رگوله در بروکرها چیست؟

رگوله فارکس چیست؟

بروکر فارکس چیست ؟ کدام بروکر ها قابل اعتماد هستند؟

بروکر فارکس چیست؟ یک کارگزار فارکس یک شرکت خدمات مالی است که به معامله گران امکان دسترسی به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی را می دهد. فارکس مخفف ارز خارجی است. معاملات در بازار فارکس همیشه بین یک جفت ارز متفاوت انجام می شود.

نقش یک کارگزار فارکس اکثر معاملات ارزی بین جفت ارزهای 10 کشور تشکیل دهنده انجام می شود. این کشورها و ارزهای آنها شامل دلار آمریکا (یورو) ، پوند استرلینگ (GBP) ، ین ژاپن (JPY) ، دلار استرالیا (AUD) ، دلار نیوزلند (NZD) ، کانادا است. دلار (CAD) ، و فرانک سوئیس (CHF) در مقاله فارکس چیست این مورد را کامل توضیح داده ایم.

روش معامله در فارکس

اکثر کارگزاران به مشتریان اجازه می دهند با ارزهای دیگر معامله کنند. با استفاده از یک کارگزار فارکس ، یک معامله گر با خرید یک جفت ارز معامله را آغاز می کند و با فروش همان جفت معامله را می بندد. به عنوان مثال ، وقتی شما نماد eurusd را معامله می کنید اگر وارد موقعیت خرید شوید یعنی دلار می دهید و یورو خریداری می کنید و انتظار دارید که قیمت دلار کاهش پیدا کنید و بعد از اینکه قیمت دلار کاهش پیدا کرد باید معامله خود را ببندید و مجدد دلار دریافت ولی اگر درست پیش بینی کرده باشید الان دلار بیشتری دارید و از معامله سود دریافت کرده اید .

در نمودار اول اگر شما دلار خود را بفروشید یعنی وارد موقعیت خرید eurusd شوید سود خواهید کرد و در نمودار دوم اگر یورو خود را بفروشید و وارد موقعیت فروش eurusd شوید سود خواهید کرد .

کدام بروکر ها قابل اعتماد هستند؟

اگر بخواهیم خیلی ساده بگوییم کارگزاران یا بروکر هایی معتبر هستند که سال های زیادی فعالیت داشته باشند و رگوله معتبر نیز داشته باشند قبل از واریز وجه به بروکر و معامله در آن بروکر منتخب شما باید توسط یک نهاد نظارتی در یک منطقه خاص رگوله شده و به ثبت رسیده باشد. مراکز مهم نظارت مالی مانند قبرس، انگلستان و استرالیا معمولاً سیاست های بهتری در حفاظت از یکپارچگی صنعت مالی مناطق خود دارند.

رگولیشن و یا رگوله بروکر فارکس چیست ؟

رگوله ها باعث می شوند که نهاد های مالی بر بروکر ها نظارت داشته باشند و داشتن رگوله های معتبر به نفع معامله گران و کسانی است که از آن بروکر فارکس استفاده می کنند. اگر بروکرهای فارکس رگوله شده قوانین را نادیده بگیرد باید با مجازات، تحریم ها و در موارد جدی با لغو مجوز خود توسط ناظران مسئول در این مناطق روبرو شوند.

رگوله فارکس چیست؟

بروکر رگوله‌ شده چیست؟

بروکرهای رگوله در تجربه معاملاتی شما تاثیر زیادی دارند. به همین دلیل زمانی که قصد دارید یک بروکر فارکس یا پلتفرم معاملاتی را بررسی‌ کنید باید سعی کنید از بین قابل اعتماد‌ترین و بهترین بروکرها این کار را شروع کنید. البته چون بروکرهای زیادی وجود دارند و برای تحقیق و انتخاب‌کردن بین آن‌ها باید جنبه‌های زیادی را در نظر بگیرید، انتخاب بروکر می‌تواند کار سخت و زمان‌بری باشد. ما قصد داریم به شما کمک کنیم که راحت‌تر بروکرتان را انتخاب کنید و سوالات رایج شما را در این زمینه پاسخ دهیم.

آیا می‌توان در بازار فارکس بدون داشتن بروکر معامله کرد؟

ممکن است اولین سوالی که به ذهن شما برسد، همین سوال باشد. بازار فارکس (FX یا بازار ارز) بزرگ‌ترین بازار دنیا است که به صورت یک صرافی غیرمتمرکز فعالیت می‌کند و پروسه معاملات به صورت الکترونیکی از طریق شبکه‌‌‌ها انجام می‌گیرد. بزرگ‌ترین فعالان در بازار فارکس، بانک‌های بین‌المللی و موسسات مالی هستند که در حجم‌های بزرگ نیاز به مبادله ارز دارند. در این بازار ارزها به صورت جفتی از طریق مبادله ارز معامله می‌شوند تا بتوانند به

