش سهام آن بالا و پایین می رود. این روش صندوق ای تی اف بیت کوین پذیرفته شده در بورس آمریکا می باشد.

خریدن بیت کوین منطقی است یا خریدن etf بیت کوین؟

خریدن بیت کوین منطقی است یا خریدن etf بیت کوین؟

در پاسخ به این سوال باید گفت که هر کدام از این روشها مزیتها و معایب مخصوص به خود را دارد و هر سرمایه گذار با توجه به دیدگاه و بینشی که از استراتژی سرمایه گذاری دارد، می ‌تواند در هر کدام از این روش ها سرمایه گذاری کند. سرمایه گذارانی که می ‌خواهند حریم شخصی شان حفظ شود و از ریسک در بازار هیچ ترسی ندارند طبیعتاً خریدن ارز بیت کوین برای آنها مطلوب تر می باشد. در مقابل سرمایه‌ گذارانی که تمایلی به درگیر شدن در بازار پیچیده ارزهای دیجیتال را ندارند و به دنبال نوعی سرمایه ‌گذاری در فضای محافظت شده هستند و دوست دارند در زمینه بیت کوین سرمایه گذاری کنند خریدن etf بیت کوین بهترین گزینه سرمایه گذاری برای آنها می باشد.نحوه خرید و فروش ETF

آیا سرمایه گذاری در این راستا می تواند سود ده باشد؟

سرمایه گذاری به این روش در زمینه بیت کوین مانند سرمایه ‌گذاری در دیگر دارایی های بازار بورس هم می ‌تواند سود آور باشد و هم زیان آور و این امر به اطلاعات و دانش معامله گر از بازار بورس دارد که بتواند در مطلوب ‌ترین شرایط در etf بیت کوین سرمایه گذاری داشته باشد و موفق به کسب سود بشود.

نگهداری از این سبک ارزها چگونه است؟

در این روش از معامله سرمایه گذار مقدار مشخصی از ارز بیت کوین را به صورت سهام خریداری می کند اما این به معنای مالکیت ارز بیت کوین نیست. چرا که افراد در صورتی می توانند مالک ارز خریداری شده شوند که کلمات پشتیبانی بهترین کیف پول ارز دیجیتال خود را در اختیار داشته باشند. در صورتی که در صندوق های بورس این گونه نیست و این دارایی ها در صندوق بورس نگهداری می شود و افرادی که از آن سهام خریداری می ‌کنند فقط در آن شریک می شود.

معافیت مالیاتی ای تی اف به چه صورت است؟

معافیت مالیاتی ای تی اف به چه صورت است؟

در بیشتر کشورها برای جذب سرمایه گذاران به بازار بورس صندوقهای ای تی اف از معافیت ها یا تخفیفهای مالیاتی بهره مند می‌شوند. بنابراین سرمایه گذارانی که می خواهند در زمینه بیت کوین سرمایه گذاری کنند و به دنبال درگیری شدن با مسائل مالیاتی و هزینه های هنگفت آن نیستند، می‌ تواند برای فرار از آن به جای سرمایه گذاری در زمینه بیت کوین واقعی در etf بیت کوین سرمایه گذاری کنند.

پذیرش ای تی اف چه تاثیری بر قیمت بیت کوین و سایر ارزها دارد؟

پذیرش ‏etf بیت کوین نه تنها برروی قیمت این ارز تاثیر گذار است و موجب افزایش قیمت آن می شود. بلکه با رسمیت بخشیدن به یک ارز دیجیتال دیدگاه عمومی سرمایه گذاران و معامله‌ گران بازار نسبت به بازار ارزهای دیجیتال تغییر می ‌کند و این امر موجب آشنایی بیشتر و گرایش سرمایه ‌گذاران به سمت بازار ارز دیجیتال و در نتیجه افزایش قیمت در آن می شود.

سوالات متداول

ای تی اف بیت کوین در واقع صندوقی است که در آن مقدار زیادی ارز دیجیتال بیت کوین ذخیره شده است.

اولین صندوقetf بیت کوین در بازار بورس آمریکا توسط شرکت پروشیز عرضه شد و در بازار بورس نیویورک معامله قرار گرفت.

این شکل از بیت کوین رسمیت و وجه قانونی دارد و حتی افراد می توانند بعد از مرگ آن را به بازماندگان خود به ارث بگذارند.

تمرکز گرایی، این نوع سهام که ممکن است موجب تمرکز بخش عمده ای از ارز بیت کوین توسط سهامداران بزرگ شود هدف آن که تمرکز زدایی می باشد را به خطر می‌اندازد.

Etf سنتی به معامله یا صندوقی گفته می شود که در آن صندوق یک یا چند دارایی قرار دارد.

