دوره جامع معاملات طلا

آموزش ترید انس جهانی

به شما پیشنهاد می‌کنیم اگر جزو علاقه‌ مندان به یادگیری این سبک آموزش هستید در ادامه با ما همراه باشید.

مدرس دوره

محمد سجاد سمیعی

(مدرس دوره های تحلیل گری بازار سرمایه)

کارشناس بازار سرمایه

مدیر تیم تحلیلی پاکچین

مدیر تیم تحلیلی samirfinance

سوالات متداول

بهترین روش برای معامله فلزات گران‌بهایی مثل طلا استفاده از استراتژی‌های تکنیکال است. قیمت اونس طلا را مانند سایر کالاهای موجود در بازار با دلار محاسبه می‌کنند. شاید برخی از کارگزاری‌ها قیمت اونس طلا را با یورو یا سایر ارزهای اصلی جهانی هم محاسبه کنند و نمادهایی مانند طلا/یورو یا طلا/پوند در اختیار مشتریان قرار دهند. اما بایستی توجه داشت که در اکثر نقاط دنیا قیمت فلزات گران‌بها را با دلار محاسبه می‌کنند.

از دید بنیادی محرک اصلی قیمت اونس طلا تغییرات ارزش دلار آمریکا در بازار فارکس است. به همین دلیل توصیه می‌شود که معامله‌گران اونس طلا همیشه به شاخص دلار آمریکا توجه داشته باشند. از آنجایی که اونس طلا بر اساس دلار قیمت‌گذاری می‌شود، رابطه معکوسی بین قیمت طلا و دلار وجود دارد. یعنی افزایش شاخص دلار آمریکا موجب کاهش قیمت اونس طلا و کاهش شاخص دلار موجب افزایش قیمت اونس طلا خواهد شد. بر همین اساس اگر می‌خواهید در بازار اونس طلا به طور حرفه‌ای کار کنید، همیشه به نوسانات دلار آمریکا توجه داشته باشید.

برای ثبت نام و مشاوره میتوانید از طریق شماره 09372566527 با ما در ارتباط باشید .

دوره جامع ولوم تریدینگ

یکی از قدیمی‌ترین و درعین حال پیشرفته‌ترین سیستم‌های معاملاتی ولوم تریدینگ است. در دوره جامع معاملات طلا واقع این روش به معامله‌گر امکان در اختیار داشتن دیتای لول 2 را می‌دهد که به واسطه آن میتوان ترید های بسیار حرفه‌ای با ریسک بسیار کمتر نسبت به روشهای تکنیکال کلاسیک و پرایس اکشن داشت.

معرفی دوره

ولوم تریدینگ یا والیوم تریدینگ چیست؟

یکی از قدیمی‌ترین و درعین حال پیشرفته‌ترین سیستم‌های معاملاتی ولوم تریدینگ است. در واقع این روش به معامله‌گر امکان در اختیار داشتن دیتای لول 2 را می‌دهد که به واسطه آن میتوان ترید های بسیار حرفه‌ای با ریسک بسیار کمتر نسبت به روشهای تکنیکال کلاسیک و پرایس اکشن داشت.

دیتا لول 1 چیست؟

کندل هایی که در چارت مشاهده می‌کنید؛ متشکل از حجم معاملات می‌باشد و این حجم خرید و فروش است که یک کندل را در محدوده زمانی مشخص بوجود می‌آورد.

ما به واسطه این کندل‌ ها چهار نوع دیتا دریافت می‌کنیم که شامل O,H,L,C می‌باشد. این حروف را به ترتیب برای شما شرح خواهیم داد.

حرف O (OPEN) به معنی باز شدن کندل می‌باشد.

حرف H (HIGH) به معنی بالاترین قیمت در کندل می‌باشد.

حرف L (LOW) به معنی پایین‌ترین سطح قیمت در کندل می‌باشد.

حرف C (CLOSE) به معنی بسته شدن کندل می‌باشد.

در روش‌های تکنیکال کلاسیک و پرایس اکشن معامله‌گر مجبور به تحلیل و ترید با همین دیتا لول 1 بود. از نقص‌های کار کردن با این دیتا میتوان به بزرگ بودن حد ضرر و نداشتن هیچ دیدی نسبت میزان حجم خریداران و فروشندگان در بازار اشاره کرد؛ در واقع با چشمی غیر مسلح به چارت نگاه خواهید کرد.

دیتا لول 2 و ماهیت اوردر فلو چیست؟

جریان سفارشات خریداران و فروشندگان در بازار بورس ثبت می‌شود و به صورت لحظه‌ای و زنده توسط شرکت‌هایی که به تفکیک در دوره ولوم تریدینگ مجموعه زندتریدرز معرفی شدند به فروش می‌رسد و ما با کمک پلتفرم‌های فیوچر قادر به فیلتر کردن دیتا لول 2 خواهیم بود.