تجارت در سطح بین‌الملل کمک کنند. این عملیات به عنوان بازار بین‌بانکی شناخته می‌شود.
بنابراین تا قبل از این‌که بروکرهای فارکس به وجود آیند، تنها در صورتی می‌توانستید در بازار فارکس فعالیت داشته‌باشید، که یک معامله‌گر قانونی می‌بودید و در حجم‌های بزرگ معامله می‌کردید. در این شرایط معامله‌گران خرد و جامعه جهانی نمی‌توانستند در بازار فارکس معامله کنند. به همین دلیل بروکرهای فارکس به وجود آمدند. این بروکرها، شرکت‌ها یا نمایندگانی هستند که به معامله‌گران خرد اجازه می‌دهند از طریق پلتفرم معاملاتی‌شان، در بازار فارکس فعالیت داشته‌باشند و بتوانند در بازارهای مختلف از جمله معلاملات آتی کالاهای اساسی، شاخص‌ها، اوراق قرضه و غیره معامله کنند.

آیا برای معامله‌گری در بازار فارکس نیاز به دریافت گواهینامه دارید؟

یکی دیگر از فرصت‌های خوبی که بروکرهای فارکس در اختیار ما قرار داده‌اند، این است که بدون داشتن گواهینامه‌ای در حوزه معامله‌گری یا در حوزه مالی می‌توانیم به معامله‌گری بپردازیم. بعلاوه با اندک سرمایه می‌توانیم از صدها فرصت دیگر که بروکرها در اختیار ما قرار می‌دهند، استفاده کنیم. از جمله این فرصت‌ها می‌توان به معامله‌گری درفارکس، انجام تحلیل تکنیکال و در اختیار داشتن تحلیل لحظه‌ای بازار‌های مختلف اشاره‌کرد.

آیا بروکرهای فارکس رگوله‌شده هستند؟

حالا به سوال اصلی می‌پردازیم. آیا بروکرهای فارکس رگوله‌شده هستند؟ و آیا معامله‌کردن در بازار غیرمتمرکزی مثل بازار فارکس می‌تواند امن باشد؟ بروکرهای غیر‌قابل اعتماد عمدتا رگوله‌شده نیستند و یا در کشورهایی با اقتصاد آزاد تاسیس می‌شوند و مجوز درستی در اختیار ندارند. مشخصا شما به عنوان یک معامله‌گر خرد اگر این بروکرها را انتخاب کنید به راحتی پول‌هایتان را از دست می‌دهید و سرتان کلاه می‌رود.

به دو دلیل افزایش تقاضا برای بازار فارکس، و دلیل دیگر این‌که معامله‌گران به آموزش در حوزه معامله‌گری و حوزه مالی دسترسی نداشتند، کشورهای مختلف در سراسر جهان شروع به تاسیس سازمان‌هایی کردند تا بتوانند بر بازار نظارت کنند و شرکت‌هایی که بروکر فارکس تاسیس می‌کنند را رگوله کنند. پس جواب سوال بله است، بروکرهای فارکس می‌توانند با دریافت مجوزهایی از سوی مقامات محلی رگوله‌شوند. از جمله این سازمان‌های نظارتی می‌توان به مرجع هدایت مالی (FCA)در انگلستان، کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا (ASIC)رگوله در بروکرها چیست؟ ، کمیسیون معاملات آتی کالاهای اساسی ( Commodity Futures Trading Commission یا CFTC) در آمریکا، کمیسیون MAS در سنگاپور و دیگر سازمان‌ها اشاره کرد.

منظور از بروکر رگوله‌ شده چیست؟

مفهوم کلی رگولیشن (Regulation) این است که سازمان‌ها بتوانند بر تجارت فارکس در کشور یا منطقه‌ای خاص نظارت کنند، از مشتریان بروکرها محافظت کنند و به ‌آن‌ها اطمینان دهند که شرایط برای معامله‌کردن بازار فارکس امن است. پس به بیان ساده، بروکرهای رگوله‌شده به معنی بروکر امن و معتبری هستند که مطابق با قوانین و معیارهای مختلفی که توسط مقامات بین‌المللی تنظیم‌شده، فعالیت می‌کنند و هدف بروکرها فراهم‌کردن شرایط امن برای معاملات و خدمات خوب به مشتریان، است. پس محیط معامله‌گری و خدمات ارائه‌شده از جمله تحلیل تکنیکال، آموزش، و ابزارهای مختلف در راستای همین هدف بنا می‌شوند.

ناظران علاوه بر این‌که ارائه خدمات را مرتبا بررسی می‌کنند، از طریق طرح‌های جبران خسارت و دیگر بررسی‌های امنیتی از مشتریان محافظت می‌کنند. البته در نظر داشته‌باشید که این شرایط می‌توانند بین رگولاتورهای مختلف، تفاوت داشته‌باشد.