تعریف ETF و تاثیرات آن بر بازار ارز دیجیتال

hdh - تعریف ETF و تاثیرات آن بر بازار ارز دیجیتال

به احتمال زیاد ، پیش از این در مورد ETF بیت‌کوین شنیده‌اید . در تاریخ 1 جولای 2013 ، درخواست ETF بیت‌کوین (Winklevoss Bitcoin Trust) ، به ثبت رسید . از آن دوران ، سایر شرکت ها سعی می کردند تا با به دست آوردن موافقت کمیسیون بورس و اورق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) ، این ابزار مالی مطرح شده را برای بیت‌کوین هم به وجود آورند .
ETF چیست و به چه دلیل اینهمه سروصدا ایجاد کرده است ؟ آیا بیت‌کوین واقعا به ETF احتیاج دارد؟ شرکت‌هایی که در تلاش هستند تا برای بیت کوین ETF ایجاد کنند ، کدامند ؟

ETF چیست؟

منظور از ETF یا صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ، اوراق بهادار نقدشونده می باشد که می توانید آن را با قیمتی عقلانی و به طور سریع ، به پول نقد تبدیل نمایید . معمولا ETF ها دارای یک شاخص از سهام ، کالا ، اوراق قرضه یا سبدی از دارایی می باشند . از ویژگی های ETF ها می توان به صندوق‌های سرمایه‌گذاری آن اشاره کرد ، ولی تفاوت اصلی این دو در قابلیت معامله ی ETF در بورس می باشد ، این در حالیست که صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای چنین قابلیتی نیستند و به این خاطر ، قیمت آنها در طی روزهای معاملاتی مطابق عرضه و تقاضا نوسان پیدا می کند .
ETF های بزرگ اغلب حجم معاملات روزانه ی آن ها بالاتر می باشد و همچنین دارای کارمزد پایین تری در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری می باشند و همین امر موجب گردیده است تبدیل به گزینه‌های جالبی برای سرمایه‌گذاری شوند .
کارمزد و مالیات کم تر ، هزینه‌های پایین تر ، انعطاف‌پذیری خرید و فروش و شفافیت ، می تواند از مزیت های ETF باشد . این‌ها جزو ویژگی‌هایی محسوب می شوند که موجب می گردد حجم پول بیشتری در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سوی آنها جذب شود . علاوه بر سرمایه‌گذاران خرد ، موسسات و شرکت‌های سرمایه‌گذاری نیز به ETF ها تمایل دارند .

آیا بیت‌کوین احتیاجی به ETF دارد ؟

به این پرسش نمی توان پاسخ قاطع داد . در حقیقت ، بیت‌کوین بدین منظور تشکیل گردیده تا بتواند موجب دگرگونی بازار سنتی مالی شود ، نه اینکه بخواهد با یکی از ابزارهای آن قاطی شود .
ETF فقط یک را حل مناسب و مطرح شده برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و شرکت‌ها می باشد . چند وقت گذشته نظرسنجی از جانب شرکت مدیریت دارایی Bitwise (به انگلیسی Bitwise Asset Management corporation) صورت گرفته است که نتایج آن را می توانید در ادامه مطالعه کنید .
طی نظرسنجی که از ۱۵۰ مشاور سرمایه‌گذاری صورت گرفت ، ۵۸٪ از آنها بیان داشتند که ETF ، را به عنوان روش ترجیحی برای سرمایه‌گذاری استفاده می کنند .
هنگامی که از آنها پرسیدند چه چیزی موجب می گردد که ارزهای دیجیتال را در پرتفوی مشتریان وارد نمایند ، ۵۴٪ آنها بحث “قانون‌گذاری بهتر” را پیش کشیدند و ۳۵٪ نیز “راه‌اندازی یک ETF” را مطرح نمودند .
این امر در خصوص تعداد زیادی از گروه‌های سرمایه‌گذاری خانوادگی (family offices) و موسسات نیز صدق می کند .
یک ETF این توانایی را به افراد می دهد که بتوانند به راحتی و از طریق حساب خود ، بیت کوین را خرید و فروش کنند بدون اینکه نیاز به استفاده از صرافی‌ها یا پلتفرم‌های معاملاتی حساب داشته باشند .
به دلیل همین ساده کردن مراحل سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین ، تعداد زیادی بر این باورند که با ایجاد ETF های بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال ، به راحتی می توان این بازار را به سمت رشد بیشتر و تغییرات عظیم سوق داد .
ETF بیت‌کوین علاوه بر اینکه موجب آسان شدن سرمایه‌گذاری و مشارکت افراد در بازار ارزهای دیجیتال می شود ، بلکه موجب ارائه ی مدیریت و حفاظت از سرمایه‌گذاری نیز می شود .
این خصوصیات باعث می گردد این ابزار مالی برای کسانی که علاقه ندارند از کلید خصوصی خود محافظت کنند ، خیلی جالب باشد .

شرکت‌هایی که مشغول کار بر روی ETF بیت‌کوین هستند ، کدامند ؟

Bakkt

شرکت Intercontinental Exchange (به اختصار ICE) که مالک بورس نیویورک (NYSE) نیز می باشد ، در سال ۲۰۱۹ ، یک پلتفرم دارایی‌های دیجیتال و ابزار آتی بیت‌کوین با نام Bakkt را در دستور کار خود قرار داده بود و قصد راه‌اندازی آن را داشت .
هدف این شرکت این بود که با همکاری‌های خود با مایکروسافت و استارباکس ، برای مصرف‌کنندگان و موسسات ، قابلیت معامله ، نگهداری و خرج کردن ارزهای دیجیتال را ایجاد کند . آنها اخیرا تامین سرمایه بیشتر از ۱۸۲.۵ میلیون دلار را از شرکت های گوناگون مورد اعتماد و معروف انجام داده‌اند . این امر ، نمایانگر سطح اعتماد و توانایی آنها در ارائه ابزارها و محصولات مورد اطمینان و بزرگ می باشد .