جریان سفارشات را در پلتفرم‌های فیوچر مانند نینجا تریدر 8 به صورت T&S تایم اند سلز لیست (خرید و فروش انجام شده در زمان ، قیمت و حجم) و Orderbook اوردر بوک (سفارشات در انتظار) و همچنین Reconstructed Tape (نوار بازسازی که به معامله‌گر این امکان را می‌دهد تا متوجه شود؛ دستورات از یک دستگاه بوده یا چند دستگاه) مشاهده خواهید کرد.

شما با ابزار دیگری مانند Footprint chart فوت پرینت چارت در کنار جریان سفارشات از حجم سفارشات خریداران و فروشندگان مطلع خواهید شد.

در نتیجه به واسطه تمام این ابزارها که سیستم معاملاتی اردر فلو نام دارد، توانایی ورود و خروج در نقاط بسیار خاص همراه با بزرگان بازار را خواهیم داشت.

وارد دهه سوم از دیتای پولی شده‌ایم! تا قبل از سال 2000 دسترسی به دیتا لول 2 رایگان بوده و از زمان پولی شدن این دیتا ها روش تحلیل پرایس اکشن شکل گرفت؛ روشی که با تمام محدودیت‌ها، بسیاری از معامله‌گران را به سوددهی مستمر رساند و میتوان گفت نزدیک‌ترین استراتژی به ولوم تریدینگ، پرایس اکشن است.

لذا ویدیوهای دوره رایگان پرایس اکشن حرفه‌ای زندتریدرز را که بر مبنای اردر فلو می‌باشد با دقت تماشا کنید.

سیلابس های دوره تخصصی ولوم تریدینگ

بخش اول :‌ آشنایی با ماهیت ولوم تریدینگ

بخش دوم : آشنایی با نرم افزار ها و پلتفرم های مورد نیاز

• Ninja Trader - Sierra Chart - Agena Trader - Atas - Volfix
• دیتا لول ۲ و روش نصب روی پلتفرم ها

بخش سوم : اقتصاد و مارکت سنتیمنت در ولوم تریدینگ

بخش چهارم : ترند تریدینگ

• ۸ ستاپ مهم در ترند تریدینگ و تشخیص روند

بخش پنجم : مارکت پروفایل

• TPO و عملکرد آن
• VWAP و روش های استفاده از آن
• VP و تنظیمات آن
• ستاپ ولوم پروفایل و روش استفاده از آن

بخش ششم : شناخت لبه های مهم قیمتی

بخش هفتم : اُردرفلو و شناخت حرکات بازار توسط اُردرها

• روش تشکیل اعداد و دیتاها در مارکت
• تریدرهای اگرسیو و پسیو( Aggressive & Passive )
• اُوردبوک و استراتژی های آن
• روش کار با Smart Tape - Reconstruction Tap
• روش کار با time & sales list و استراتژی آن

بخش هشتم : آموزش فوت پرینت چارت

• خوانش فونت پرینت
• سیگنال دلتا دایورجنس و دلتا کانورجنس
• سیگنال سینگل پرینت و لارج پرینت
• شناخت اگرسیو تریدرها و پسیو تریدرهای قدرتمند
• استاپ هانترینگ یا استاپ فیشینگ و ورود از فیشینگ

بخش نهم :‌ساخت استراتژی ATM

• ساخت ATM استراتژی روی پلتفرم های فیوچر
• ساخت ATM استراتژی روی پلتفرم های سی اف دی

بخش دهم : ولوم لیمیت ها

• کالیبره کردن کلاسترو پروفایل ها
• تنظیم فیلتراسیون حجم ها
• ورود از لبه های چرخشی قیمت

بخش یازدهم : معاملات آپشن

• معاملات آپشن و نقش آپشن بانک ها
• آپشن لول و عملکرد آن
• ورود از لبه های آپشن

بخش دوازدهم : تعریف استراتژی های کلی

• استراتژی ولوم لیمیت (فیلتر کردن حجم های خاص)
• استراتژی با استاپ های کوچک ( تلفیق ولوم پروفایل و ترند و فوت پرینت با اُردربوک )
• استراتژی اسکلپ
• استراتژی های ۱۰ دقیقه و ۱۵ دقیقه ای

بخش سیزدهم :‌استراتژی های مختص هر اینسترومنت

• استراتژی نمادهای فارکسی در فیوچر : یورو - پوند - دلار کانادا - دلار استرالیا( هر کدام جداگانه )
• استراتژی شاخص ها : S&P500 - داجونر - نزدک - DAX ( هرکدام جداگانه )
• استراتژی کالاها : گندم - نفت - طلا - مس ( هرکدام جداگانه )

بخش چهاردهم :‌استراتژی های مدیریت ریسک

• ترید پرفورمنس ( ارزیابی عملکرد یک تریدر با استانداردهای بین المللی )
• استراتژی مدیریت ریسک استاندارد در کپیتال ها و سازمان ها