چطور می‌توان فهمید که بروکر رگوله ‌شده است؟

برای این‌که بفهمید بروکرتان رگوله‌ است یا خیر، ابتدا باید سایت رسمی بروکر را بررسی کنید. چون شرکت‌های رگوله‌شده همیشه مجوزهای خود را در سایت ارائه می‌دهند. در قدم بعدی باید مجوز را از طریق سایت رسمی شرکت رگوله‌کننده بررسی کنید.

این حقیقت را نمی‌شود کتمان کرد که بروکرهای کلاه‌بردار به راحتی می‌توانند اطلاعات تقلبی در اختیار شما قرار دهند و به شما اطمینان دهند که مجوزهای رسمی در اختیار دارند، در حالی که مجوزی ندارند. پس همیشه سعی کنید از طریق منابع رسمی اطلاعات‌شان را تایید کنید. همچنین سعی کنید در بروکرهایی معامله کنید که در حوزه‌های قضایی سخت‌گیرانه‌ای تاسیس شده‌اند.

چگونه بهترین بروکر فارکس را انتخاب کنید؟

امنیت سپرده‌ شما باید همیشه در اولویت باشد. به همین دلیل، به شما توصیه می‌کنیم تنها در بروکرهای رگوله ‌شده حساب معاملاتی باز کنید. بگذارید بطور ساده بیان کنم، بروکر رگوله ‌شده به این معنی است که شما با امنیت مناسب، سپرده و سرمایه‌گذاری‌تان را در فارکس معامله می‌کنید. پس شرط اول برای یک بروکر خوب، رگوله‌بودن آن است.
در مرحله بعد، باید شرایط اساسی را مورد بررسی قرار دهید و پیشنهادی را که برای شما و استراتژی‌تان مناسب است انتخاب کنید.

انواع رگوله های نظارتی

در مقاله امروز از مجموعه مقالات آموزش فارکس، به معرفی انواع رگوله ها و آژانش های نظارت بر بروکرهای فارکس خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

انگلستان: FCA و PRA

اگر در بریتانیا زندگی می کنید، رگوله های (FCA) و (PRA) برای شما هستند!

در 1 آوریل 2013، هر دوی این آژانس ها جایگزین (FSA) به عنوان نهادهای نظارتی صنعت مالی شدند.

FCA یک آژانس غیردولتی (مردم‌نهاد) است که سرمایه آن از طرف شرکت هایی است که آنها را رگوله و مقررات آنها را تنظیم می کنند. این آژانس در برابر کارگروهی که توسط وزارت خزانه داری منصوب می شود، پاسخگو هستند.

هدف آنها حمایت از مصرف کنندگان، کسب اطمینان از ثبات صنعت و تشویق رقابت سالم در صنعت خدمات مالی بوده و به وضع و تنظیم مقررات برای مشاوران مالی، مدیران سبد یا هر شرکتی که تحت پوشش PRA قرار ندارد، می پردازند.

PRA بخشی از بانک انگلستان است و نقش اصلی آن تشویق سیستم مالی سالم برای بریتانیا از طریق تنظیم مقررات رگوله در بروکرها چیست؟ و نظارت بر بانک‌ها، موسسه های اعتباری، شرکت‌های سرمایه‌گذاری بزرگ و بیمه‌گران است.

دانمارک: Finanstilsynet

FSA دانمارک در ژانویه 1988 تشکیل شد و مسئول نظارت بر کلیه فعالیت های مالی در کشور دانمارک است. اعضای FSA در تلاش برای حمایت از سرمایه گذاران و جلوگیری از هر گونه سوء استفاده، پیوسته نظارت می شوند.

سوئیس: وزارت دارایی فدرال سوئیس

اداره فدرال دارایی یا اختصارا FDF در سال 1848 تاسیس شد. با اینکه FDF متصدی و ناظر امور مالی در سوئیس است، اما سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس یا FINMA است که مقررات بانک ها، معامله گران اوراق بهادار و بورس ها را وضع و تنظیم می کند.

FINMA همچون آقابالاسر در سوئیس بوده و مثل سایر آژانس های نظارتی عمل می کند.

سوئیس: انجمن ARIF

این سازمان نیز همچون FINMA اهل سوئیس است، اما این نهاد در قسمت فرانسوی زبان سوئیس مستقر است. ARIF در سال 1999 تاسیس شد. این نهاد نیز همچون یک آژانس نظارتی است که اعضای آن از قوانین و مقررات خاصی تبعیت می کنند.

کمیسیون اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ

کمیسیون اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ (SFC) در ماه می 1989 به دلیل ناکارآمدی دو نهاد نظارتی قبلی، تاسیس شد. این دو نهاد با یکدیگر ادغام شدند و به یک سازمان واحد به نام SFC تغییر نام پیدا کردند، که مسئولیت مربوطه را بر عهده گرفت. این نهاد کلیه فعالیت های معاملات آتی و مرتبط با اوراق بهادار در هنگ کنگ را نظارت می کند.