VanEck-SolidX

بعد عبور از ۹ درخواست ETF از جانب SEC ، این درخواست نیز تا تاریخ ۲۷ فوریه ۲۰۱۹ ، به تاخیر افتاده بود . در آن تاریخ ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ، نظر نهایی خود در خصوص رد یا پذیرش این ETF را اعلام نمود .
تقاضای VanEck-SolidX ، به این دلیل با بقیه فرق دارد که ارزش آن وابسته به قیمت بیت‌کوین می باشد .

Nasdaq-VanEck

نزدک ، دومین بورس بزرگ جهان با همکاری شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری VanEck در تلاش بود تا ابزارهای مالی جدید که به ارزهای دیجیتال مرتبط بودند را به بازار معرفی نماید .
نزدک ، با استفاده از اهرم‌سازی تکنولوژی و تجربه خود می خواست سیستم نظارت و مراقبت خود با نام “SMARTS” را مورد استفاده قرار دهد . این سیستم ، یک نرم‌افزار طراحی شده برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک در بازار و تشخیص حقه‌بازان می باشد .

Bitwise

جدیدترین درخواست برای راه‌اندازی ETF از جانب استارت‌آپ مدیریت دارایی Bitwise در سال ۲۰۱۹ ارائه شده است .
آنها بیان کردند که این درخواست ، نگرانی‌های قانونی که در درخواست‌های اخیر وجود داشته ، را تحت پوشش قرار داده است . گروه این استارت‌آپ ، تجربه زیادی در زمینه ETF ها دارند .

آیا ETF بیت‌کوین راه اندازی شده است ؟

در ابتدای سال ۲۰۱۹ ، تعداد زیادی از افراد در رابطه با پذیرفتن و ایجاد ETF بیت‌کوین دید خوشبینانه داشتند ، اما با تعویق افتادن در درخواست ها ، می بایست مدت زمان بیشتری را منتظر می ماندند .
با تعطیل شدن دولت آمریکا در آن دوران ، احتمال هرگونه پیشرفت در قانون‌گذاری و تحلیل درخواست‌ها از بین رفته بود . در ادامه ی این موانع ، حتی اصلی‌ترین درخواست ETF لغو شده بود .
فهرست شدن ETF بیت‌کوین در بورس ، یک نقطه عطف برای بازار ارزهای دیجیتال بود . اما حتی اگر تمام درخواست‌ها رد می شد ، شرکت‌ها تسلیم نشدند و با بررسی پیشنهادات نحوه خرید و فروش ETF ، دوباره آنها را ارسال می کردند . تعداد زیادی از افراد بر این باور بودند که نهایتا ETF ها تایید می‌گردند و تنها زمان مدنظر می باشد .
این را بدانید که این امر فقط اولین قدم برای ورود سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و موسسات بوده است ، به این دلیل که آنها برای تحقیق و بررسی بازار ، احتیاج به زمان داشتند .
هنگامی که قوانین مشخص گردید ، ابزارهای مالی بیشتری از سوی شرکت‌های معتبر که پول بیشتری را وارد بازار ارزهای دیجیتال می کنند ، در دسترس قرار گرفت .
توجه : این مقاله فقط برای افزایش آگاهی شما نوشته شده است و توصیه برای سرمایه‌گذاری یا مشاوره نمی باشد .

صندوق درآمد ثابت چیست؟ چطور در صندوق های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج ترین راه برای آن دسته از افرادی است که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق می‌شوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین حتی افراد با مبالغ سرمایه‌گذاری اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته‌ایم. همچنین سه نوع صندوق های سهامی، صندوق های مختلط و صندوق های درآمد ثابت را معرفی کردیم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های درآمد ثابت بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق درآمد ثابت، از ویژگی های آن برای شما میگوییم و شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری در آن راهنمایی میکنیم.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک، ضمن هدف سرمایه‌گذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد. صندوق های درآمد ثابت نوعی از صندوق های مشترک هستند که عمده سرمایه خود را در اوراق کم ریسک یا بدون ریسک سرمایه‌گذاری میکنند.

ابزارهای مالی با ریسک های متفاوتی طراحی شده‌اند. برخی از این ابزارها با ریسک کم و برخی بدون ریسک هستند. مثل: گواهی سپرده بانکی، اوراق خزانه اسلامی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت. صندوق های درآمد ثابت عمده دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در این نوع دارایی ها می‌کنند.

این صندوق ها با هدف به حداقل رساندن ریسک به وجود آمده‌‌اند و باب میل افراد ریسک گریز هستند. به خصوص طرفداران سپرده‌گذاری در بانک ها، که با انتخاب این صندوق ها میتوانند ترکیب ایده آلی از دارایی ها را در یک سبد سرمایه‌گذاری داشته باشند.