بخش پانزدهم : لایو ترید در بازار فیوچر و فارکس

+ ۶ جلسه ۲ ساعته رفع اشکال آنلاین

سیلابس های دوره مارکت سنتیمنت

بخش اول : مارکت سنتیمنت

• آشنایی با مفهوم سنتیمنت
• آشنایی با انواع بازارها نظیر :‌Forex , Option , Future
• معرفی شاخص ها

بخش دوم : تئوری های عرضه و تقاضا

• رابطه عرضه و تقاضا با سنتیمنت
• تفکر جعبه سیاهی و تئوری حراج
• نمادها در بازارهای فیوچر و سی اف دی ها

بخش سوم : سیاست های پولی

• فرآیند گردش مالی بانک ها و نقش عرضه پول
• برابری قدرت خرید

بخش چهارم : تطابق سیاست های پولی

• مفاهیم نرخ بهره ، GDP ، اوراق قرضه و تورم

بخش پنجم : آشنایی با گزارشات اقتصادی

• آشنایی با تقویم اقتصادی
• آشنایی با نقشه بازار

بخش ششم : درجه اهمیت گزارشات اقتصادی

• گزارشات هم جهت و غیر همجهت
• تناسب تایم فریم معامله گران با گزارشات اقتصادی
• سنتیمنت بازار قبل از خبر

بخش هفتم :‌سنتیمنت بازار بعد از خبر

• خبرخوانی و تاثیرات بعد از آن بر پایداری یا تغییرات

بخش هشتم : اکونومیک پروجکشن و گزارش دات پلات Dot Plot

بخش نهم : کرولیشن و ضرایب همبستگی

بخش دهم : گزارش COT

• افرادی که تمایل دارند به صورت حرفه ای در بازارهای مالی فعالیت داشته باشند و به عنوان شغل اصلی به ترید نگاه می کنند .
• افرادی که درصدد پی بردن به رد پای بزرگان بازار می باشند.
• افرادی که در صدد فعالیت در بازارهای فارکس فیوچرز و کریپتو کارنسی میبا شند
• افرادی که به دنبال یادگیری خوانش صحیح تایم اند سلز و اوردر بوک هستند.
• افرادی که از ترند تریدینگ جهت ترید های خود بهره می برند.
• افرادی که به دنبال بهینه سازی استراتژی های خود نسبت به روش های قدیمی همچون پرایس اکشن و تکنیکال کلاسیک می باشند.
• افرادی که درصدد فراگیری استراتژی های اوردر فلو می باشند.
• افرادی که تمایل دارند لبه های مهم قیمت در بازار را بشناسند
• افرادی که در صدد پی بردن به حجم معاملات و حد ضرر کمتر و ریسک به ریوارد بالاتر می باشند.
• افرادی که در پی آموزش همراه با پشتیبانی قوی و مستمر می باشند.

• افرادی که ادعای مهارت کامل تریدینگ دارند و مدعی ترید همواره موفق در بازارهای مالی هستند؛
• افرادی که در حرفه ی تریدینگ احساس می کنند نیاز به آموزش ندارند چرا که دقیقا این تفکر به معنی پایان عمر حرفه ای کار شما می باشد.
• افرادی که به استراتژی های آموزشی پایبند نیستند .
• افرادی که تفکر قمارگونه دارند .
• افرادی که پایبند به استمرار در آموزش نیستند .
• افرادی که در پی یک استراتژی درآمد زایی بدون در نظر گرفتن ریسک های موجود در این شغل هستند ، یعنی کسانی که می خواهند مانند یک کارمند ماهانه درآمد مشخصی از سرمایه ی خود کسب کنند ، چرا که در شغل تریدینگ ممکن است هر دولبه ی سود و ضرر را تجربه کنید و این به سطح تجربه ی شما و حالات روحی شما بستگی خواهد داشت
• افرادی که تصور می کنند بازارهای مالی جهانی دارای ثبات هستند و با سرمایه گذاری در این بازارها همواره کسب سود خواهند داشت.

با آموزش دوره ی ولوم تریدینگ ، شما در معاملات خود استاپ های کوچکتر ، ریسک به ریوارد های بزرگتری را تجربه خوهید کرد ، همچنین ترید حرفه ای تری انجام خواهید داد و متن بازار را به خوبی درک خواهید کرد ، طوری که با بزرگان بازار در بهینه ترین زمان ممکن ورود خواهید کرد ، به همین دلیل ریسک ضرر های خود را به حداقل ممکن خواهید رساند.

بین شش ماه تا دو سال به تجربه ی ترید با این سبک نیاز دارید ، لازم به ذکر است تیم زندتریدرز با مربیان حرفه ای بیش از هزار ساعت پشتیبانی 7/24 از شما خواهند داشت که شما می توانید کلیه ی اشکالات و سؤالات خود را از تیم رفع اشکال مجموعه بپرسید .