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) که در سال 1991 تأسیس شد، به عنوان یک نهاد وضع مقررات شرکتی در استرالیا عمل می کند. ASIC مقررات شرکت ها، بازارهای مالی، و سازمان های خدمات مالی و همچنین بیمه و اعتبارات را وضع و تنظیم می کند.

بروکر رگوله چیست | چرا نظارت در امنیت معاملات بازار فارکس مهم است؟

در این پست به تعریف و بررسی مبحث نظارت یا رگولیشن و بروکر های رگوله در بازار فارکس میپردازیم.

مجله افیکس کار : مبادلات ارزی بازار فارکس به طور مداوم درسراسر جهان از طریق بازارهای خارج از بورس انجام میشود. فضای بدون مرز اجازه دسترسی یکپارچه را می دهد. به عنوان مثال، یک تاجر استرالیایی می تواند با وجود مرزهای جغرافیایی با یورو و ین ژاپن (EURJPY) از طریق یک کارگزار مستقر در ایالات متحده تجارت کند.

تجارت سوداگرانه در بازار فارکس درحال رشد است. در نتیجه ، واسطه هایی مانند بانک ها یا کارگزاران میتوانند از طریق ارائه از طریق سطوح اهرم بالا یا سایر اقدامات مشابه درگیر بی نظمی های مالی ، کلاهبرداری ، هزینه های پنهان و غیره شوند.

تجارت مبتنی بر اپلیکیشن های تلفن همراه و اینترنت امکان فرآیند معاملات روان را فراهم می کند. اما همچنین خطر سواستفاده از طریق سایت های ناشناخته و بدون امنیت را نیز افزایش می دهد. سایت هایی که ممکن است به طور غیرمنتظره بسته شوند و واسطه با پول سرمایه گذاران فرار کنند.

مقرراتی نیاز است تا اطمینان حاصل شود از چنین فسادهایی جلوگیری می شود. این مقررات برای محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از عملکرد عادلانه برای حفاظت از منافع مشتریان در نظر گرفته شده است.

بسیار حائز اهمیت است که در چهار چوب قوانین یا رگولیشن های فارکس اقدامات محافظتی لازم برای حفاظت از ارائه دهندگان خدمات یعنی بروکرهای فارکس و مشتریان شان یعنی تریدرها از نظر خدمات ارائه شده اعمال شود. لذا، مهمترین معیار هنگام انتخاب کارگزار فارکس وضعیت تأیید نظارتی کارگزار و مرجع حاکم بر آن است.

تعریف رگولیشن و یا رگوله فارکس

رگولیشن فارکس یک ساختار یا سیستم قوانین مالی است که بازار فارکس و شرکت کنندگان آن می توانند در آن چهارچوب به تجارت بپردازند. این رگولیشن ها و مقررات به این دلیل اعمال می شوند که اطمینان حاصل شود بروکرهای فارکس با مشتریان خود بر طبق پارامترهای محدود قوانین رفتار کرده تا معاملات، وجوه و همچنین تجربه کلی تجاری مشتریان شان تا جایی که امکان پذیر است به صورت ایمنی و بدون خطر پیش برود.

همانطور که پیشتر اشاره شد، بازار فارکس بسیار بزرگ است و غیر متمرکز بودن آن عامل مهمی به شمارمی‌آید. در حقیقت این یکی از ویژگی های برجسته ای است این بازار را از بازارهای مالی دیگر متمایز می کند. به‌همین دلیل بازار فارکس فاقد یک نهادیکپارچه بین المللی است که به تنهایی از تمام جهات برآن نظارت کند.

بنابراین، برای جبران این کاستی بزرگ در سیستم، برخی از کشورها به تأسیس مقامات نظارتی خود مانند CySEC. در قبرس، ASIC در استرالیا و FCA در انگلستان پرداختند تا بازارهای مالی و شرکت کنندگان آن را رگوله کنند. این نهادهای نظارتی دولتی برای به وجود آوردن یک سیستم نظارتی یکپارچه درسطح بین المللی با یکدیگر همکاری میکنند.

رگولیشن فارکس به منظور حفاظت از منافع مشتریان است. بنابراین، اگر بروکرهای فارکس رگوله شده قوانین را نادیده بگیرند باید با مجازات، تحریم ها و در موارد جدی با لغو مجوز خود توسط ناظران مسئول در این مناطق روبرو شوند.

چرا رگولیشن در بازار فارکس مهم است؟

1.جهت اطمینان از رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی

با رشد تجارت ریسک‌دار در بازار جزئی بیشتر مردم عادی که تمایل به کسب موفقیت فوری در دنیای تجارت دارند به سمت آن جذب میشوند. این افراد برای بروکرهای فارکس حقه باز که قصد دارند سرشان کلاه بگذارند مانند معادن طلا هستند.