در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایه‌گذاری می‌شود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایه‌گذاری در سهام می‌شود.

طبق گزارش سایت فیپ ایران، میانگین بازدهی سالانه 70 صندوق درآمد ثابت فعال در بازار سرمایه ایران، طی سال گذشته (1399) 23 درصد بوده است.

صندوق های درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارند؟

  • از آنجایی که سهام عادی بازار بورس نرخ سود مشخصی نداشته و ریسک بالایی دارد، درصد کمتری از سبد صندوق درآمد ثابت به سهام این بازار اختصاص داده شده است.
  • چون که درصد بالایی از مبلغ سرمایه در دارایی های بدون ریسک یا با ریسک کم سرمایه گذاری شده؛ پرتفوی صندوق پرتفوی کم ریسکی به حساب می‌آید.
  • باتوجه به قاعده ریسک کمتر بازدهی کمتر، ریسک کم این صندوق ها سود کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه می‌آورد. البته این سود قابل پیش‌بینی، ثابت و ضمانت شده است.
  • در این صندوق ها نرخ سود مشخصی به عنوان سود سرمایه‌گذار در نظر گرفته و به او پرداخت می‌شود. سرمایه‌گذار این سود را به صورت دوره ای (ماهانه، سه‌ ماهه، شش‌ ماهه و یا سالانه) دریافت میکند. هرچه تعداد دفعات پرداخت سود در سال کمتر باشد، سوددهی بیشتر است. یعنی به طور مثال نرخ سودی که سالانه پرداخت می‌شودٍ، از نرخ سودی که سه ماهه پرداخت می‌شود بیشتر است.
  • میانگین بازدهی صندوق ها در سال های مختلف متفاوت است.
  • برای جلب رضایت مشتریان بازده صندوق های سرمایه‌گذاری از بازده بانک بیشتر در نظر گرفته شده است.

صندوق با درامد ثابت

صندوق ها با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

گفتیم که سرمایه‌گذاری درصندوق درامد ثابت ریسک کمی دارد. این ویژگی به تنهایی می‌تواند صندوق درآمد ثابت را به صندوق ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز بدل کند. اما این صندوق ها مزایای دیگری هم دارند که در اینجا به مهم ترین آن ها اشاره می‌کنیم.

امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه

فکر میکنید اگر بخواهید به صورت جداگانه روی هر یک از اوراق با درامد ثابت، اوراق مشارکت، گواهی های سپرده و در عین حال سهام سرمایه‌گذاری کنید چقدر سرمایه نیاز است؟ حتی اگر در هریک از این اوراق با حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری کنید، قطعا مجموع مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این مجموعه مبلغ کمی نخواهد بود. اما صندوق ها با درامد ثابت این امکان را برای شما فراهم میکنند که حتی با مبالغ اندک بتوانید به میزان سرمایه خود واحدهایی از صندوق را بخرید. هر واحد خود متشکل از تمامی دارایی هایی است که صندوق در آن ها سرمایه‌گذاری کرده است.

حداقل ریسک

علاوه بر این که صندوق ها با ساختار متنوع خود ریسک را کاهش می‌دهند؛ صندوق های درامد ثابت به مراتب ریسک کمتری دارند. گفتیم که عمده دارایی های این صندوق در ابزارهای فاقد ریسک یا با ریسک کم سرمایه‌گذاری شده. همین مساله باعث می‌شود تا ریسک سبد سرمایه‌گذاری صندوق پایین باشد.

قابلیت نقدشوندگی بالا

منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. واحد های صندوق به راحتی نقد می‌شوند و این مزیت کلیه صندوق هاست. باتوجه به ریسک کم صندوق های درامد ثابت و داشتن ضمانت نقد شوندگی، این صندوق ها نقدشوندگی خوبی دارند.

پرداخت سود ثابت

طبق امیدنامه و اساسنامه صندوق، به سرمایه‌گذاران این صندوق ها سود نقدی با نرخ ثابت تعلق میگیرد. معمولا محل تأمین این سود، سود بانکی است که از سوی بانک در ازای سرمایه‌گذاری دارایی های صندوق به مجموع دارایی ها تعلق میگیرد. این سود به صورت دوره ای به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود.

ضمانت نقدشوندگی

باتوجه به اینکه عمده دارایی های صندوق ها با درامد ثابت در اوراقی مثل گواهی های سپرده بانکی و دیگر اوراق دولتی سرمایه‌گذاری شده است؛ این صندوق ها ضمانت نهادهای دولتی مثل بانک ها را پشتوانه خود دارند.

صندوق های درآمد ثابت چه معایبی دارند؟

حالا که صندوق درآمد ثابت را معرفی کردیم و از ویژگی ها و مزایای آن گفتیم، لازم است که شما را با معایب این صندوق ها هم آشنا کنیم.

سود کم به نسبت سایر صندوق ها

با توجه به اینکه بخش بدون ریسک و کم سود این صندوق ها 3 تا 7 برابر بخش ریسکی و سهامی آن هاست، مجموع سود پرتفوی کم است. البته این سود وابسته به عملکرد صندوق است، اما همچنان نرخ چشمگیری نیست.