مزیت دوره ی ولوم تریدینگ مجموعه ی زند تریدرز نسبت به دوره های دیگر ولوم تریدینگ که در ایران آموزش داده می شود چیست ؟

به جرأت می توان گفت مجموعه ی زند تریدرز قوی ترین پشتیبانی پس از آموزش را داراست ، زندتریدرز بیش از هزار ساعت دوره جامع معاملات طلا پشتیبانی ، شش ماه پشتیبانی مستقیم را برای شما فراهم می نماید ، توجه داشته باشید تریدینگ از سال 2010 به بعد به واسطه ی پیشرفت تکنولوژی و نرم افزاری آپدیت های فراوانی داشته که مجموعه ی زند تریدرز به روز ترین آموزش ها به همراه جدید ترین نرم افزارها را در اختیار شما قرار خواهد داد ، طوری که هیچ نکته ی پنهانی به عنوان فوت کوزه گری از شما دریغ نخواهد شد ، هر آنچه در دنیا به عنوان علم تریدینگ وجود داشته باشد در دوره های این مجموعه به دانشجویان ارائه خواهد شد.

در صورتیکه پاسپورت غیر ایرانی داشته باشید می توانید در مارکت فیوچرز معاملاتی را انجام دهید اما به واسطه ی تحریم های بین المللی اگر پاسپورت ایرانی داشته باشید حتی خارج از ایران زندگی کنید نمی توانید در بازار فیوچرز فعالیتی داشته باشید. ولی مجموعه ی زند تریدرز این امکان را فراهم می نماید که دانشجویان مستعد و پر تلاش بتوانند توسط مجموعه ، فاند معتبر دریافت کنند و با سرمایه ی خارجی در بازار فیوچرز به فعالیت خود ادامه دهند. در این صورت حساب شاید به نام شما نباشد ، اما می توانید روی حساب کار کنید و در سود آن شریک باشید .

بله ، مجموعه ی زند تریدرز قصد دارد آموزش ولوم تریدینگ را گسترش داده و پس از بازار فیوچرز در بازار سهام ایالات متحده و بازار سهام ایران نیز به فعالیت خود ادامه دهد.

در دوره ی ولوم تریدینگ از پلتفرم نینجا تریدر 8 استفاده شده است ، چرا که پس از تست نرم افزارهای گوناگون به این نتیجه رسیدیم این نرم افزار قابلیت AddOnS های فراوانی را دارد که روند ترید را به مراتب ساده تر و جذاب تر خواهد کرد ، این نرم افزار به همراه نرم افزار های جانبی که به صورت پک های مختلف به دانشجویان ارائه می شوند ، کاملا رایگان بوده و اگر نرم افزارهای جدیدی به مجموعه ی نرم افزارها اضافه شود بدون هیچ هزینه ی جانبی در اختیار دانشجویان قرار خواهد گرفت.

تیم حرفه ای زند تریدرز با حضور 4 مربی با شش ماه پشتیبانی مستقیم و بیش از 1000 ساعت پشتیبانی مستمر در کنار شما خواهند بود که به جرأت می توانیم اعلام نماییم بزرگترین مزیت مجموعه ی زند تریدرز در کنار آموزش دقیق ، به روز و حرفه ای مباحث ولوم تریدینگ پشتیبانی از دانشجویان محترم می باشد.

دوره ی ولوم تریدینگ ، یک دوره ی کامل با بیش از 72 ساعت آموزش می باشد که شما می توانید بدون پیش زمینه ای با مطالعه ی مباحث گوناگون سیستم ترید حجمی را فرا گرفته و به کار ببرید ، اما لازم به ذکر است ، شما می توانید برای دید بهتر نسبت به مارکت و سنتیمنت بازار از دوره های پیش نیاز بازارهای مالی و دوره ی پرایس اکشن استفاده نمایید تا دید بهتری از مجموعه ی بازار داشته باشید. همچنین برای کار کردن با برنامه ی متاتریدر می توانید از دوره ی پیش نیاز بازار های مالی بهره مند شوید .

دوره جامع معاملات طلا

آموزش تحلیل بنیادی کاربردی

با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.

آموزش تحلیل بنیادی کاربردی

آموزش تحلیل بنیادی بورس: تحلیل بنیادی روش تجزیه و تحلیل سهام بر اساس عوامل مالی اصلی شرکت نظیر فروش، درآمد، هزینه ها و یا عوامل غیرمالی نظیر ارزیابی مدیریت، محصول، عوامل کیفیتی و غیره است که سعی در ارزیابی و ارزشگذاری سهام شرکت دارد. در تحلیل بنیادی تمامی فاکتورهای تاثیر گذار در ارزیابی سهام شرکتها اعم از مسائل اقتصادی، صنعتی و غیره مورد بررسی قرار می گیرد. هدف اصلی تحلیلگر بنیادی این است که با ارزیابی اطلاعات شرکت و تجزیه و تحلیل صورتهای مالی، ارزش ذاتی سهام را محاسبه کرده و نسبت به مقایسه آن با ارزش جاری سهام، تصمیم صحیح در مورد خرید و فروش سهام شرکت را اتخاذ نماید.