برخی بروکرهای فارکس (بازار سازان) که به معامله گران جزئی نقدینگی ارائه می دهند پوزیشن های مخالف مشتریان خود را قبول میکنند. رگولیشن فارکس تضمین می کند که این بروکرها شرایط تجاری مشتریان خود را دستکاری نکنند. یا به طور عمدی جهت بازار را بر علیه آنها تغییر ندهند. بر طبق رگولیشن های فارکس که بر بروکر رگوله بازار فارکس نظارت میکند، تمام افرادی که در تجارت فارکس مشارکت دارند باید به منظور حفظ رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی تحت دستورالعمل های دقیق و قوانین به فعالیت بپردازند.

2. جهت جلوگیری از کلاه برداری مالی

در بازاری که گردش مالی روزانه آن میلیاردها دلار است باید مراقب کلاه برداری ها و تقلب های مالی باشید. ممکن است جالب به نظر آیند اما تنها هدف شان جذب شما و ربودن پول تان است.

بروکرهای غیر مسئولی وجود دارند که به اقداماتی مانند ایجاد اختلال، کلاه برداری، مطالبه هزینه های گزاف، هزینه های پنهان و قرار دادن مشتریان در معرض ریسک بالا به واسطه اهرم دست می زنند. این بروکرها رگوله نشده، غیر قانونی و بدون مجوزهای مناسب هستند.

رگولیشن های فارکس بر روی بروکر های رگوله با اطمینان از اینکه تنها افراد و شرکت های واجد شرایط در بازار فارکس شرکت می کنند سرمایه گذاران را از این کلاه برداری های مالی محفوظ نگه می دارند.

بروکرهای فارکس رگوله شده از لحاظ توان پرداخت بدهی شرکت، پیشینه تجاری و کیفیت کارکنان شان (از بالاترین تا پایین ترین مقام) تحت حسابرسی و تحقیقات دوره ای قرار می گیرند. به این ترتیب، از هیچ فعالیت غیر قانونی ای چشم پوشی نخواهد شد. تا مشتریان اطمینان داشته باشند که از سرمایه شان محافظت می شود.

مزایای رگولیشن فارکس

قبل از ورود به بازار فارکس باید بروکر خود را به دقت و از تمامی زوایا بررسی کنید. نباید اهمیت تجارت با یک بروکر رگوله شده در بازار فارکس شده را نادیده بگیرید. زیرا امنیت فعالیت های تجاری و همچنین سرمایه گذاری تان به این امر بستگی دارد. در بخش زیر ما برخی از مزایای تجارت با بروکرهای فارکس رگوله شده را برشمرده ایم:

1. عدم کلاه برداری و تقلب های مالی

تجارت با بروکر های رگوله شده بازار فارکس شده احتمال کلاه برداری پول شما را از میان بر می دارد. بروکرهای رگوله شده به 2 دلیل اصلی نمی توانند پا فراتر از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن های فارکس بگذارند. اول اینکه آنها به طور مدام از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت می شوند . دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

2. حفاظت از وجوه مشتریان

بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند. این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند. اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف 20000 یورو خسارت پرداخت کنند. اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است. این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند. مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف 85000 پوند قابل پرداخت است ( تا سقف 170000 پوند برای حساب های مشترک).

اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آنها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

3. ایمنی سرمایه

همانطور که قبلاً به آن اشاره شد، بروکرهای فارکس رگوله شده رگوله در بروکرها چیست؟ باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آنها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه ی تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند. آن دست از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستور العمل های آنها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

مثال هایی از قوانینی که بروکرهای رگوله شده فارکس باید از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

1. حساب های مالی تفکیک شده

بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگه داری کنند. این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه رگوله در بروکرها چیست؟ دسترسی به وجوه سرمایه گذاران را نخواهند داشت.

2. هشدار اولیه

بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظف اند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند. به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

3. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز

یکی از مهم ترین ویژگی هایی لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

4.حسابرسی و تحقیقات مستمر

بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود. علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت رگوله در بروکرها چیست؟ سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

5. محدودیت نسبت اهرم

در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیر تر است و می تواند بین 50 تا 500 برابر ارائه شود. گهگاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

اخطار ریسک بالا : فارکس و CFD ها محصولات اهرمی و با ریسک بالا بوده و ممکن است به ضرر و زیانی فراتر از سپرده تان بی انجامند. حتما قبل از هر اقدامی از تمامی خطرات مرتبط با تجارت آگاه باشید.