صندوق با درامد ثابت ویژگی های صندوق با درامد ثابت

چطور صندوق با درآمد ثابت ایده آل را شناسایی کنیم ؟

اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های درآمد ثابت چشم بورس ، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها، گزارشات و درجه بندی عملکرد آن ها را مطالعه کنید. هم‌چنین در بخش مقایسه صندوق های درامد ثابت میتوانید کلیه نحوه خرید و فروش ETF اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری (NAV) صندوق ها را با هم مقایسه کنید.

بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.

در نظر بگیرید که سود هر صندوق وابسته به ترکیب دارایی‌های موجود در آن صندوق بوده و در نتیجه بین صندوق ها متفاوت است. مسلما صندوقی که سود ثابت بیشتری پرداخت میکند ایده‌آل تر است. نرخ سود پیش بینی شده در صندوق های مختلف بین 15 تا 20 درصد است. معمولا نرخ سود تحقق یافته بیشتر از این مقدار است. بطوریکه حداقل سود از نرخ سود بانکی کمتر نیست. لازم است بدانید که طی دوره های مختلف و تغییر تقاضا برای این صندوق ها، نرخ سود صندوق ها با درامد ثابت از نرخ سود بانکی جلو میزند. به طور مثال زمانی که بازار سهام روند نزولی پیش میگیرد عده ی زیادی به سوی صندوق ها با ریسک کم رو می‌آورند و در نتیجه تقاضا برای این صندوق ها زیاد می‌شود. به طبع ، با افزایش تقاضا سوددهی این صندوق ها هم زیاد می‍‌‌‌شود.

چطور در صندوق ها با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق های درامد ثابت به دو روش معامله میشوند:

صدور و ابطال واحد های صندوق

طبق این روش پس از انتخاب صندوق ایده آل باید به صورت آنلاین و از طریق سایت عضو صندوق شوید. یا اینکه ضمن همراه داشتن مدارک (از قبیل: شناسنامه، کارت ملی، اطلاعات حساب) به شعب منتخب صندوق مراجعه کنید. برای عضویت در صندوق های سرمایه‌گذاری باید حداقل 18 سال سن داشته باشید.

پس از واریز وجه و دریافت رسید، شما باید درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری بدهید تا واحد ها به نام شما شوند.

سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای صندوق باید درخواست صدور بدهند. هم‌چنین با درخواست ابطال میتوانند واحد ها را به فروش برسانند.

خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) از نوع صندوق های درامد ثابت

واحد های صندوق های نحوه خرید و فروش ETF قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس معامله می‍‌‌‌‌‌‌‌شوند. ETF از نوع درامد ثابت مثل تک سهمی که خود از دو بخش ریسکی و بدون ریسک تشکیل شده، در بورس معامله میشود. بخش بدون ریسک این تک سهم بر بخش ریسکی آن غلبه میکند. در مقاله صندوق های قابل معامله (ETF) میتوانید بیشتر درباره این صندوق ها بخوانید.

شرط خرید و فروش واحد های ETF احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

کارمزد معاملات واحدهای سرمایه گذاری صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرابورس به شرح زیر است:

کارمزد معاملات

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در سهام طبق جدول زیر است:

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00464 و کارمزد فروش ۰٫00475 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETFاز نوع سهامی 0.00939 است.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00243 و کارمزد فروش ۰٫00264 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع مختلط 0.00507 است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در اوراق بهادار با درآمد ثابت طبق جدول زیر است:

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫000725 و کارمزد فروش ۰٫000725 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع درآمد ثابت 0.00145 است.

صندوق ETF چیست؟

صندوق ETF

صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله از سرواژه‌های عبارت انگلیسی آن یعنی Exchange Traded Fund گرفته شده است. حالا اگر بخواهیم تخصصی توضیح بدهیم، ابتدا باید از انواع صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری بنویسیم، ریسک هر یک را مفصل توضیح بدهیم و بسیاری از نکته‌های دیگر که یا می‌دانید و در «رده» در صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری خوانده‌اید یا الان حوصله بازخوانی‌اش نیست و طولانی شدن متن هم کمکی به اطلاعات ما نمی‌کند. پس با کمترین حاشیه‌گویی، فقط درباره صندوق ETF و جزئیات سرمایه‌گذاری در این عرضه جدید می‌گوییم.

به‌روزرسانی ۱۸ شهریور | ثبت‌نام صندوق ETF پالایشی تمدید شد

سازمان بورس و اوراق بهادار مهلت پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری پالایشی یکم را تا ۳۰ شهریورماه جاری تمدید کرده است. این صندوق که همان دارا دوم هم خوانده می‌شود، از ۵ شهریور عرضه شده و تا حالا ۳ بار مُهر تمدید خورده است!

لازم است بدانید اگر کد بورسی دارید می‌توانید از طریق کارگزاری نماد «پالایشی یکم» را بخرید. ولی باید بعد از پایان زمان معاملات (یعنی ۱۲:۳۰ تا ۱۴) اقدام به خرید کنید که سیستم هنگ نکند و هسته معاملات کم نیاورد!