سرفصلهای اصلی آموزش بورس(تحلیل بنیادی):

• آموزش تحلیل بنیادی: اصول تحلیل بنیادی در بازار سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: نحوه تجزیه و تحلیل عوامل کمی و عوامل کیفی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل افزایش سرمایه و محاسبه قیمت سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: انواع EPS و نحوه کیفیت سنجی آن
• آموزش تحلیل بنیادی : تحلیل نسبت های ارزیابی سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: تجزیه و تحلیل تخصصی صورت های مالی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل نسبت های مالی کاربردی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل نسبت های بازدهی شرکت ها
• آموزش تحلیل بنیادی: محاسبه نرخ رشد شرکتها
• آموزش تحلیل بنیادی: روش های ارزش گذاری سهام
• و غیره

مدت دوره: ۳۰ ساعت

پیش نیاز : مبانی مدیریت- تکنیکال

آموزش تحلیل تکنیکال بورس کاربردی

با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.

آموزش تحلیل تکنیکال بورس کاربردی

آموزش تحلیل تکنیکال بورس: تحلیل تکنیکال، روش تجزیه و تحلیل بر اساس عملکرد قیمت از طریق نمودار است. تحلیل تکنیکال یعنی تحلیل برآیند رفتار عرضه و تقاضا در بازار که خود را به نحو موثر روی نمودار ظاهر می سازد. تحلیلگران تکنیکال معتقدند، تمامی اثرات اتفاقات مختلف در ابزارهای مالی بر روی رفتار قیمت خود را نمود می دهند. تحلیل تکنیکال به زبان ساده بر این امر استوار است که ابتدا عملی بر روی قیمت اتفاق می افتد و سپس معامله گر نسبت به آن عمل، عکس العمل نشان می دهد یعنی بازار به معامله گر دیکته می کند که قدم بعدی را چگونه باید بردارد.

بنابراین، از تحلیل تکنیکال بیشتر برای معاملات کوتاه مدت و با هدف نوسان گیری استفاده می شود و بهترین ابزار برای تشخیص نقاط ورود و خروج می باشد. بررسی روند قیمت های گذشته بر روی نمودار پیش بینی مورد اعتمادی را از روند آینده ایجاد می نماید.

سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا؛ کدام یک بهتر است؟

بازار طلا و ملک از جمله بازارهایی هستند که همواره در طول تاریخ مورد توجه سرمایه‌گذاران مختلف بوده‌اند. آن‌ها با سرمایه‌گذاری در این بازارها، ضمن حفظ ارزش پول‌شان، به سود منطقی نیز دست پیدا می‌کردند.

اما همواره یک سوال مشخص ذهن سرمایه‌گذاران را به خود مشغول کرده و آن این است که سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا؟ کدام یک می‌تواند بازدهی بیشتری داشته باشد؟

ابتدا بد نیست ذکر کنیم که عوامل مختلفی برای مقایسه دو یا چند سرمایه‌گذاری وجود دارد که بازدهی و رشد سرمایه یکی از آن‌ها است.

این در حالی است که عوامل دیگری نیز دخیل هستند که حتما باید به آن‌ها توجه کرد و نباید صرفا براساس فاکتور رشد سرمایه و بازدهی تصمیم‌گیری کرد. در این مقاله با ما همراه باشید تا ضمن اشاره به این عوامل، به طور مشخص به سوال سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا پاسخ دهیم.

عوامل تاثیرگذار برای سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا کدامند؟

اشاره کردیم که عوامل مختلفی وجود دارند که برای مقایسه سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا باید به آن‌ها توجه کرد. ما در ادامه به هر کدام از این عوامل برای هر دو بازار اشاره کرده و توضیح می‌دهیم.

قدرت نقدشوندگی

منظور از قدرت نقدشوندگی مدت زمانی است که فرد نیاز دارد تا سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کند. این فاکتور یکی از عوامل بسیار تاثیرگذار در انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری در هر نقطه از دنیا است که معمولا برخی از افراد به آن بی‌توجه هستند.

از جمله دلایل اهمیت این عامل نوسان بازارها است. خصوصا در شرایط پرنوسان اقتصاد ایران که احتمال بالا و پایین رفتن قیمت‌ها در آن بسیار زیاد است. بنابراین اگر قدرت نقدشوندگی یک سرمایه پایین باشد، ممکن است فرد نتواند در مدت زمانی کافی آن را نقد کند. بنابراین این امکان وجود دارد که فرد از خرید یک دارایی دیگر و سرمایه‌گذاری مجدد در سایر بازارهای پربازده، عقب بماند.