ناظر (رگولاتور) کیست و چه اهمیتی دارد؟

با خیالی آسوده معامله کنید، معاملات شما در محیطی امن و تحت نظارت ناظر یا رگولاتور بازار انجام میگردد. جمله ای که شنیدن آن برای هر فرد فعال در بازارهای مالی میتواند معنای آرامش باشد چرا که لازمه انجام هر معامله، وجود بستری امن و راحت برای معامله گری می باشد.

خوب است بدانید که یکی از مهمترین مواردی که قبل از ورود به بازارهای مالی باید بدان بپردازید، انجام تحقیق کامل در مورد انتخاب بروکر و یا کارگزار مناسب می باشد. این مسئله شاید در ابتدا بی اهمیت جلوه کند اما چنانچه نسبت به آن بی تفاوت باشیم مشکلات جبران ناپذیری را موجب میگردد.

به عبارت دیگر، بروکر یا کارگزار به نحوی حکم شریک تجاری شما را دارد، لذا باید در انتخاب شریک تجاری خود بسیار حساس و محتاطانه برخورد کنیم. اما سوالی که اینجا مطرح می شود اینست که چطور بتوانیم به یک بروکر اعتماد کنیم و سرمایه خود را نزد او قرار دهیم؟ پاسخ این سوال را باید در وجود ناظر یا رگولاتور برای آن بروکر بررسی نمود، که در ادامه بدان خواهیم پرداخت.

حال که کمی با اهمیت این موضوع آشنا شدید، در این مقاله قصد داریم به بررسی ناظر یا رگولاتور در بازار فارکس بپردازیم. چرا که با دانستن این موضوع میتوانیم بروکرهای مورد اطمینان را یافته و سپس با خیال آسوده به انجام معاملات بپردازیم. پس با ما همراه باشید.

مشاهده بیشتر: دوره فارکس

ناظر یا رگولاتور کیست؟

واژه رگولاتور (Regulator) به تنهایی به معنای تنظیم کننده است و مقصود از این کلمه در بازارهای مالی، ناظر بازار می باشد. به بیانی ساده، ناظر یا رگولاتور در بازارهای مالی سازمانی است که بر بازار و معاملات صورت گرفته در آن نظارت می کند.

این نظارت با هدف ایجاد شفافیت در بازار، معاملات انجام شده و مبارزه با اقدامات خلافکارانه (شامل جعل اسناد، اطلاعات غلط، پولشویی و . ) صورت می پذیرد. لذا در نهایت این قبیل از فعالیت ها باعث حفظ سلامت و کارایی بازار شده و از ضررهای ناشی از اقدامات خلاف قانون یا کلاهبردارانه جلوگیری می نماید.

همانطور که در مقاله آشنایی با حساب های معاملاتی گفته شد (چنانچه تاکنون موفق به خواندن این مقاله نشده اید، توصیه میکنیم حتما این مقاله را از پیش مطالعه بفرمایید)، افراد پس از انتخاب بروکر، سرمایه خود را در حساب های معاملاتی مدنظر قرار میدهند. لذا چنانچه بروکر انتخاب شده معتبر نباشد (اصطلاحا رگوله نشده باشد)، در واقع سرمایه خود را در معرض ریسک زیادی قرار داده ایم.

از همین جهت توصیه میگردد پیش از انتخاب بروکر، حتما توجه ویژه ای نسبت به رگولاتورهای آن کارگزاری داشته باشیم. همچنین نکته حائز اهمیت در مورد سازمان های ناظر در بازار فارکس این است که هر کدام در حوزه جغرافیایی خاصی دارای قدرت و نفوذ میباشند.

لذا ممکن است سازمان رگولاتوری که فرضا در بازار مالی ایران دارای قدرت و نفوذ است، در کشور دیگری نتواند بر روی معاملات نظارت کند یا حکم دهد. همچنین برخی از سازمان های رگولاتور نیز وجود دارند که صرفا درحوزه و بازار خاصی (به طور مثال بازار سهام، کالاهای کشاورزی و . ) مشغول به فعالیت و نظارت هستند.

حال که با رگولاتور در بازار فارکس آشنا شدید و به اهمیت وجود آن پی بردید، وقت آن رسیده تا کمی به گذشته برگردیم و در واقع ببینیم تاریخچه پیدایش ناظر بازار به چه صورت بوده است.

تاریخچه پیدایش ناظر بازار

همانطور که پیش از این نیز اشاره شد، در بازارهای مالی ناظرین و رگولاتورهای مختلفی وجود دارد که هر کدام در حوزه و منطقه خاصی، نفوذ و فعالیت دارند. از همین جهت هنگامی که سخن از تاریخچه پیدایش ناظر بازار به میان می آید در واقع این تاریخچه برای هر رگولاتور تا رگولاتور دیگر متفاوت می باشد.