اگر کد بورسی ندارید با استفاده از شماره ملی و درگاه‌های بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات ایران و قرض‌الحسنه مهر ایران واحدهای صندوق پالایشی یکم (همان دارا دوم خودمان!) را با ضریب ۱۰ بخرید.

یادتان نرود که شرایط خرید این صندوق، ۵ میلیون تومان منهای مبلغی است که در دارا یکم خرید کرده بودید.

چرا صندوق ETF دولتی دارا دوم پالایشی یکم شد؟

در همین متن هم مشاهده می‌کنید که نمی‌دانستیم بالاخره روی کدام کلمه بیشتر توضیح دهیم؛ صندوق ETF دولتی دوم؟ دارا دوم؟ با توجه به اینکه قل دیگرش با نام دارا یکم مطرح شده بود، این نام‌ها قابل پیش‌بینی بود ولی پالایشی یکم از کجا آمد؟

باید بدانید که در همه مخفف‌سازی‌های بورسی، به متولی، عرضه‌کننده و صنعتی که آن صنعت به آن تعلق دارد توجه می‌کنند. بر همین اساس، صندوق دارایکم را وزارت امور اقتصاد و دارایی عرضه کرد و در نتیجه نام دارا یکم را به خود گرفت. اما چون متولی صندوق ETF دولتی دوم، شرکت پالایش و پخش فرآورده‌های نفتی (به نوعی وزارت نفت) است به اسم «پالایشی یکم» یا نماد «پالایش» نامگذاری شد.

به‌روزرسانی ۴ شهریور | «دارا دوم» ۵ شهریور می‌آید

بنابر اعلام سازمان خصوصی‌سازی، پذیره‌نویسی دومین صندوق ETF دولتی با نام دارا دوم از بامداد ۵ شهریور تا پایان ۱۹ شهریور انجام می‌شود.

سقف سرمایه‌گذاری هر شخص حقیقی (هر شماره ملی ایرانی) در مجموع دو صندوق ETF اول و دوم ۵ میلیون تومان است و هر فرد دارای شماره ملی بدون محدودیت سنی می‌تواند واحدهای این صندوق را خریداری کند. به این ترتیب درصورتی‌که در دارا یکم ۲ میلیون تومان خرید کرده باشید، در دارا دوم امکان خرید ۳ میلیون تومان سهم خواهید داشت.

افرادی که کد بورسی دارند، فقط از راه کارگزاری‌های بورس و سامانه‌های آنلاین معاملاتی امکان خرید دارند. افرادی که کد بورسی ندارد با استفاده از درگاه‌های حضوری و غیرحضوری بانک‌های منتخب امکان خرید واحدهای این صندوق را دارند.

دارا دوم شامل نمادهای پالایشگاهی، شتران (پالایش نفت تهران)، شبریز (پالایش نفت تبریز)، شپنا (پالایش نفت اصفهان) و شبندر (پالایش نفت بندرعباس) است.

به‌روزرسانی ۲۱ مرداد | دارا دوم یا ETF دولتی پتروشیمی‌ها شهریور می‌آید

فرهاد دژپسند، وزیر اقتصاد بعد از کش و قوس‌های فراوان و ایجاد حاشیه در بازار بورس، از حل مشکلات پیش روی تاسیس صندوق دارا دوم خبر داد و در شبکه خبر گفت: «در اولین چهارشنبه شهریور (یعنی در هفته دولت) نسبت به عرضه صندوق دارادوم اقدام خواهد شد.» حالا باید منتظر ماند و دید که واکنش بازار به این خبر قطعی و رسمی چه خواهد بود. آیا ریزش‌ها و کنش‌های منفی با اعلام این خبر و موافقت صبح امروز وزیر نفت جبران می‌شود؟

به‌روزرسانی ۲۰ مرداد | ارائه دارا دوم در هاله‌‌ای از ابهام

همه می‌دانیم که قرار بود پذیره‌نویسی دومین صندوق ETF دولتی، به نام دارا دوم با سقف خرید بلوکی ۵ میلیون تومان، از اوایل شهریور آغاز شود. ولی همه چیز در آستانه یکی از پرسودترین معامله‌ها به‌هم ریخت. آن هم بر سر اختلاف دو وزارتخانه اقتصاد و نفت برای چگونگی ارائه این صندوق‌ها و مدیریت عرضه آن.

سرتان را درد نیاوریم؛ وزارت اقتصاد (که قانوناً متولی عرضه دولتی در بورس است) خبر لغو این عرضه را اعلام کرد و دلیل آن را به ترتیب، همراهی نکردن وزارت نفت و شرکت‌های زیرمجموعه آن، آمادگی نداشتن شرکت‌های پتروشیمی و فراهن نبودن زیرساخت‌ها برای این عرضه (آن هم درست در دقیقه ۹۰) دانست.

در پاسخ، روابط‌عمومی شرکت ملی پالایش اطلاعیه داد که «طبق آخرین نظر جناب آقای دژپسند وزیر محترم امور اقتصادی و دارایی، قرار شد سهام پالایشگاه‌ها به صورت بلوکی فروخته شود و لذا با انتخاب این روش عرضه، دیگر لزومی به تشکیل صندوق ETF نبوده است. در هر حال در صورت تغییر این نظر و تصمیم برای تشکیل صندوق ETF، این شرکت و وزارت نفت آماده‌اند که تمامی اختیارات خود را در این خصوص به وزیر محترم اقتصاد تفویض نمایند.»