حال بررسی این عامل در بازار طلا و املاک به ما می‌گوید که ملک و املاک قدرت نقدشوندگی بسیار پایینی نسبت به طلا دارند. نقدشوندگی طلا نهایتا یک یا چند روز بیشتر نیاز به زمان ندارد. این در حالی است که قدرت نقدشوندگی ملک بسته به وضعیت بازارها ممکن است از چندین هفته تا حتی چندین ماه به طول انجامد. بنابراین از این جهت طلا جذابیت بیشتری نسبت به بازار املاک دارد.

ریسک سرمایه‌گذاری

برای پاسخ به پرسش سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، باید فاکتور مهم دیگری به نام ریسک سرمایه‌گذاری را نیز مورد توجه قرار داد. می‌توان از چندین جنبه ریسک سرمایه‌گذاری را بررسی کرد که در خصوص طلا و ملک از دو جنبه به آن اشاره می‌کنیم. اولین جنبه ریزش قیمت و کاهش ارزش سرمایه در بازار و دومین جنبه به امنیت سرمایه‌گذاری برمی‌گردد.

امنیت بیشتر ملک و املاک نسبت به طلا

از نظر امنیت باید گفت که ریسک سرقت و دزدی در خصوص ملک و املاک صدق نمی‌کند. برای نمونه شما اگر یک قطعه زمین را خریداری کنید، تحت هر شرایطی همچنان باقی می‌ماند و امکان سرقت آن وجود ندارد. حتی در صورت وقوع بلایای طبیعی نظیر زلزله باز هم زمین خریداری شده همچنان وجود دارد. اما طلا داستان دیگری دارد.

محصول مرتبط: دوره تجارت طلا

مسئله حفظ و نگهداری یکی از اصلی‌ترین مسائل در خرید و سرمایه‌گذاری در طلا است. این ریسک از هنگام خرید تا فروش هر نوع طلا همواره وجود دارد. مگر آنکه آن را به روش‌های خاص خود از جمله نگهداری در صندوق امانات بانک یا گاوصندوق حفاظت کرد. اما نگهداری این دارایی در منزل ریسک بسیار بالایی دارد. با این اوصاف خرید و سرمایه‌گذاری در ملک ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری در طلا دارد.

ریزش بیشتر طلا نسبت به املاک

اما جنبه دیگر ریسک سرمایه‌گذاری به ریزش بازار ارتباط دارد. در این خصوص باید گفت که بازار طلا یک بازار چندان پرنوسان نیست. با این حال، از ریزش‌ها نیز بی‌نصیب نیست و باید به آن توجه کرد. برای نمونه در سه ماهه ابتدایی سال 1400 قیمت هر گرم طلای 18 عیار از 1 میلیون و 100 هزار تومان به 850 هزار تومان سقوط کرد که ریزش قابل‌توجهی بود.

در مثال دیگری قیمت هر گرم طلای 18 عیار در نیمه دوم سال 99 به یک میلیون و 500 هزار تومان رسید که به فاصله چند ماه و در ابتدای سال 1400 قیمت 850 هزار تومان را نیز تجربه کرد که چیزی در حدود 40 درصد ریزش را نشان می‌هد.

اما در بازار ملک و املاک این مساله چندان صدق نمی‌کند. در این بازار قیمت‌ها بعد از جهش یکباره، چندان تمایلی برای کاهش از خود نشان نمی‌دهند که بخشی از این مسئله به چسبندگی قیمت‌ها در این بازار برمی‌گردد.

چرا که ملک از قیمت بسیار بالایی نسبت به سایر دارایی‌ها برخوردار بوده و ممکن است بخش زیادی از سرمایه و پس‌انداز چند ساله یک فرد را تشکیل دهد. بنابراین به هنگام کاهش تقاضا، تمایل کمتری از جانب این افراد برای کاهش قیمت وجود دارد. مگر آنکه برای مدت کوتاهی افت 10 تا 15 درصدی را تجربه کند.

این در حالی است که به هنگام کاهش تقاضا در سایر بازارها، قیمت نیز دچار افت محسوسی می‌شود. چرا که فروشندگان تمایل دارند با کاهش قیمت، معاملات رخ داده و دارایی خود را هر چه زودتر نقد کنند. بنابراین از این جهت نیز بازار املاک ریسک کمتری نسبت به بازار طلا دارد. البته بد نیست به این نکته نیز اشاره کنیم که ریسک بازار طلا نیز از این جهت نسبت به سایر بازارهای دیگر چندان بالا نیست.