از همین جهت به طور مثال در بازار ایران، طبق قانون سال ۱۳۴۶، سازمان کارگزاران بورس وظیفه گرداندن امور مربوط به بورس را برعهده داشت. سپس در سال ۱۳۸۴ قانونی تصویب گردید که به موجب آن عملیات نظارت از اجرا جدا شد و به عبارتی سازمان بورس اوراق بهادار، رسما به عنوان ناظر بازار، فعالیت خود را آغاز نمود.

ویژگی و فواید ناظر مناسب

با توجه به مطالب گفته شده تاکنون، شاید خود بتوانید به برخی از ویژگی ها و فواید ناظر مناسب در بازار اشاره نمایید. لذا همانطور که در بحث هدف وجود ناظر یا رگولاتور در بازار فارکس اشاره شد، به طور کلی میتوان ویژگی های زیر را برای یک ناظر در بازار فارکس متصور شد:

• ایجاد شفافیت در معاملات
• محدودیت اهرم
• تفکیک منابع مالی
• جبران ضرر
• مبارزه با پول شویی

ایجاد شفافیت در معاملات

معمولا کارگزاران فارکس باید تحت ممیزی های منظم باشند. لذا به طور مثال کارگزاری هایی که از مدل ECN (شبکه ارتباطات الکترونیک) پیروی می کنند امکان دستکاری به صورت مستقیم در معاملات را نخواهند داشت. از همین جهت این نظارت سبب میگردد تا از سرمایه معامله گر در برابر کلاهبرداری مالی کارگزار محافظت گردد.

پیشنهاد مطالعه: کتاب های آموزش فارکس

محدودیت اهرم

استفاده از لوریج یا اهرم در معامله، در واقع به نوعی معادل قرض گرفتن سرمایه از بروکر می باشد. لذا این امر چنانچه محدود و کنترل نگردد، میتواند میزان ریسک معاملات را تا حد زیادی افرایش دهد.

از همین جهت ناظر در بازار فارکس با محدود نمودن اهرم، به دنبال متعادل نمودن ریسک انجام شده و در نهایت پویایی و سلامت بازار میباشد.

تفکیک منابع مالی

یکی دیگر از ویژگی ها و فواید ناظر مناسب این است که بر منابع مالی بروکر نیز نظارت می نماید. به عبارت دیگر در هر بروکر باید همواره سرمایه عملیاتی (operating capital) یا سرمایه ای که در معاملات روزمره استفاده میشود از سرمایه مشتریان جدا نگهداری شود.

این امر موجب میگردد تا سرمایه مشتری حفظ شده و لذا هر زمان که مشتری قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، بروکر بتواند بدون مشکل اقدام به پرداخت وجه نماید.

بیمه جبران ضرر

یکی دیگر از ویژگی ها و فواید وجود رگولاتور در بازار فارکس، مقید کردن بروکر به داشتن بیمه جبران ضرر یا اصطلاحا Liability Insurance میباشد. به بیان ساده مقصود از این امر این است که چنانچه بروکر بنا به هر دلیلی دچار ورشکستگی مالی گردد، خسارت وارده به معامله گران تا سقف مشخص شده بازپرداخت خواهد شد و لذا موجب میگردد که تمام سرمایه افراد در اثر این حادثه از بین نرود.

این آیتم گرچه ممکن است از طرف ناظر یا رگولاتور به عنوان یک الزام برای بروکرها لحاظ نگردد ولی خود میتواند به بروکرهای تحت اجرای آن، امتیاز و برتری ویژه ای ببخشد.

مبارزه با پول شویی

این امر نیز از طریق درخواست مدارک هویتی کامل از مشتریان بروکر صورت میپذیرد. لذا بدین طریق با دریافت مدارک شناسایی از کاربران، احتمال کلاهبرداری و پول شویی کاهش می یابد.

حال که با ویژگی ها و فواید ناظر مناسب آشنا شدید، دانستید که وجود یک ناظر یا رگولاتور تا چه حد میتواند اهمیت داشته باشد و در واقع فواید زیادی را برای فرد مشتری یا معامله گر فراهم می نماید.

اما مدنظر داشته باشید که این امتیاز صرفا مختص به مشتری نبوده بلکه در واقع هر چه رگولاتورهای قوی تر و بهتری بر یک بروکر نظارت داشته باشند، میزان اعتبار آن بروکر نیز افزایش یافته و در نتیجه این امر مشتریان بیشتری به آن بروکر اعتماد نموده و جذب آن خواهند شد.

لذا در ادامه قصد داریم به معرفی برخی از رگولاتورهای جهان بپردازیم و در نهایت رگوله در بروکرها چیست؟ با بررسی و مقایسه میان رگولاتورهای موجود، معتبرترین نهاد رگولاتوری را معرفی نماییم.

معرفی تعدادی از رگولاتوری های جهان

در این قسمت قصد داریم به طور مختصر و مفید به بررسی و مقایسه مهمترین و معروفترین رگولاتوری هایی که ممکن است نام آنها را در بروکرهای مختلف زیاد مشاهده نموده باشید، بپردازیم.