معاون وزیر نفت هم گفت: «به همه مردم و مسئولان از طریق این تریبون اعلام می‌کنم، که ما تابع نظر وزارت اقتصاد هستیم و هیچ‌گونه مخالفتی با روش کار نداریم، چه از طریق بلوکی و چه از طریق دارا دوم».

خلاصه همه این دلیل‌ها و بهانه‌ها و پاسخ‌ها یعنی خبری از دارا دوم به این زودی‌ها و تا رفع اختلافات نیست و این به ناامنی بازار سرمایه و بی‌اعتمادی دامن می‌زند!

صندوق ETF یا قابل معامله در بورس یعنی چه؟

ETFها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، از نظر ساختاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است (یعنی صندوق‌هایی که راه ورود غیرحرفه‌ای‌ها به بورس است؛ سرمایه از نابلدها و کار و معامله از کاربلدها!)، اما نقدشوندگی ETFها بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است؛ یعنی راحت‌تر معامله می‌شوند، سریع‌تر به پول تبدیل می‌شوند. ارزش خالص دارایی‌ها و قیمت صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری مشترک در پایان روز محاسبه می‌شود و بعد از این محاسبات، قابل خرید و فروش هستند، اما EFTها این محدودیت را ندارند و مانند سایر سهم‌ها در طول روز قابل معامله هستند.

نکته: در صندوق ای تی اف همه چیز به نقدشوندگی و پول نزدیک‌تر است؛ خیلی نزدیک‌تر.

چرا ناگهان صندوق ETF مهم شد؟

چون دولت تصمیم گرفت با توجه به سیاست‌های اقتصادی خود (کسب درآمد در بودجه ۹۹ یا سیاست‌های اصل ۴۴؛ چه فرقی می‌کند؟) بخش بزرگی از سهام خود در شرکت‌های دولتی را به مردم عرضه کند تا برای «عدالت اجتماعی» مالکیت را در سطح عموم مردم گسترش دهد. ارزش این عرضه سهام، ۱۶ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان پیش‌بینی شده و در این مرحله از واگذاری شامل سهام دولت در بانک‌های صادرات، تجارت و ملت و همچنین شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین است. [بقیه صندوق‌ها را در انتهای همین مطلب بخوانید]

مزایا و معایب صندوق ETF در مقایسه با بقیه صندوق ها

بنابر اعلام مسئولان سازمان خصوصی‌سازی و برای توزیع عادلانه سهام، هر ایرانی می‌تواند تا سقف ۲ میلیون تومان از واحدهای این صندوق ETF خریداری کند. بد نیست بدانید هر واحد این صندوق، ۱۰ هزار تومان است و دولت تخفیف ۲۰ درصدی هم برای خرید آن در نظر گرفته است. یعنی هر واحد ۸۵۰۰ تومان قیمت دارد. با سهام عدالت هم فرق دارد چون سهام به مردم داده نمی‌شود بلکه واحدهای این صندوق فروخته می‌شود و ارزش مدیریتی دارد. خب چی بهتر از این؟

نکته: ترکیب سبد این صندوق از بین بانک‌ها و شرکت‌های بیمه‌ای است که قبلاً در بورس پذیرفته شده‌اند و دولت سهم خود از این شرکت‌ها را عرضه می‌کند. در نتیجه با توجه به قیمت هر واحد این صندوق در روز عرضه سهام، عدد ۱۰ هزار تومانی هم قابل تغییر است.

عرضه سهام در صندوق ETF چگونه انجام می‌شود؟

همانطور که می‌دانید، برای سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است در سامانه سجام (مخفف «سامانه جامع اطلاعات مشتریانِ» بورس و اوراق بهادار) ثبت‌نام کنید، با کد رهگیری که از سامانه دریافت می‌کنید، برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. سپس در یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک عضو شوید و کد بورسی دریافت کنید تا بتوان به نام و سرمایه شما معاملات سهام انجام داد. آیا در این فرصت کم، می‌شود این همه کار را انجام داد؟ جواب معلوم است.

نکته: برای اینکه این عرضه عادلانه انجام شود و همه مردم بتوانند از این سهام بهره ببرند، رئیس سازمان خصوصی‌سازی گفته افراد بدون داشتن کد بورسی و صرفاً با شماره ملی می‌توانند ثبت سفارش انجام دهند و در این عرضه اولیه شرکت کنند. سپس کلی فرصت دارید تا به سجام مراجعه کنید و کد بورسی هم بگیرید.

به‌روزرسانی ۹ اردیبهشت | مراحل سرمایه گذاری در صندوق ETF

از ۱۴ اردیبهشت تا ۳۱ اردیبهشت ۱۳۹۹ زمان ثبت‌نام و عرضه سهام در صندوق ETF تعیین شده است. با توضیح بالا -یعنی ثبت سفارش تنها با شماره ملی- راه سرمایه‌گذاری خیلی آسان شده؛ برای آسایش مردم، این عرضه فقط و فقط به اشخاص حقیقی فروخته خواهد شد و فروش به اشخاص حقوقی ممنوع شده.