ریسک سکه تقلبی در بازار طلا

نکته مهمی که در بازار طلا باید به آن توجه کرد بحث خرید سکه تقلبی و حباب سکه است. سکه در برخی مواقع خصوصا به هنگام نوسان بازارها دارای حباب است. بنابراین باید توانایی تشخیص میزان حباب را داشته باشید.

اما طلای آب شده معمولا حباب کمتری از سکه دارد. همچنین خرید سکه با ریسک سکه تقلبی مواجه است که بهتر است از یک طلافروشی مورد اعتماد خرید کرد. این ریسک برای طلای آب شده وجود ندارد.

ریسک اختلافات حقوقی در ملک و املاک

اما بازار املاک برخلاف بازار طلا فاقد اینگونه ریسک‌ها است. حتی اگر فرد ملکی را با قیمت بالاتر خریداری کند، فقط از میزان سود او کم می‌شود یا اگر ملکی را به علت اکازیون بودن خریداری کرده و فاقد این ویژگی باشد، باز هم از میزان سود او کم می‌شود.

تنها ریسک مهم بازار املاک، مربوط به مسائل حقوقی و امکان کلاهبرداری است. برای نمونه می‌توان به فروش مال غیر یا خرید ملک با سند جعلی اشاره کرد. هر چند تسلط به مباحث حقوقی، امکان این ریسک را بسیار کاهش می‌دهد.

قابلیت رشد سرمایه

از این منظر نیز آمارها حاکی از آن است که طلا در بازه‌های زمانی مختلف بازدهی بیشتری را نسبت به ملک عاید سرمایه‌گذاران کرده است. برای مقایسه بازدهی سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، میزان بازدهی آن‌ها را در یک بازه زمانی 10 ساله بررسی می‌کنیم.

حتما بخوانید: شمال کجا زمین بخریم؟

براساس داده‌های بانک مرکزی، قیمت ملک طی سال‌های 88 تا 98 حدود 9 برابر شده است. این در حالی است که طلا در همین بازه زمانی رشد 15 برابری را تجربه کرده است. در واقع اگر فردی ملکی را به ارزش 1 میلیارد تومان در سال 88 خریداری می‌کرد، بعد از 10 سال ارزش آن به 9 میلیارد تومان می‌رسید که این رقم برای طلا 15 میلیارد تومان است.

البته باید برخی نکات را نیز در نظر بگیریم. از جمله آنکه معمولا هر سال 2.5 درصد از ارزش ملک کاسته می‌شود که بعد از 10 سال این عدد به 25 درصد می‌رسد. کسر این درصد از 9 میلیارد تومان عدد 6 میلیارد و 750 میلیون تومان را به عنوان سود خالص سرمایه‌گذاری در ملک به ما نشان می‌دهد.

اگرچه سرمایه‌گذاران می‌توانند هر ساله مبلغی را به عنوان اجاره ملک دریافت کنند، اما مبلغ اجاره نیز نهایتا چیزی در حدود 1 تا 2 میلیارد تومان طی 10 سال مذکور به میزان سود یک ملک میلیاردی اضافه می‌کرد که باز هم با رشد سرمایه طلا تفاوت محسوس دارد. نمودار زیر نشان‌دهنده رشد طلا طی این سال‌ها نشان می‌دهد.

نمودار تغییرات قیمت طلا در 10 سال اخیر

نکته: ما میزان رشد سرمایه را در حالت کلی برای این دو بازار مورد بررسی قرار دادیم. این در حالی است که همواره حالات استثنایی در هر بازار خصوصا بازار املاک وجود دارد که می‌تواند سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری در طلا عاید افراد کند.

برای نمونه ورود به بازار املاک در ابتدای دوره رونق یا خرید برخی املاک خاص زیر قیمت یا سرمایه‌گذاری در برخی از نقاط خاص یک شهر که امکان توسعه دارند، معمولا می‌تواند سود بیشتری نسبت به طلا عاید سرمایه‌گذاران کند. پس نباید این نکته مهم را نیز فراموش کرد.

یکی از معیارهای مهم در هر نوع سرمایه‌گذاری؛ توجه به فاکتورهای شخصیتی افراد است.

ویژگی‌های شخصیتی فرد سرمایه‌گذار

تفاوت‌های شخصیتی افراد تاثیر بسزایی در نحوه سرمایه‌گذاری آن‌ها و به تبع تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا دارد. از مهم‌ترین این ویژگی‌ها بحث ریسک‌پذیری است.

ورود به بازارهای طلا و ملک خصوصا بازار املاک ریسک‌های خاص خود را دارد و نیازمند کسب یک سری مهارت‌ها است که افراد باید با پیگیری و آموزش به دست آورند. طبیعی است که برخی افراد قدرت ریسک یا وقت کافی برای انجام این کار را ندارند.

اما بحث دیگر مربوط به توقعات افراد از سرمایه‌گذاری است. برخی از افراد تمایل دارند تا در مدت زمان کوتاهی به سود قابل‌توجهی برسند.