معرفی تعدادی از رگولاتوری های جهان

رگولاتورهایی که برای آنان میزان اعتبار متوسط در نظر گرفته شده است به رگولاتورهای آف شور (Offshore) معروف هستند. اصطلاح آف شور به مناطق آزاد اقتصادی اطلاق میگردد که در آن کمترین میزان مالیات و سختگیری مالی وجود دارد. لذا این گونه رگولاتورها به دلیل نظارت کمتر بر بروکرها، از میزان اعتبار پایین تری برخوردار هستند.

حال این نظارت کم از سوی رگولاتور، گرچه ریسک های خود را در پی دارد ولی از طرفی میتواند برای کشور ما که به دلیل تحریم های موجود با مشکلاتی رو به روست، مناسب به نظر بیاید. از همین جهت این گونه بروکرها راحتتر میتوانند خدمات خود را به کشورهای تحریم از جمله ایران ارائه دهند.

معتبرترین نهاد رگولاتوری

با توجه به اطلاعات جدول، معتبرترین نهاد رگولاتوری را میتوان NFA آمریکا در نظر گرفت. از جمله مهمترین مزایا این رگولاتور میتوان به الزام داشتن حداقل ۲۰ میلیون دلار سرمایه برای شرکت های تحت نظر خود اشاره نمود. لذا این امر موجب میگردد تا به دلیل وجود پشتوانه مالی قوی، احتمال ورشکستگی نهاد مالی به کمترین حد خود برسد و از آن سو آرامش و اطمینان بیشتری برای مشتریان ایجاد کند.

نکته مثبت دیگر این رگولاتور، مربوط به رسیدگی به شکایات میباشد. لذا چنان چه فردی از شرکتی که توسط این نهاد رگوله شده است، شکایتی داشته باشد میتواند مستقیما شکایت خود را از طریق NFA و بدون نیاز به اخذ وکیل، پیگیری نماید.

در این میان نکته ای که باید بدان توجه داشته باشیم، در نظر گرفتن شرایط خاص کشور و تحریم های موجود میباشد. لذا این ناظر یا رگولاتور با وجود داشتن اعتبار بالا، بروکرهای تحت نظر آن، متاسفانه امکان ارائه خدمات به ایران را نداشته و لذا حتما باید در هنگام انتخاب بروکر، این قبیل موارد را مد نظر قرار دهیم.

کامپلاینت چیست؟

کامپلاینت (complaint) در لغت به معنای شکایت میباشد. لذا به بیانی ساده، نحوه کار بدین صورت است که نهادهای رگولاتوری نماینده ای را از طرف خود تحت عنوان کامپلاینت در بروکر مستقر می نمایند که این فرد مسئول رسیدگی به شکایات مشتریان میباشد.

لذا چنانچه شکایتی مطرح گردد، کامپلاینت علاوه بر رسیدگی به شکایت مشتری، موظف است که یک نسخه از آن را نیز برای شرکت رگولاتوری ارسال نموده تا در سوابق بروکر ثبت گردد. از همین جهت توصیه میگردد چنانچه هنگام ثبت نام در بروکر، ایمیل کامپلاینت در اختیار شما قرار نگرفت، از بروکر مربوطه درخواست کنید تا این اطلاعات را در اختیار شما قرار دهد.

سخن پایانی

از این که تا پایان این مقاله ما را همراهی نمودید صمیمانه سپاسگزاریم. هدف از نگارش این مقاله ارائه برخی اطلاعات کاربردی و مهم راجع به ناظر یا رگولاتور در بازار فارکس بود. لذا در ابتدا به معرفی رگولاتور و شرح وظایف آن پرداختیم و دانستیم که وجود یک ناظر یا رگولاتور مناسب، چقدر میتواند امنیت ما را تضمین نموده و از کلاهبرداری های مالی جلوگیری نماید.

در ادامه نیز به معرفی برخی از مهمترین رگولاتوری هایی که معمولا نام آن ها را در بروکرهای مختلف مشاهده خواهید نمود پرداختیم. همچنین سعی کردیم میزان اعتبار هر کدام از رگولاتورها را مشخص نماییم تا بدین طریق شما پس از مطالعه این مقاله، توانایی تشخیص بروکرهای مورد اعتماد و مناسب را از سایر بروکرهای موجود، داشته باشید.

در مجموعه آموزش بورس، لیستی از بروکرهای معتبر و محبوب را فراهم نموده ایم که جدا از بررسی شرایط رگولاتوری، مواردی دیگر از قبیل: نرخ مناسب، واریز و برداشت آسان، پلتفرم معاملاتی، پشتیبانی از مشتریان و سایر موارد مورد بررسی قرار دادیم که میتواند در انتخاب بروکر، کمک شایانی به شما عزیزان نماید.