پس کافی است در یکی از شرکت‌های کارگزاری بورس، سامانه‌های آنلاین معاملات بورسی یا بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات و قرض‌الحسنه مهر ایران ، ثبت‌نام کنید (پیشنهاد: به دلیل رعایت مبارزه با کرونا غیرحضوری ثبت‌نام کنید).

به ازای هر شماره ملی (بدون محدودیت سنی) می‌توان تا سقف ۲ میلیون تومان از این صندوق ETF خرید انجام داد. پس در حسابتان به مقدار کافی پول داشته باشید.

نکته: بعد از خرید این سهام، تا دو ماه امکان فروش ندارید. البته توصیه همه کارشناسان اقتصادی این است که به این زودی‌ها به فروش و کسب درآمد و سود فکر نکنید. شما وارد بازاری شده‌اید که با طمأنینه بیشتر به سوددهی می‌رسد.

نام بانک درگاه‌های غیر حضوری درگاه حضوری
تجارت سایت بانک اینترنت‌بانک همراه‌بانک شعب بانک‌های منتخب در سراسر کشور
[با توجه به شرایط ویروس کرونا و احتمال انتقال آن در صف‌های بانک، اصلا توصیه نمی‌شود]
رفاه کارگران سایت بانک اینترنت‌بانک
سپه سایت بانک اینترنت‌بانک همراه‌بانک
صادرات سایت بانک همراه‌بانک صاپ
قرض‌الحسنه مهرایران سایت بانک همراه‌بانک
کشاورزی سایت بانک اینترنت‌بانک
مسکن سایت بانک اینترنت‌بانک همراه‌بانک کیوسک بانک
ملت سایت بانک اینترنت‌بانک همراه‌بانک همراه پلاس سامانه سکه
ملی سایت بانک سامانه بام پیام‌رسان بله اپلیکیشن ایوا نشان بانک از اپلیکیشن آپ

به‌روزرسانی ۲۹ اردیبهشت | محدودیت فروش صندوق ETF یک‌ماهه می‌شود

آنطور که خبرنگاران اقتصادی شنیده‌اند و البته هنوز هیچ مسئولی آن را تایید نکرده، دولت بنا دارد با هدف افزایش سرعت نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق مالی یکم (همان صندوق ETF خودمان!) زمان ممنوعیت فروش و واگذاری واحدهای این صندوق را که دوماه تعیین شده بود، نصف کند و به یک ماه کاهش دهد. این خبر درگوشی ولی تایید شده را باید یک تصمیم تازه برای رونق بخشی بیشتر به معامله واحدهای این صندوق قلمداد کرد.

انواع صندوق های قابل معامله ETF

آنطور که از رویکرد کنونی دولت برمی‌آید، این عرضه اولیه سهام بانک‌های صادرات، تجارت و ملت و شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین در قالب صندوق ETF فقط یکی از انواع نحوه خرید و فروش ETF صندوق‌های واگذاری دولتی است. دولت این نوع صندوق‌ها را نیز در ادامه این روند، ارائه می‌دهد:

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله واسطه‌گری‌های مالی

این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در شرکت‌های بیمه البرز، بیمه اتکایی امین، بانک‌ صادرات، بانک ملت و بانک تجارت است. با تخفیف ۲۰ درصد

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله خودروسازی و صنایع فلزی

این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در ایران خودرو، سایپا، شرکت ملی صنایع مس ایران و فولاد مبارکه با تخفیف ۲۵ درصد

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله صنایع پالایش و پتروشیمی

این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در شرکت پالایش نفت تبریز، پالایش نفت بندرعباس، پالایش نفت اصفهان و پالایش نفت تهران با ۲۰ درصد تخفیف

ارزش این چند صندوق ای تی اف حدود ۴۰ هزار میلیارد تومان برآورد می‌شود و هنوز زمانی قطعی برای عرضه آن مشخص نشده است.

نماد بورس چیست؟

در حاشیه صندوق ETF شاید برایتان سوال شده باشد که تصویر این مطلب و نوشتن این مدلی کلمات چه معنایی می‌دهد. این‌ها «نماد بورس» هستند یعنی به جای نام شرکت‌ها که اغلب طولانی هستند، از حروف اختصاری ویژه بورس استفاده می‌شود؛ حرف اول هر کلمه، نشان‌‌دهنده‌ صنعتی است که شرکت در آن فعالیت می‌کند و بخش دوم، خلاصه‌ای از نام اصلی شرکت. یعنی وقتی می‌گویند «وتجارت» یعنی گروه بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و نام شرکت هم تجارت است و نیازی به کوتاه کردن ندارد. حرف ش در ابتدای نمادها، یعنی آن شرکت متعلق به گروه فرآورده‌های نفتی می‌شود. نماد گروه‌های خودروسازی با خ شروع می‌شود. شرکت‌هایی که در صنعت فلزات اساسی فعالیت می‌کنند، نمادشان با ف مشخص می‌شود. البته در این بین همیشه استثنائاتی هم هست که توضیح آن خیلی تخصصی و طولانی می‌شود.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.