طبیعی است که به علت قدرت پایین نقدشوندگی در بازار ملک، امکان رسیدن به این هدف چندان فراهم نیست. مگر آنکه فرد در ابتدای دوره رونق بازار مسکن ورود پیدا کند یا آنکه بتواند ملکی را زیر قیمت بازار پیدا کند که مهارت‌های خاص خود را می‌طلبد.

اما رسیدن به سود منطقی در بازار طلا و در بازه زمانی کوتاه‌مدت؛ بیشتر امکان‌پذیر است. هر چند باز هم رسیدن به سودهای بالا در این بازار نیازمند صبر و حوصله بیشتری است. یکی دیگر از توقعات افراد به هنگام سرمایه‌گذاری کسب درآمد سالانه یا ماهانه از آن است. چه بهتر از این که ملکی را خریداری کرده و آن را اجاره دهند. ضمن آنکه قیمت ملک نیز به مرور زمان افزایش پیدا می‌کند.

با این اوصاف بهتر است افراد توقعات و نیازهای خود را ابتدا بررسی و براساس آن‌ها دست به سرمایه‌گذاری در یکی از بازارهای طلا یا املاک بزنند. چرا که هر کدام شرایط و کارکردهای خاص خود را دارند.

دوره جامع آموزش سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که توسط مهندس علیرضا عمویی تهیه شده است، با پوشش دادن انواع موارد نیاز برای سرمایه گذاری مثل فنون مذاکره، ملک شناسی، تشخیص قیمت و… شما را در تبدیل شدن به یک تاجر املاک کمک می‌کند.

جمع‌بندی

ما در این مقاله تلاش کردیم تا به سوال سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا پاسخ دهیم. اما نباید فراموش کرد افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در این بازارها هستند، ابتدا باید به ویژگی‌ها و شرایط حاکم بر این دو بازار و سایر بازارها تسلط کافی داشته باشند.

ضمن آنکه بهتر است به جای یک بازار در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این کار باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری به مقدار زیادی کاهش یافته و اصطلاحا تمام تخم‌مرغ‌ها را به یک سبد اختصاص ندهند.

نکته آخر آنکه چنانچه در ابتدای سرمایه‌گذاری بوده و به فکر یک سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید، بهتر است با توجه به میزان سرمایه خود و در نظر گرفتن توقعات دوره جامع معاملات طلا و ویژگی‌های فردی، سبدی از سرمایه‌گذاری‌های پرریسک و کم‌ریسک را انتخاب کنید.

در صورت وجود هر گونه سوال یا ابهام در خصوص سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، می‌توانید سوال خود را در انتهای همین مقاله در بخش نظرات مطرح کنید تا در سریع‌ترین زمان به سوال شما پاسخ دهیم.

آیا امکان خرید و فروش طلا در بازار ارز دیجیتال وجود دارد؟

در این فیلم آموزش ارز دیجیتال به نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال طلا که معادل یک انس طلای جهانی در بازار کرپیتوکارنسی ها هست و همچنین نحوه نگهداری و ریسک های آن پرداخته می شود.

در بازار ارز دیجیتال، ارزهای مختلفی هستند که معادل طلای جهانی هستند که می توانید در سایت کوین مارکت کپ با سرچ کلمه Gold این ارزهای دیجیتال را پیدا کنید. یکی از بهترین و معتبرترین ارزهای دیجیتالی که در این زمینه وجود دارد ارزی با نام PAX Gold است که توسط شرکت انگلیسی Paxos راه اندازی شده است. این شرکت قبلا نیز استیبل کوینی با نام Paxos Standard را راه اندازی کرده بود که جز 100 ارز دیجیتال برتر مارکت نیز قرار دارد.

ارز دیجیتال PAX Gold چند وقتی هست که در صرافی بایننس نیز لیست شده است و همین موضوع تاکید دوباره ای بر این است که در حال حاضر بهترین ارز دیجیتالی که معادل طلا هست همین ارز دیجیتال شرکت Paxos می باشد. خرید و فروش ارز دیجیتال PAX Gold که معادل یک انس طلای جهانی می باشد با ارزهای مثل تتر ، بیت کوین و بایننس کوین در صرافی بایننس امکان پذیر است و می توانید هر مقدار که نیاز دارید(مثلا معادل 500 دلار از آن) را خریداری کنید.

دقت داشته باشید که این ارز دیجیتال توکن شبکه اتریوم می باشد و داخل کیف پول هایی که از اتریوم و توکن های شبکه اتریوم را پشتیبانی می کنند، می توانید این ارز دیجیتال را نگهداری کنید. البته به این موضوع مهم هم دقت داشته باشید که قبل از خرید این ارز دیجیتال، نسبت به بازار ارزهای دیجیتال و ریسک های آن دانش و اطلاعات کافی را داشته باشید.